近年來，由于受經(jīng)濟下行和“三期疊加”等因素影響，全國非法集資活動呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢。24日，廣州專門召開處置非法集資工作通報會，倡議群眾合理投資理財，遠離非法集資。

　　會上， 廣州市金融局工作局副局長邱億通博士介紹，廣州市以非法吸收公眾存款、集資詐騙等為表現(xiàn)形式的非法集資案件數(shù)也居高不下，形勢嚴峻，更是出現(xiàn)了像邦家租賃、天澤能源、益民加油金等大案要案。

　　數(shù)據(jù)顯示，廣州市非法集資案件于2012年迅猛增長，2013年達到歷史峰值，之后呈現(xiàn)高位運行的態(tài)勢，2012年至2014年三年年平均立案94宗。今年以來，受理及立案數(shù)比去年同期有了明顯增長，截止到10月底，受理非法集資案件89宗，超過去年整年數(shù)量23宗；立案69宗，超過去年整年數(shù)量16宗。立案涉案總金額達50.1億元，是去年整年數(shù)量的2.5倍。

　　近年來廣州出現(xiàn)了一批非法集資的大案要案：例如涉案金額99.5億元、涉及16省(自治區(qū)、市)的邦家租賃非法集資案，涉及廣東省多個地市、8萬多名車主的益民“加油金”非法集資案，涉案金額20多億元、涉案人數(shù)2萬多人的天澤能源非法集資案等。

　　廣州市公安局經(jīng)偵支隊常委副書記、副支隊長伍敏雄介紹說，在今年查處的天澤能源非法集資案中，天澤公司從開始至今以投資湖南永順天澤生物能源股份有限公司、湖南漢壽縣天源生物質(zhì)能源有限公司、頤康養(yǎng)老城項目的名義，承諾每年可獲得17%至26%不等的高額利潤為誘，以曹某個人名義向社會不特定對象以一年期還本付息的方式進行非法吸收公眾資金。但經(jīng)過調(diào)查，上述兩家生物質(zhì)能源公司現(xiàn)在屬于停產(chǎn)狀態(tài)，且從不營利。

　　集資的錢主要用于個人奢侈消費。曹某將資金轉(zhuǎn)入其公司員工陳某某的私人帳戶，購買了人民幣2000萬元的基金；為其兒子購買了900多萬元的分紅型保險；天澤公司于2013年購入一臺賓利牌小汽車，裸車價格近700萬元。曹某名下還有5輛豪華汽車，分別為瑪莎拉蒂、奧迪A8、奧迪Q7、路虎、豐田漢蘭達。

　　據(jù)介紹，非法集資案件多數(shù)以下崗職工、離退休人員等中老年群體為侵害對象。不法分子利用中老年群體缺乏投融資知識、不善于利用網(wǎng)絡(luò)辨識騙子公司真實身份、生活圈子單一等弱點，通過組織免費旅游、茶話會等活動接近中老年群體，采取噓寒問暖方式騙取信任，趁機介紹虛假投資項目，很多退休老人不明真相，被騙去養(yǎng)老金及畢生積蓄，損失慘重。

　　邱億通說，非法集資具有四大特點：一是非法性，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營(如生產(chǎn)經(jīng)營、商品交易等)等形式吸收資金。二是公開性，通過媒體、推介會、傳單、手機短信、微信、微博等社交途徑向社會公開宣傳，形式多種多樣，以虛假宣傳居多。三是利誘性，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。四是社會性，向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。“同時滿足以上四個特征要件的，可以基本判定就是涉嫌非法集資犯罪?！?/p>

　　另一方面，廣州非法集資犯罪已經(jīng)涉及到外匯、黃金、白銀、股權(quán)、保健品、農(nóng)林牧漁業(yè)等多個領(lǐng)域，作案手法主要有借款付息、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、預(yù)購分銷產(chǎn)品、代為理財?shù)榷喾N方式。近年來，犯罪團伙還開始利用互聯(lián)網(wǎng)P2P金融借貸平臺實施作案，據(jù)統(tǒng)計，1~9月份，廣州已受理涉互聯(lián)網(wǎng)非法集資案件8宗。

　　邱億通說，P2P這種新金融業(yè)態(tài)發(fā)展很迅猛，平臺增長的速度很快，但是問題也大量出現(xiàn)。要避免部分非法平臺公司進行非法集資，一方面政府部門要進一步完善法律法規(guī)，加強監(jiān)管；另一方面，更重要的是，作為投資者一定要學(xué)會識別什么是正規(guī)平臺，什么是問題違規(guī)平臺。

　　他介紹，有四種情況可以幫助大家識別可能涉及非法集資的問題平臺公司。這四種情況包括：一是流動性高、宣稱“可以隨時贖回”的P2P產(chǎn)品；二是只有產(chǎn)品名稱、收益率、期限、起投金額的產(chǎn)品；三是P2P平臺先從第三方受讓債權(quán)，然后轉(zhuǎn)讓給平臺投資者的產(chǎn)品；四是P2P網(wǎng)貸基金。

　　邱億通說，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機構(gòu)，只能進行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合，不能充當(dāng)信用中介，投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身，且平臺不得對投資提供擔(dān)保、不得歸集資金搞“資金池”、不得非法吸收公眾存款?！癙2P本質(zhì)上是向陌生人出借自己的資金，屬于高風(fēng)險類的投資，需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力，并不適合所有投資者，選擇投資P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺必須慎重?！?/p>