證券期貨機(jī)構(gòu)全面自查互金業(yè)務(wù) 24日前上報(bào)

　　6月12日晚間，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獨(dú)家獲悉的一份“江蘇證監(jiān)局關(guān)于證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)自查整改的通知”(下稱“通知”)表明，根據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)監(jiān)管要求，進(jìn)一步規(guī)范江蘇轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)行為，該局要求各證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)就與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)情況進(jìn)行全面自查整改。

　　“通知”稱，此次自查的主要內(nèi)容是各機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性和本機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，并要求各機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)開(kāi)展中必須遵守以下三項(xiàng)規(guī)定：

　　一是不得與未取得相應(yīng)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展合作。二是與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。三是不得通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)跨界開(kāi)展金融活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)管套利。

　　“通知”強(qiáng)調(diào)，各機(jī)構(gòu)應(yīng)充分重視此次自查整改工作，全面梳理問(wèn)題，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真制定整改措施，嚴(yán)格落實(shí)整改責(zé)任，邊查邊改，并于6月24日前向該局報(bào)送經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字的書(shū)面自查整改報(bào)告以及自查整改情況統(tǒng)計(jì)表。

　　該局將對(duì)各機(jī)構(gòu)自查整改情況進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)存在不按要求進(jìn)行自查自糾，自查報(bào)告報(bào)送存虛假，整改不到位等情況的，視情節(jié)輕重采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪行為的移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。各機(jī)構(gòu)自查整改情況該局將記入誠(chéng)信檔案。

　　據(jù)悉，此次需要自查的機(jī)構(gòu)包括轄區(qū)內(nèi)各證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金代銷機(jī)構(gòu)、證券公司分公司和子公司、期貨分公司和子公司、證券期貨營(yíng)業(yè)部。

　　其中，各機(jī)構(gòu)自查范圍包括：轄區(qū)內(nèi)法人證券公司、期貨公司負(fù)責(zé)本公司，子公司，子公司以設(shè)立、參股或合作、投資等公司設(shè)立的孫公司以及其他下屬機(jī)構(gòu)的自查工作;證券投資咨詢機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)的自查工作;基金托管人、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本公司及其下屬機(jī)構(gòu)的自查工作，非法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)江蘇范圍內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的工作;異地證券公司、期貨公司在江蘇的分公司負(fù)責(zé)本公司在江蘇范圍內(nèi)全部網(wǎng)點(diǎn)的自查工作;未設(shè)立分公司的異地證券期貨營(yíng)業(yè)部，各自進(jìn)行自查，由一家網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)匯總后上報(bào)。

　　此外，此次自查整改報(bào)告內(nèi)容分別包括機(jī)構(gòu)基本情況;與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作的基本形式、規(guī)模;本機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)基本形式;自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題;本機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患;規(guī)范整改的具體措施和成效;政策建議。

　　對(duì)于證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作整治重點(diǎn)，具體要求分別包括：

　　不得實(shí)施壟斷、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。不得過(guò)度宣傳、虛假宣傳誤導(dǎo)投資者。嚴(yán)格驗(yàn)證客戶開(kāi)戶身份，不能確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。切實(shí)落實(shí)客戶適當(dāng)性要求，根據(jù)了解的客戶情況推薦適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)。

　　強(qiáng)化信息披露和風(fēng)險(xiǎn)揭示的有效性，不得過(guò)度追求客戶體驗(yàn)而省略必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。做好客戶回訪與服務(wù)工作，確保及時(shí)響應(yīng)客戶各項(xiàng)服務(wù)請(qǐng)求，妥善處理客戶投訴。加強(qiáng)信息系統(tǒng)管理，維護(hù)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，接入外部信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的審查義務(wù)。不得為場(chǎng)外配資違法活動(dòng)提供便利。

　　而互聯(lián)網(wǎng)銷售基金整治工作重點(diǎn)則分別是：

　　基金管理公司與未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)合作。未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)，不得擅自辦理基金銷售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)，并收取以基金交易(含開(kāi)戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金。

　　互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)自行制作基金宣傳推介材料，或者基金宣傳推介材料未報(bào)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制，宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)基金管理人的督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　基金宣傳推介材料存在虛假、誤導(dǎo)、遺漏，或者違規(guī)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)以低于成本的費(fèi)用銷售基金，或者采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送禮品、基金份額等方式銷售基金。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)挪用基金銷售結(jié)算資金或者將基金銷售結(jié)算專用賬戶應(yīng)用于非公募基金銷售業(yè)務(wù)。

　　互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)或者基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)，違反規(guī)定，混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款或其他產(chǎn)品的收益，或者以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金宣傳。

　　互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)或者基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)，未向投資者明確揭示基金銷售服務(wù)主體、風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)品名稱等信息，或者以理財(cái)服務(wù)等名義代替基金產(chǎn)品名稱。

　　“通知”強(qiáng)調(diào)，上述所稱“基金”均對(duì)公募基金，對(duì)于私募基金，按照《證券投資基金法》等法律法規(guī)的規(guī)定，一律不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，也不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。