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2025年01月09日 星期四

調(diào)研報告稱七成投資人選組合理財方式

  日前,匯付天下新金融調(diào)查報告數(shù)據(jù)顯示,超8成投資人關注理財平臺賬戶的安全性,近7成投資人關注理財平臺的專業(yè)性,近7成投資人嘗試過2-5種理財方式。同時,投資人對理財平臺資質(zhì)不明晰、產(chǎn)品信息披露不透明等行業(yè)現(xiàn)象,最為不滿意。

  匯付天下新金融戰(zhàn)略研究小組表示,近年來,隨著財富管理觀念的不斷深入,中國正掀起了一波 “理財浪潮”。投資人青睞多產(chǎn)品、多渠道的投資組合,同時對理財風險的認知變得更為理性。

  多種產(chǎn)品投資組合成為標配

  數(shù)據(jù)顯示,我國2015年理財市場的基本規(guī)模估計在40萬億-50萬億元之間,理財參與人數(shù)約4-5億。除了傳統(tǒng)的銀行理財、股票外,互聯(lián)網(wǎng)理財、保險理財、信托、資管等新品類漸成投資人“新寵”。

  根據(jù)匯付天下此次調(diào)查的數(shù)據(jù),68.7%的投資人嘗試過2-5種投資方式,僅有9.4%的投資人只投資過一種投資產(chǎn)品,另有21.9%的投資人嘗試過超過5種以上的投資種類。另外,嘗試過互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)耐顿Y人占比超過一半,接受度已經(jīng)較高。

  匯付天下新金融戰(zhàn)略研究小組表示,傳統(tǒng)單一的理財產(chǎn)品已經(jīng)不能滿足如今投資人的需要,越來越多投資人青睞多品類的投資組合。這說明,一方面投資人的理財觀念變化,另一方面,互聯(lián)網(wǎng)使投資人接觸理財信息更為容易。

  此外,從調(diào)查中可以看到,優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)難尋是制約理財平臺的瓶頸,能提供更多的產(chǎn)品選擇和投資建議,將成為下一步理財平臺留住客戶的關鍵點。

  投資人注重知情權,最不滿意平臺資質(zhì)不明示

  本次調(diào)查數(shù)據(jù)顯示,在對理財行業(yè)最不滿意現(xiàn)象上,“平臺資質(zhì)不明示,合規(guī)性存疑”和“產(chǎn)品信息不透明,平臺不專業(yè)”成為投資人最不滿意的兩點,占比分別為40.1%和37.1%。

  匯付天下新金融戰(zhàn)略研究小組對此分析,去年以來理財行業(yè)風險頻發(fā),例如e租寶等線下機構(gòu)暴雷,投資人對自己的知情權更加重視。完善信息披露機制既符合監(jiān)管要求,也是客戶需求,對理財平臺健康發(fā)展至關重要。

  投資人選平臺注重安全性和專業(yè)性

  本次調(diào)查顯示,79.3%的投資人選擇平臺時會看重安全性,看重“理財平臺專業(yè)”緊隨其后,有67.5%的投資人選擇。安全性被放在了第一位。

  匯付天下新金融戰(zhàn)略研究小組表示,平臺安全需要一整套的基礎設施來支撐。2013年開始,匯付天下就致力于為眾多新金融公司提供“水電煤”基礎服務, “以支付為基礎這一整套的解決方案是我們的強項。”匯付天下相關負責人表示。

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