在當(dāng)?shù)卣槍ν度谫Y公司“非法吸儲(chǔ)”的整治行動(dòng)中，恒昌財(cái)富位于紹興的一家分公司被查，涉案金額3000余萬元，已全部退還

　　財(cái)新記者5月16日從紹興市公安局經(jīng)偵支隊(duì)人士獲得確認(rèn)，該局近期以“非法吸儲(chǔ)”查處的“北京恒昌”，系恒昌財(cái)富投資管理（北京）有限公司（下稱恒昌財(cái)富）在紹興的一家分公司。根據(jù)警方向當(dāng)?shù)孛襟w通報(bào)，恒昌財(cái)富這家分公司涉及受害人134人，合計(jì)金額3299萬元，目前資金已全部歸還受害人。

　　據(jù)紹興網(wǎng)、紹興晚報(bào)等當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，今年3月2日，紹興市委市政府決定在全市范圍內(nèi)統(tǒng)一組織開展投融資咨詢類公司“百日整治”專項(xiàng)行動(dòng)。行動(dòng)中，紹興全市已有49家投融資咨詢類公司被查處，92人被公安刑拘或取保候?qū)彙鼋Y(jié)資金3603萬元，追回非法吸儲(chǔ)資金1.17億元。

　　報(bào)道顯示，此次專項(xiàng)行動(dòng)涉及到了北京恒昌、南京易乾等多家理財(cái)公司。紹興市公安局經(jīng)過統(tǒng)一部署，于4月22日和5月6日對北京恒昌、金巖控股、信和財(cái)富三家機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。

　　其中北京恒昌被查的網(wǎng)點(diǎn)具體是“柯橋分公司”。財(cái)新記者從紹興市經(jīng)偵支隊(duì)人士處了解到，該網(wǎng)點(diǎn)是恒昌財(cái)富在紹興的分公司。目前當(dāng)?shù)毓膊块T已經(jīng)對其立案偵查。

　　早在2015年底，一些地方打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室就要求，重點(diǎn)監(jiān)測關(guān)注包括恒昌財(cái)富在內(nèi)的多家線下理財(cái)公司和網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)。

　　恒昌財(cái)富是一家體量較大的理財(cái)公司，官網(wǎng)自稱在全國200余座城市開設(shè)分公司，其在紹興就有三個(gè)分公司，紹興第二分公司即位于柯橋區(qū)。

　　恒昌財(cái)富旗下還有恒易融P2P互聯(lián)網(wǎng)金融公司，平臺(tái)平均出借回報(bào)率是5.5%-12%，注冊人數(shù)為42萬人，累計(jì)撮合出借金額超過126億元。

　　南京易乾兌付危機(jī)的發(fā)酵也肇始于紹興市公安局對其當(dāng)?shù)胤止镜恼{(diào)查。紹興媒體的報(bào)道稱，4月8日市公安局統(tǒng)一部署，對南京易乾金融信息咨詢公司在紹興的12家分支機(jī)構(gòu)集中行動(dòng)，查獲涉案金額4096萬元，目前公安機(jī)關(guān)還在進(jìn)一步偵查此案。

　　目前出現(xiàn)問題的線上線下理財(cái)平臺(tái)大致分為兩類：一類是純騙局，實(shí)質(zhì)就是非法集資甚至集資詐騙；另一類是由信息中介蛻變?yōu)樾庞弥薪?，明明沒有牌照卻做著和銀行一樣的吸儲(chǔ)業(yè)務(wù)，這類平臺(tái)普遍運(yùn)作資金池和資產(chǎn)池，無法做到資金和資產(chǎn)的一一匹配，又嚴(yán)重缺乏風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，很容易發(fā)生擠兌。

　　4月14日，央行牽頭多個(gè)部委出臺(tái)《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》（下稱《實(shí)施方案》）。據(jù)財(cái)新記者了解，此輪互聯(lián)網(wǎng)金融專項(xiàng)整治的核心內(nèi)容，即在《實(shí)施方案》的要求下，由各省級(jí)政府組織轄內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行界定，以進(jìn)行分類處置。同時(shí)，各類業(yè)務(wù)“線上線下一起抓”，建立“負(fù)面清單”并嚴(yán)格管理準(zhǔn)入。業(yè)內(nèi)認(rèn)為，伴隨整治行動(dòng)，將有更多違規(guī)平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)逐步暴露。