融金所：事情未明確定性，調(diào)查是“例行常規(guī)檢查”

　　9月7日，有網(wǎng)媒爆料，深圳知名的P2P平臺融金所被深圳警方調(diào)查，包括總裁張東波在內(nèi)的18人，因涉嫌“自融（非法集資）”被警方帶走。融金所回應(yīng)深圳晚報稱，當(dāng)天的調(diào)查是“例行常規(guī)檢查”，融金所業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。

　　傳融金所涉嫌非法集資

　　融金所是深圳市融金所資本管理集團(tuán)有限公司旗下獨立運營的P2P平臺，2013年5月正式上線，注冊資金3000萬元。融金所官方網(wǎng)站數(shù)據(jù)顯示，截至2015年9月8日，融金所成交量達(dá)47.29億元，已還本金34.59億元，待還金額為12.74億元。

　　根據(jù)中國P2P網(wǎng)貸指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)“第一網(wǎng)貸”的解釋，“自融”大致有三種形式：

　　P2P網(wǎng)貸平臺通過虛構(gòu)借款人，或偽造借款要素吸納公眾資金，將資金挪用到其他目的；

　　P2P網(wǎng)貸平臺對真實借款人的實際資金需求，進(jìn)行貸款要素的更改后吸納公眾資金，或?qū)⒔杩顦?biāo)吸納的公眾資金用于多個不同借款人之間；

　　P2P網(wǎng)貸平臺開發(fā)類銀行理財產(chǎn)品吸納公眾資金，形成資金池用于其他投資。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，P2P自融實際上已經(jīng)偏離了P2P的定義，也觸犯了非法集資的紅線。

　　消息爆出后，融金所很快發(fā)布公告，稱“9月7日上午，深圳市公安局經(jīng)偵大隊到訪融金所集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查和交流，目前配合調(diào)查工作正在進(jìn)行，公司業(yè)務(wù)運營一切正常?！?

　　融金所：事件未明確定性

　　9月8日下午，融金所再次發(fā)布《關(guān)于融金所配合調(diào)查的情況說明》，表示“截至8日中午12點，7日協(xié)助調(diào)查的18位同事，已有10位陸續(xù)回到崗位，另外8位同事正在全力配合相關(guān)部門的調(diào)查工作，事情還未明確定性，如有進(jìn)展，我們將及時公告通知?！?

　　并稱“關(guān)于‘金融視界’發(fā)布未經(jīng)官方渠道證實的消息，引發(fā)行業(yè)和投資人的恐慌，將保留追究對方全部法律責(zé)任的權(quán)利?！?

　　“9月7日當(dāng)晚，已經(jīng)有同事開始陸續(xù)回來了?！比诮鹚放瓶偙O(jiān)陳敏告訴深晚記者，“目前事情沒有定性，而且我們也沒有‘自融’。”

　　新聞延伸

　　統(tǒng)計顯示，近年來P2P網(wǎng)貸平臺迅速興起，但是由于監(jiān)管體制不完善，P2P涉嫌非法集資案也增長迅速。據(jù)羊城晚報報道，2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資的發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年的11倍、16倍、39倍。

　　在融金所被查之前，8月27日，龍崗經(jīng)偵調(diào)查深圳國湘資本，帶走31人，包括CEO在內(nèi)的22名員工被刑拘至今。與此同時，在上海、杭州等地，也有警方開始對涉嫌違規(guī)的P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行調(diào)查。閆坤