"銅都貸"非法吸金3.4億

　　5月5日，記者從蜀山區(qū)法院了解到，“徽州貸”案件有了最新進(jìn)展，公司三人因涉嫌非法吸收公眾存款近2.5億元，案件將于本月開(kāi)庭審理。而與“徽州貸”相比，銅陵的“銅都貸”更加瘋狂，短短半年就吸金3.4億元。2013年11月，資金鏈斷裂，企業(yè)負(fù)責(zé)人陳玉根被警方抓獲。至今仍有1685名投資人共計(jì)98966790.50元投資款不能收回。

　　“銅都貸”案情簡(jiǎn)介

　　2013年5月16日至2013年11月3日，“銅都貸”吸金超3.4億元，因資金鏈斷裂，1685名投資人近1億元未能收回。兩責(zé)任人分別獲刑。

　　1685人的億元血汗錢沒(méi)了

　　銅陵蘇信投資管理有限公司(下稱“蘇信公司”)成立于2008年8月，陳玉根是法定代表人、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。

　　2013年5月16日，蘇信公司注冊(cè)設(shè)立“銅都貸”網(wǎng)站，從事網(wǎng)絡(luò)信用管理和借貸中介服務(wù)。運(yùn)營(yíng)中，陳玉根指使吳某發(fā)布虛假借款標(biāo)，以年息18%-22%以及給予投資人其他形式獎(jiǎng)勵(lì)的方式，吸引投資人充值投資?？僧?dāng)收到投資款后，全部轉(zhuǎn)入蘇信公司基本賬戶或陳玉根個(gè)人賬戶。除部分用于支付投資人本金及利息，其余先后被陳玉根用于個(gè)人投資、購(gòu)買房產(chǎn)等。 2013年11月2日，因“銅都貸”網(wǎng)站出現(xiàn)兌付困難，投資人向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。隨后，陳玉根和吳某歸案。

　　經(jīng)查，自2013年5月16日至11月3日，“銅都貸”網(wǎng)站收到投資款346131153.20元，尚有1685名投資人共計(jì)98966790.50元投資款未能收回。

　　最終,法院以非法吸收公眾存款罪判處蘇信公司罰金人民幣50萬(wàn)元；判處陳玉根有期徒刑九年，罰金30萬(wàn)元,吳某有期徒刑二年半，罰金10萬(wàn)元。同時(shí)，責(zé)令三被告退賠1682名受害人近億元經(jīng)濟(jì)損失。

　　“徽州貸”案情簡(jiǎn)介

　　劉某通過(guò)“徽州貸”吸金近2.5億元，2013年11月資金鏈斷裂，44667682.55元本金未能歸還。去年三四月份，劉某和兩名工作人員被抓捕歸案。

　　3人吸金2.5億本月將受審

　　其實(shí)，當(dāng)初“銅都貸”倒閉時(shí)，已經(jīng)引起了很多“徽州貸”投資者的關(guān)注和警惕。其中，一名貴州小伙子向“徽州貸”投資15萬(wàn)元，卻因無(wú)法提現(xiàn)而焦急萬(wàn)分。去年1月15日中午，他在合肥市望江西路與翡翠路交口南側(cè)福斯中心22樓樓頂上意圖跳樓。

　　然而，貴州小伙的冒險(xiǎn)舉動(dòng)，并沒(méi)有讓“徽州貸”走出困境。 2013年11月，幾乎是與“銅都貸”同一時(shí)間，“徽州貸”負(fù)責(zé)人劉某的資金鏈已經(jīng)斷裂，無(wú)法兌現(xiàn)投資者提現(xiàn)。但是，劉某仍一邊對(duì)前期投資者安撫，一邊繼續(xù)吸收投資。去年三四月份，劉某和兩名工作人員相繼被抓捕歸案。

　　據(jù)劉某說(shuō)，“徽州貸”發(fā)布各類虛假投資標(biāo)的，并承諾給予每年20%左右的高額回報(bào)，吸引投資人競(jìng)相投資。經(jīng)審計(jì)，劉某通過(guò)“徽州貸”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，吸收2000余名 投資 者的 資金248597503.86元，44667682.55元本金未能歸還。今年1月份，劉某等3人因涉嫌非法吸收公眾存款罪被提起公訴。

　　5月5日，記者從蜀山區(qū)法院了解到，該案因案情復(fù)雜，在經(jīng)過(guò)充分的準(zhǔn)備后，該案將于月內(nèi)開(kāi)庭審理。

　　新聞延伸

　　我省有P2P網(wǎng)貸平臺(tái)65家 已有9家網(wǎng)貸平臺(tái)“陣亡”

　　究竟我省P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的情況如何？日前，由徽商網(wǎng)、中國(guó)科技大學(xué)國(guó)家信息安全測(cè)評(píng)中心和一家第三方大數(shù)據(jù)公司聯(lián)合調(diào)研的《2014安徽P2P網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)展報(bào)告》出爐，這也是全國(guó)首份省級(jí)P2P發(fā)展情況調(diào)查報(bào)告。

　　《報(bào)告》顯示，安徽第一家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)就是誕生于2013年2月前后的“徽州貸”。截止到2014年11月30日，安徽P2P網(wǎng)貸平臺(tái)共65家，總注冊(cè)資金已超過(guò)20億元，交易量逾30億元，注冊(cè)地區(qū)涵蓋合肥、蕪湖、蚌埠、阜陽(yáng)等11個(gè)省轄市。其中，僅合肥一地就擁有36家平臺(tái)。據(jù) 《報(bào)告》統(tǒng)計(jì)，安徽P2P平臺(tái)的總投資人數(shù)和借款人數(shù)分別達(dá)到了41萬(wàn)人和2萬(wàn)人。

　　《報(bào)告》分析稱，和國(guó)內(nèi)其他地區(qū)相似，我省P2P行業(yè)也存在無(wú)監(jiān)管、無(wú)門(mén)檻、無(wú)組織的情況，問(wèn)題平臺(tái)仍然此起彼伏。《報(bào)告》數(shù)據(jù)顯示，自2013年“徽州貸”倒閉后，安徽相繼出現(xiàn)十多個(gè)問(wèn)題平臺(tái)，其問(wèn)題主要表現(xiàn)在提現(xiàn)困難、運(yùn)營(yíng)不善、老板失聯(lián)，更有甚者為惡意詐騙。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2013年以來(lái)，我省P2P網(wǎng)貸平臺(tái)已有“徽州貸”、“銅都貸”等在內(nèi)的9家平臺(tái)倒閉。 《報(bào)告》認(rèn)為，我省P2P行業(yè)拐點(diǎn)或?qū)⒌絹?lái)，野蠻生長(zhǎng)期即將成為過(guò)去。但是，線下風(fēng)險(xiǎn)控制依然是P2P網(wǎng)貸平臺(tái)未來(lái)發(fā)展的最大瓶頸。