2016年開(kāi)年以來(lái)，A股市場(chǎng)風(fēng)云突變，深幅震蕩行情不斷上演，投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好持續(xù)下降。素有“進(jìn)可攻、退可守”之稱(chēng)的保本混合型基金因配置靈活而頗受青睞。記者了解到，鵬華旗下第二只保本基金——鵬華金鼎保本混合基金將于3月21日起發(fā)行，保本周期2.5年，千元起購(gòu)，募集上限49億元，屆時(shí)投資者可通過(guò)鵬華基金官網(wǎng)、工商銀行(601398，股吧)等渠道認(rèn)購(gòu)。

　　據(jù)了解，鵬華金鼎保本采用主流的CPPI投資策略，先通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)來(lái)構(gòu)建安全墊，再根據(jù)市場(chǎng)的波動(dòng)來(lái)調(diào)整收益資產(chǎn)與保本資產(chǎn)在投資組合中的比重，以確保投資組合在一段時(shí)間以后的價(jià)值不低于事先設(shè)定的某一目標(biāo)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)保本。鵬華金鼎保本選擇了2.5年保本周期運(yùn)作，既有利于安全墊的構(gòu)建，又適當(dāng)提升了流動(dòng)性，同時(shí)設(shè)置了18%的觸發(fā)條款，如果保本期內(nèi)連續(xù)15工作日達(dá)到或超過(guò)目標(biāo)收益率18%，就提前結(jié)束保本周期，這樣更有利于鎖定收益，提高資金的流動(dòng)性。

　　鵬華基金在保本基金布局上遵循了求精求穩(wěn)的方針，以更好地幫助投資者實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保本和增值。作為鵬華旗下第二只保本基金，鵬華金鼎保本仍由資深基金經(jīng)理戴鋼和王宗合掌舵，兩人分別負(fù)責(zé)固定收益和權(quán)益類(lèi)投資。Wind數(shù)據(jù)顯示，鵬華旗下第一只保本基金——鵬華金剛保本自2012年6月13日成立，截至2015年6月14日的第一個(gè)保本周期中，鵬華金剛保本凈值增長(zhǎng)率累計(jì)為43.2%，年化回報(bào)12.73%，在所有保本型開(kāi)放式基金中排名前列，為投資者奉獻(xiàn)了穩(wěn)健的投資回報(bào)。第三方基金研究機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)顯示，與同期前后三個(gè)月成立的保本基金相比，鵬華金剛保本的選時(shí)能力排在前1/3。2015年7月10日，鵬華金剛保本進(jìn)入了第二個(gè)保本期。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2016年3月15日，鵬華金剛保本上漲2.47%，同期上證綜指下跌22.78%，充分體現(xiàn)出在市場(chǎng)大幅震蕩時(shí)保本類(lèi)產(chǎn)品作為重要資產(chǎn)配置品種的穩(wěn)定收益作用。

　　需要提醒投資者的是，保本基金需要在認(rèn)購(gòu)期認(rèn)購(gòu)并持有到期，才能享受保本的權(quán)益。理財(cái)經(jīng)理表示，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，節(jié)省成本即是提升收益，如果投資者計(jì)劃持有一個(gè)完整的保本周期，持有2.5年以上贖回費(fèi)率為0。鵬華金鼎保本設(shè)置兩類(lèi)份額，其中鵬華金鼎保本A份額收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)；鵬華金鼎保本C份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)，需要承擔(dān)0.8%/年的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。