深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)涉嫌非法集資　公司法人直接控制P2P平臺提現(xiàn)賬戶

　　公司人員被警察有序帶離

　　忽悠了約3萬人成為注冊會員，騙走了超過2億元，這個(gè)P2P公司太猖狂！深圳警方22日通報(bào)稱，今年2月25日，龍華警方偵破深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司涉嫌非法集資案，抓獲主犯何某松在內(nèi)的嫌疑人18名，查處該公司在深圳的3個(gè)經(jīng)營點(diǎn)。現(xiàn)場控制涉案人員400余名，當(dāng)場帶回調(diào)查28人。該公司在今年2月24日曾發(fā)布奇葩公告稱：“懇請黨和國家接手控股權(quán)”。正是警方偵破此案的前一天。

　　事發(fā)：65萬元投資無法提現(xiàn)

　　深圳的邊先生反映去年他在惠卡世紀(jì)手機(jī)APP的理財(cái)平臺上相繼投入了65萬元，這些錢大部分是從親朋好友那里借來的，其中定期30.5萬元，創(chuàng)業(yè)寶14.5萬元，脫貧寶20萬元。今年1月底他發(fā)現(xiàn)已經(jīng)不能提現(xiàn)了，親朋好友多次催其還錢，此時(shí)惠卡世紀(jì)客服電話也暫停了，邊先生不知如何是好，遂報(bào)警求助公安機(jī)關(guān)。此時(shí)，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司的員工到了該發(fā)薪水的時(shí)候，但也領(lǐng)不到薪水。

　　經(jīng)龍華警方初步調(diào)查，深圳惠卡公司設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報(bào)為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化收益率為8.8%~14.6%，保障本息，可隨時(shí)提現(xiàn)。該公司網(wǎng)絡(luò)借貸平臺累計(jì)成交金額約2.3億元，涉及注冊會員約3萬余人。龍華警方發(fā)現(xiàn)該公司官方微信公眾號發(fā)布限制提現(xiàn)公告，被控告涉嫌非法集資。2月21日，根據(jù)初步調(diào)查情況，龍華警方?jīng)Q定對該案立案偵查。

　　調(diào)查：公司董事長意圖潛逃

　　龍華警方專案組立即展開調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公司董事長何某松頻繁出入香港，遂調(diào)取其出入境的監(jiān)控錄像，以了解其出入香港的真實(shí)目的。

　　原來，何某松近期晚上均在香港過夜，白天短暫返回深圳，行動異常。2月24日，為防主犯潛逃，專案組決定立即對該案進(jìn)行收網(wǎng)。次日上午9時(shí)，皇崗邊防檢查站在皇崗口岸將何某松及與其碰頭的其他3名公司成員抓獲，當(dāng)場繳獲13臺電腦、4枚公章。經(jīng)查，當(dāng)時(shí)何某松的同伙嫌疑人何某正攜帶該13臺存有關(guān)鍵數(shù)據(jù)的電腦和4枚公章前往口岸，嫌疑人何某松原準(zhǔn)備取得這些關(guān)鍵證據(jù)后轉(zhuǎn)移到香港并潛逃。

　　2月25日，主要嫌疑人落網(wǎng)后，專案組決定開展全面收網(wǎng)行動。當(dāng)天，共控制現(xiàn)場人員400余人，全天行動抓獲包括何某松在內(nèi)的嫌疑人28名，繳獲涉案電腦一批及賬冊、U盾等公司資料一箱。

　　目前，犯罪嫌疑人何某松等18人已被警方以“非法吸收公眾存款罪”依法刑拘，其中8人被檢察院依法逮捕，另有一人在追逃，該案目前還在全力偵辦中。

　　揭秘：利用第三方支付平臺套現(xiàn)

　　經(jīng)了解，惠卡世紀(jì)公司有包括“創(chuàng)業(yè)寶”、“惠信寶”等在內(nèi)的7個(gè)線上融資平臺，惠卡世紀(jì)公司通過第三方支付平臺收取投資款項(xiàng)。

　　在實(shí)際操作中，首要嫌疑人何某松以惠卡世紀(jì)公司和惠卡金融服務(wù)有限公司的名義跟第三方支付平臺簽訂協(xié)議，然后交由公司商務(wù)部的謝某、胡某跟第三方支付平臺簽訂合同，在第三方支付平臺開設(shè)指定賬戶。該賬號和密碼由老板何某松及財(cái)務(wù)人員掌握，通過掌控賬戶可把投資者的投資資金提現(xiàn)、轉(zhuǎn)移。

　　何某松和第三方支付平臺協(xié)定：投資金額進(jìn)入第三方支付平臺后，立即轉(zhuǎn)到惠卡世紀(jì)公司建行賬戶或何某松個(gè)人銀行賬戶。提取本金、利息時(shí)，由公司后臺打款專員使用何某松等6人銀行卡轉(zhuǎn)給投資者，此銀行賬戶資金全由何某松掌管。

　　同時(shí)他們還利用空殼公司開展業(yè)務(wù)。根據(jù)嫌疑人供述，惠卡世紀(jì)集團(tuán)注冊了11個(gè)公司，有業(yè)務(wù)往來的只有惠卡世紀(jì)公司，其他10家是空殼公司。

　　奇葩：曾發(fā)公告懇請國家接手

　　記者發(fā)現(xiàn)，該公司曾經(jīng)在今年2月24日通過官方微信號上發(fā)布公告，“懇請黨和國家接手控股權(quán)”。這篇題為《懇請黨和國家接收惠卡世紀(jì)投靠和庇護(hù)》的文章稱：黨和國家、政府不需投資一分錢接收惠卡65%股份，最好以中央級企業(yè)存續(xù)并運(yùn)作……剩余35%用于獎勵給后續(xù)為全球惠卡事業(yè)作出顯赫貢獻(xiàn)的惠卡員工或再分出10%尋找其他個(gè)體或機(jī)構(gòu)投資人，給予惠卡18個(gè)月時(shí)間將惠卡旗下投資理財(cái)平臺轉(zhuǎn)型成為合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。

　　據(jù)了解，深圳惠卡世紀(jì)集團(tuán)有限公司于2013年4月8日成立，法定代表人何某松。股東何某松申報(bào)出資4.5億元，占比99.9%，另外一個(gè)股東何某梅申報(bào)出資50萬元，占比0.1%。

　　公司總部設(shè)在深圳，在貴州、蘇州、上海等地設(shè)有項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)，在我國香港地區(qū)、泰國、美國3個(gè)地方設(shè)有約30人的網(wǎng)上商城研發(fā)技術(shù)團(tuán)隊(duì)。公司以何某松為中心，由何某松直接向各個(gè)管理部門和產(chǎn)品負(fù)責(zé)人發(fā)號施令。

　　警方提醒：

　　投資P2P要理性

　　進(jìn)行非法集資活動可能構(gòu)成集資詐騙罪。我國刑法規(guī)定，集資詐騙罪是以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。警方提醒，P2P投資有風(fēng)險(xiǎn)，需理性投資。