“獨(dú)創(chuàng)商戶(hù)貸＋大業(yè)主連帶擔(dān)?！?、“零風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)模式”、“中國(guó)最安全,最具特色的P2P金融服務(wù)項(xiàng)目”,這是“中某財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)”官網(wǎng)中的廣告語(yǔ)。然而,“收益可觀(guān)、安全穩(wěn)健”這些誘人理財(cái)承諾的背后,卻隱匿了一個(gè)驚天的吸金騙局。近日,廣東省廣州市天河區(qū)警方偵破廣州首例涉P2P網(wǎng)貸平臺(tái)特大集資詐騙案件,抓獲甘某等3名犯罪嫌疑人。

　　300多萬(wàn)打水漂

　　2014年7月,受害人黃先生在廣州市海珠區(qū)的琶洲會(huì)展中心參加了一場(chǎng)金融博覽會(huì),“中某財(cái)富”P(pán)2P金融平臺(tái)的投資宣傳讓他心動(dòng)不已。據(jù)該平臺(tái)營(yíng)運(yùn)總監(jiān)羅先生推介,黃先生了解到,中某財(cái)富網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)是一個(gè)專(zhuān)業(yè)的網(wǎng)絡(luò)借款、投資理財(cái)?shù)木W(wǎng)絡(luò)平臺(tái)。它立足于廣州市某大型紡織品商圈,獨(dú)創(chuàng)“商戶(hù)貸＋大業(yè)主”連帶擔(dān)保的零風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)模式,為有借貸需求的商圈內(nèi)商戶(hù)和有理財(cái)需求的投資人搭建一個(gè)專(zhuān)業(yè)、安全、高效、透明的全國(guó)專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),該平臺(tái)承諾的投資年化收益率高達(dá)22.4%。面對(duì)零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資項(xiàng)目,黃先生不禁心動(dòng)。

　　經(jīng)考察,黃先生認(rèn)為投資款用于廣州市某大型紡織品商圈旗下的上百商戶(hù)資金周轉(zhuǎn)這一融資項(xiàng)目是“真實(shí)可信的”。2014年8月,他購(gòu)買(mǎi)了第一份投資“標(biāo)的”,并在約定期限內(nèi)獲取到投資收益。9月至10月間,公司又組織了黃先生和其他投資者先后前往廣州、武漢兩地的擔(dān)保公司,實(shí)地考察旅游。眼見(jiàn)為實(shí),“中某財(cái)富”成為黃先生心目中網(wǎng)貸圈的“高大上”,他信心滿(mǎn)滿(mǎn)地加大了投資力度,先后支付了約420萬(wàn)元人民幣,購(gòu)買(mǎi)了3份投資“標(biāo)的”。

　　好景不長(zhǎng),2014年12月,黃先生發(fā)現(xiàn)該公司以“延遲提現(xiàn)、限制日提現(xiàn)金額度”等各種理由拖延支付本金和利息,投資損失高達(dá)人民幣320萬(wàn)元。

　　揭開(kāi)吸金騙局

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的興起,P2P網(wǎng)貸已成為一種新型理財(cái)模式被廣為接受。然而,不良的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)時(shí)常發(fā)生網(wǎng)絡(luò)欺詐,致使投資者權(quán)益受損。近年來(lái),天河警方致力于打擊新型集資詐騙犯罪,把脈經(jīng)濟(jì)犯罪新動(dòng)向,提前介入偵查,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“打早打小”策略。

　　2015年1月27日,30多名投資者前往位于天河區(qū)珠江新城冼村街某大廈的“中某財(cái)富”網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)平臺(tái)辦公室追討欠款。經(jīng)前期摸查,天河警方已將該公司納入視線(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注。此時(shí),警方認(rèn)為正是收網(wǎng)的最佳時(shí)機(jī),一舉將該平臺(tái)實(shí)際負(fù)責(zé)人、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)、財(cái)務(wù)人員當(dāng)場(chǎng)抓獲。

　　經(jīng)查,犯罪嫌疑人甘某等3人利用掌握的廣州中某布匹市場(chǎng)環(huán)某紡織城6年(自2012年到2017年)經(jīng)營(yíng)權(quán)的便利條件,使用紡織城商戶(hù)個(gè)人身份信息、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料,借商戶(hù)名義虛構(gòu)借款事實(shí),以“商戶(hù)貸”的形式進(jìn)行公開(kāi)“約標(biāo)”。同時(shí),甘某還要求商戶(hù)提供銀行賬號(hào)、即時(shí)轉(zhuǎn)賬委托書(shū)等資料,便于其將騙取的貸款轉(zhuǎn)移。

　　自2014年5月起,中某財(cái)富P2P網(wǎng)絡(luò)信貸平臺(tái)通過(guò)發(fā)布虛假“標(biāo)的”向社會(huì)公開(kāi)“約標(biāo)”3.56億元,實(shí)際吸收約6000名投資人共1.8億元投資款。至案發(fā),近5000名投資人約6800萬(wàn)元資金未能還本付息。

　　經(jīng)查,該平臺(tái)所謂“實(shí)力強(qiáng)大”的擔(dān)保公司實(shí)際就是平臺(tái)實(shí)際操縱人甘某自己注冊(cè)的公司,而且該公司90%以上的股權(quán)已轉(zhuǎn)讓給他人,沒(méi)有實(shí)際擔(dān)保能力,甘某本人早就因債臺(tái)高筑四處借債,經(jīng)平臺(tái)吸收的投資款有4000余萬(wàn)元被其用于償還巨額債務(wù)。