知名基金代銷機(jī)構(gòu)年末遭罰，三方機(jī)構(gòu)罰單頻見，行業(yè)洗牌，還有多家機(jī)構(gòu)被終止合作

　　來源 財(cái)聯(lián)社

　　記者 李迪

　　近日，江蘇證監(jiān)局的一份罰單顯示，蘇寧基金銷售有限公司因兩項(xiàng)違規(guī)行為而被出具警示函。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金、資舟基金、螞蟻基金、伯嘉基金、貴文文化基金等三方代銷機(jī)構(gòu)也于今年收到罰單。這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為包括未充分揭示業(yè)務(wù)規(guī)則、取得基金從業(yè)資格的人員配備少于20人、未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)等。

　　對(duì)此，業(yè)內(nèi)人士指出，三方代銷機(jī)構(gòu)正面臨洗牌，一些機(jī)構(gòu)因合規(guī)問題而被部分公募基金終止合作。在這樣的大背景下，第三方代銷機(jī)構(gòu)必須提升合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，以適應(yīng)合規(guī)水平持續(xù)提升的行業(yè)環(huán)境。

　　蘇寧基金被出具警示函，12月已有兩家代銷機(jī)構(gòu)被罰

　　據(jù)江蘇證監(jiān)局罰單，經(jīng)查，蘇寧基金存在以下情形：一是公司在銷售個(gè)別產(chǎn)品過程中，未能按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則，有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；二是公司允許個(gè)別人員在未與公司簽訂勞動(dòng)合同的情況下，即開展基金銷售活動(dòng)。

　　具體來看，上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào))第二十五條、第三十條第二款的規(guī)定，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)蘇寧基金采取出具警示函的監(jiān)管措施。

　　公開信息顯示，蘇寧基金成立于2015年9月11日，注冊(cè)資本為2億元人民幣，2016年2月取得基金銷售牌照，業(yè)務(wù)范圍包括證券投資基金銷售，上海星圖金融服務(wù)集團(tuán)有限公司100%控股。

　　除蘇寧基金外，眾祿基金也于12月收到罰單。

　　今年12月，深圳證監(jiān)局的一份罰單顯示，深圳眾祿基金銷售股份有限公司因業(yè)務(wù)及公司人員的獨(dú)立性不足、違規(guī)開展基金銷售以外的業(yè)務(wù)、設(shè)立子公司并提供借款等五項(xiàng)違規(guī)行為被責(zé)令改正。

　　年內(nèi)多家三方代銷機(jī)構(gòu)被罰

　　今年以來，已有多家三方代銷機(jī)構(gòu)收到罰單，體現(xiàn)出監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的態(tài)度和保護(hù)投資者權(quán)益的立場(chǎng)。

　　11月，大連證監(jiān)局的一份行政處罰決定書顯示，資舟基金存在兩項(xiàng)違法事實(shí)：一是未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)；二是存在喪失經(jīng)營(yíng)能力情形。具體來看，該公司已無辦公場(chǎng)所，僅有1名員工，證照印章由法院保管；公司已不再使用基金銷售系統(tǒng)，無可銷售產(chǎn)品，無合作基金管理人，無法提供信息服務(wù)，無法實(shí)質(zhì)性開展基金銷售業(yè)務(wù)。

　　基于上述情形，大連證監(jiān)局注銷資舟基金公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

　　今年9月，浙江證監(jiān)局的一份罰單顯示，螞蟻基金因推出余額寶服務(wù)升級(jí)未充分揭示業(yè)務(wù)規(guī)則、曾經(jīng)參與的基金專屬福利券活動(dòng)不合規(guī)兩項(xiàng)違規(guī)行為被責(zé)令改正。

　　今年8月，湖北證監(jiān)局的一份罰單顯示，武漢市伯嘉基金銷售有限公司因向監(jiān)管部門報(bào)送的股權(quán)信息存在不真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的情形等三項(xiàng)違規(guī)行為而被采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

　　此外，武漢伯嘉的時(shí)任法定代表人、董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理江翔被采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內(nèi)不得擔(dān)任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)或?qū)嶋H履行上述職務(wù)。

　　此外，貴州省貴文文化基金銷售有限公司、上海財(cái)咖啡基金銷售有限公司今年也收到罰單。

　　貴州省貴文文化基金銷售于今年7月被證監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局責(zé)令整改。該機(jī)構(gòu)具體違規(guī)行為包括：一是取得基金從業(yè)資格的人員配備少于20人；二是未按照規(guī)定報(bào)備負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所變更事宜；三是變更經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所后未及時(shí)換領(lǐng)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　今年3月，上海證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于對(duì)上海財(cái)咖啡基金銷售有限公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)行政監(jiān)管措施的決定》。而在今年8月，上海證監(jiān)局更是向該公司公告送達(dá)《立案告知書》。公告顯示，因上海財(cái)咖啡基金違反相關(guān)規(guī)定，被監(jiān)管立案調(diào)查。

　　三方代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)

　　近幾年，基金代銷行業(yè)的頭部效應(yīng)越來越明顯，三方代銷機(jī)構(gòu)面臨的競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)也很嚴(yán)峻。如今，基金代銷行業(yè)正面臨洗牌，近期還有多家三方代銷機(jī)構(gòu)被終止合作。

　　今年以來，乾道基金銷售有限公司、江西正融基金銷售有限公司、喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司、深圳市金海九州基金銷售有限公司、北京中期時(shí)代基金銷售有限公司、北京增財(cái)基金銷售有限公司等多家機(jī)構(gòu)都曾被部分公募基金管理機(jī)構(gòu)終止合作。

　　有資深公募人士對(duì)記者表示，這些中小型三方代銷機(jī)構(gòu)被解除合作主要有兩個(gè)原因：一是銷量和保有量有限，二是業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合規(guī)水平不足。該人士還指出，“隨著公募基金行業(yè)對(duì)合規(guī)水平的重視程度不斷增強(qiáng)，如果合規(guī)水平不足，三方代銷機(jī)構(gòu)的展業(yè)會(huì)越來越難?！?/p>

　　因而第三方代銷機(jī)構(gòu)也應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為展業(yè)核心，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，從而更好地適應(yīng)合規(guī)水平不斷增強(qiáng)的行業(yè)環(huán)境，并且更好地維護(hù)投資者的利益。