5月31日凌晨，廣東惠州市警方通過官方微博“平安鵝城”通報了網貸平臺e速貸案的最新情況。通報稱，廣東匯融投資股份公司（e速貸運營方，以下簡稱“廣東匯融”）法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執(zhí)行逮捕。
警方查明，e速貸以自融、設立資金池、發(fā)虛假標的形式進行非法集資，非法吸收的資金累計達數億元。簡某及部分公司股東主要依靠私自發(fā)賣公司股份等方式吸取資金池數億元現金。
據了解，e速貸案發(fā)于5月20日，該平臺負責人簡慧星及總經理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走。e速貸平臺創(chuàng)立于2010年9月，累計投資額近70億元，涉及到的注冊會員人數約33萬人。
《中國經營報》記者查詢到，廣東匯融創(chuàng)立時的注冊資金僅100萬元，后進行了多次股權融資。目前公司注冊資本為9250萬元，在冊的股東共81名自然人，最少的投資6000元，最高的達到500萬元，實際融資金額還有待警方偵查。
有投資人代表對本報記者稱，e速貸負責人簡慧星及部分股東進行股權融資是否構成股權融資合同詐騙還有待法院審理后作出判決。他們希望惠州警方在處理案件時能考慮到廣大投資人的權益。
非法吸存數億元
惠州警方通報稱，廣東匯融除了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利收入的業(yè)務，處于長期虧損狀態(tài)，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來維持公司運作，累計吸收的資金達數億元。
其中，部分資金被簡某及家人私自占有并以個人名義進行投資；有部分資金被簡某不入公司賬目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進行放貸收不回來；有部分資金被簡某用于購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸于自己及妻子名下；還有部分資金用于償還高額利息和股東分紅。
記者獲知，惠州警方目前已查扣了廣東匯融的賬本資料并凍結了涉案的多個銀行賬號，而簡慧星及有關親屬、股東的個人財產也部分被查扣，比如簡慧星的陸虎汽車。
不過，按投資人的說法，惠州警方5月31日凌晨對案情的通報又是“半夜鵝叫”，通報內容與5月27日警方和投資者當面溝通的內容有出入。比如，警方當時溝通曾稱廣東匯融近6年來盈虧持平。
據了解，e速貸案發(fā)于5月20日，簡慧星及總經理鄧某等一眾管理者共13人被警方帶走，廣東匯融的辦公場所也在當天被警方查封。警方曾于5月25日通報過一次案情，當時定性為“非法吸收公眾存款”。
企業(yè)信用信息資料顯示，廣東匯融創(chuàng)立于2010年9月2日，目前的注冊資本為9250萬元。e速貸官網資料顯示，該平臺于2010年9月正式上線，累計總成交額近71億元，涉及到的注冊會員人數約33.86萬人。平臺在上海、中山等地設有分支機構，于2015年11月3日與廣東南粵銀行正式達成資金托管戰(zhàn)略合作。
值得注意的是，此案在5月20日發(fā)生后，e速貸平臺還在持續(xù)發(fā)標，不過此時的標的都是資產轉讓標，但警方已限制平臺正常運營，相關資料被查扣。
按惠州警方的通報，e速貸存在資金池、假標等嫌疑，平臺負責人簡慧星也存在股權融資詐騙、非法占有投資人資金等問題。
事因股權融資詐騙？
警方并沒有向投資人代表說明e速貸案因何而起。而在5月20日案發(fā)生后，投資人聽到的說法包括“借款人舉報”版本。
借款人舉報版本稱，因融資大戶到期不歸還欠款，e速貸替投資人催收過激（據說傷了人），于是借款人設計報復誣告。
稍早前有媒體引用“接近監(jiān)管層知情人士”的話稱，“ e速貸事發(fā)是因有借款人因借貸糾紛，對平臺不滿而舉報”。
記者調查得知，案情或另有起因。據5月27日參與警方溝通會的投資人向本報記者透露，警方稱“簡慧星是騙子”，利用股權融資詐騙，每次缺錢的時候就釋放股權融資，幾年時間公司就做大了，（公司注冊資本）從100萬元到9250萬元，靠的就是股權詐騙的手法。
企業(yè)信用信息資料顯示，廣東匯融自設立到被查封進行過多次股權變更，注冊資本由100萬元分別增加至5000萬元、5500萬元和目前的9250萬元，共計有81名自然人股東。這些股東進行股份登記的時間分別為2013年10月9日、2014年8月19日、2015年5月26日。
其中，第一大股東為簡慧星，投資額為6642.5萬元，持股比例為71.81%。并列第二大股東為丘小瓊、張森英，注冊投資額均為500萬元，進入時間是2015年5月26日。2013年吸收了林軒、鄭華等人入股，注冊投資額為121萬元、54萬元不等，最少的為6000元。
平臺風險早有預警
投資人發(fā)給本報記者的最新資料顯示，目前警方辦案思路是對平臺進行關閉清算，“以免更多投資人上當受騙”。警方還請e速貸的投資人積極報案，以“配合調查取證工作”。
惠州警方在5月25日首次發(fā)布的通報中稱，此次查處是“統一收網行動”，這意味著警方此前已掌據相關證據。也即是說，警方聲稱簡慧星有股權融資合同詐騙行為，也就是可能有證據表明簡慧星在前述幾次股權融資過程中存在虛構事實并以非法占有為目的進行股權融資的行為。
有其他知情者則透露，廣東匯融的眾多股東中，有部分是通過“債轉股”的方式進入的，他們由拿利息的投資人變成“坐等分紅”的股東。
網易科技曾披露，為了增強資金實力，廣東匯融曾多次增發(fā)股份。一份出資認購期為從2011年10月10日到2011年10月31日的《惠州市速貸投資有限公司入股說明書》表明，該次增發(fā)500萬股的價格為每股3.5元，招股書承諾給股東每年保底收益30%。
這也意味著，簡慧星等人通過e速貸平臺在高息融資。另外，和平臺“生死與共”的股東們也面臨較大投資風險，一旦平臺陷入經營困境，投資者可能血本無歸。
不過，在被查封之前，e速貸還有另一個目標——上市。簡慧星早在2014年就對外聲稱，“ e速貸上市已在規(guī)劃之中”。事后，e速貸在上海股權交易中心（Q板）掛牌。
據了解，簡慧星祖籍江西，2002年畢業(yè)于江西省宜春學院計算機專業(yè)。簡慧星的第一份工作是外貿出口業(yè)務，2006年底開始從事信貸業(yè)務，2008年、2009年開始從拍拍貸和紅嶺創(chuàng)投不停“演練”并熟悉互聯網金融業(yè)務，2010年和八九名朋友共同創(chuàng)立網貸平臺e速貸。
事實上，e速貸平臺的風險自創(chuàng)立之初就已埋下。簡慧星曾自曝2012年出現一筆高達1000萬元的惡意詐騙，險些導致平臺資本金被擊穿。
第三方監(jiān)測數據顯示，e速貸平臺上前10名借款人借款總金額，占到這個平臺所有借款人借款總金額的29.4%，累積較高風險。此外，e速貸還存在股東以投資凈值低息從平臺借款再高息放貸的現象。
警方稱“e速貸”所融得的部分資金被簡慧星及家人私自占有并以個人名義進行投資。記者查詢到，廣東匯融旗下并非只有e速貸一項資產。
廣東匯融名下還包括惠州博羅曼亨商務酒店，該酒店占地面積近8000多平方米。廣東匯融旗下還包括惠州冠宇投資有限公司和惠居房地產經紀有限公司，主營惠州房地產開發(fā)和地產經紀業(yè)務。
(責任編輯：畢曉娟)
