打擊和防范“地下錢(qián)莊”需堵疏結(jié)合

　　記者在浙江金華、福建福清等地采訪(fǎng)“地下錢(qián)莊”案件時(shí)發(fā)現(xiàn)，由于金華義烏的國(guó)際貿(mào)易頻繁，福清海外華僑眾多，當(dāng)?shù)赝鈪R兌換需求很強(qiáng)，而當(dāng)?shù)劂y行正常的外匯匯兌服務(wù)卻無(wú)法滿(mǎn)足需求，與此同時(shí)，銀行部門(mén)對(duì)涉外資金賬戶(hù)的監(jiān)管存在較大漏洞。

　　記者了解到，金華“地下錢(qián)莊”案發(fā)后，中央人民銀行已經(jīng)完成了對(duì)NRA賬戶(hù)的系統(tǒng)升級(jí)，對(duì)系統(tǒng)存在的監(jiān)管漏洞進(jìn)行了改造。時(shí)任金華市公安局經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)張輝告訴記者，趙某在利用NRA賬戶(hù)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移時(shí)，會(huì)大量偽造虛假的涉外購(gòu)銷(xiāo)合同，然而這些假合同幾乎沒(méi)有得到任何有效查驗(yàn)，如果監(jiān)管部門(mén)對(duì)客戶(hù)交易的真實(shí)性從嚴(yán)審查，就可以從源頭上堵住一部分“地下錢(qián)莊”的活動(dòng)?！拔覀冋{(diào)查發(fā)現(xiàn)，有10多名銀行工作人員居間介紹、收受賄賂，為其違法購(gòu)匯提供便利。”張輝說(shuō)。

　　犯罪嫌疑人施鵬飛向記者表示，他在銀行柜臺(tái)周邊向客戶(hù)提供非法買(mǎi)賣(mài)外匯等服務(wù)時(shí)，一直是半公開(kāi)的，從未遭到銀行人員阻攔?！般y行是默許我們這樣做的，可以增加他們的業(yè)績(jī)?！?/p>

　　張輝認(rèn)為，義烏“市場(chǎng)采購(gòu)”特殊出口模式形成了龐大的外匯賣(mài)方市場(chǎng)，有關(guān)管理部門(mén)在“堵邊門(mén)”截?cái)喾欠ㄙI(mǎi)賣(mài)外匯渠道的同時(shí)，要積極“開(kāi)正門(mén)”，增設(shè)盡可能多的外匯結(jié)算銀行，滿(mǎn)足整個(gè)市場(chǎng)的結(jié)匯需求，簡(jiǎn)便手續(xù)，引導(dǎo)外貿(mào)經(jīng)營(yíng)戶(hù)通過(guò)合法渠道結(jié)匯。

　　公安部經(jīng)偵局反洗錢(qián)處處長(zhǎng)李明照認(rèn)為，要從根本上打擊和防范“地下錢(qián)莊”，需要各部門(mén)齊抓共管，形成合力。銀行監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶(hù)開(kāi)立、現(xiàn)金存取等方面的監(jiān)管，加強(qiáng)反洗錢(qián)交易信息監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和向公安機(jī)關(guān)移送線(xiàn)索；工商管理部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)公司注冊(cè)的審核，防止一些不法分子利用注冊(cè)無(wú)真實(shí)業(yè)務(wù)的公司進(jìn)行“地下錢(qián)莊”活動(dòng)；海關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)出入境攜帶大額現(xiàn)金人員的檢查等。

　　此外，非法買(mǎi)賣(mài)外匯極易給參與的群眾造成經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重的還要被依法追究刑事責(zé)任。因此希望廣大群眾能正確認(rèn)識(shí)地下錢(qián)莊活動(dòng)的社會(huì)危害性，不要因貪圖便宜和所謂的“便捷”而造成更大損失，要通過(guò)正規(guī)渠道辦理跨境匯款和外匯兌換等業(yè)務(wù)。

　?。ū景娓寮鹈猓煞搅胁蓪?xiě)）