企業(yè)申請跨境雙向人民幣資金池門檻放松

　　跨境人民幣凈流入上限提高

　　央行昨日發(fā)布《關(guān)于進一步便利跨國企業(yè)集團開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的通知》，明確進一步擴大跨境人民幣凈流入額度上限，并放松企業(yè)的準入門檻；業(yè)內(nèi)人士普遍認為，該措施作為推動人民幣國際化的重要一步，旨在提升跨國企業(yè)對于人民幣的可得性，便利跨國企業(yè)人民幣的跨境結(jié)算。

　　跨境雙向人民幣資金池最早在上海自貿(mào)區(qū)試點，已于2014年推向全國。2014年11月，央行發(fā)布《關(guān)于跨國企業(yè)集團開展跨境人民幣資金集中運營業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》，與昨日剛發(fā)布的《通知》相比，后者主要在跨境人民幣凈流入額度上限、企業(yè)準入門檻、主辦銀行方面均予以進一步放松。

　　具體來看，在人民幣凈流入額度上限方面，《通知》表示，跨境人民幣資金凈流入額上限=資金池應(yīng)計所有者權(quán)益×宏觀審慎政策系數(shù)，其中，宏觀審慎政策系數(shù)今年升值0.5，央行將根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢和信貸調(diào)控等需要進行動態(tài)調(diào)整，而去年此系數(shù)只有0.1。

　　企業(yè)準入門檻也進一步降低，按照去年的文件規(guī)定，跨國企業(yè)集團開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，其參加歸集的境內(nèi)外成員企業(yè)需主要滿足以下條件：一是境內(nèi)成員企業(yè)上年度營業(yè)收入合計金額不低于50億元人民幣；二是境外成員企業(yè)上年度營業(yè)收入合計金額不低于10億元人民幣。而根據(jù)今年的《通知》要求，境內(nèi)成員企業(yè)、境外成員企業(yè)上年度營業(yè)收入合計金額分別大幅降至10億元人民幣和2億元人民幣。

　　除此之外，根據(jù)最新要求，主辦企業(yè)可以選擇1~3家具備國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的銀行辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，而此前的要求是“應(yīng)在注冊所在地選擇一家具備國際結(jié)算能力的銀行”。不過，此次《通知》表示，2家(含)以上結(jié)算銀行為同一資金池辦理結(jié)算的，應(yīng)明確每家結(jié)算銀行的跨境人民幣資金凈流入額度上限。

　　對于企業(yè)開立的跨境人民幣資金池結(jié)算賬戶中資金的用途，此次《通知》與之前要求基本一致。其中，境內(nèi)主辦企業(yè)需開立人民幣專用存款賬戶，專門用于辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，賬戶內(nèi)資金按單位存款利率執(zhí)行，不得投資有價證券、金融衍生品以及非自用房地產(chǎn)，不得用于購買理財產(chǎn)品和向非成員企業(yè)發(fā)放委托貸款。但之前規(guī)定所沒有的是，今后結(jié)算銀行可為該人民幣專用存款賬戶辦理日間和隔夜透支，以增加人民幣流動的靈活性。

　　根據(jù)最新規(guī)定，跨國企業(yè)集團母公司在境外的，也可指定境外成員企業(yè)作為開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的主辦單位。

　　設(shè)立跨境雙向人民幣資金池旨在方便大型跨國集團平衡本外幣資金使用、便利跨境貿(mào)易和直接投資結(jié)算業(yè)務(wù)流程。特變電工股份有限公司副總經(jīng)理吳微日前就對證券時報記者表示，以前集團內(nèi)部的子公司之間資金無法平衡使用，通過建立雙向資金池，可以實現(xiàn)集團人民幣及外匯的集中管理、調(diào)劑余缺、簡化結(jié)算手續(xù)，提高資金使用效率。