根據(jù)中央統(tǒng)一部署，2015年11月1日至12月31日，中央第四巡視組對中國工商銀行黨委進行了巡視。2016年2月2日，中央巡視組向中國工商銀行黨委反饋了巡視意見。根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。

　　一、切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，把巡視整改作為重大政治任務(wù)抓緊抓好

　?。ㄒ唬h委高度重視，迅速周密部署。在接受中央專項巡視前，工商銀行黨委就研究成立了由黨委書記任組長的巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組，專門負(fù)責(zé)巡視發(fā)現(xiàn)問題的整改事項。巡視期間，堅持立行立改，完善相關(guān)制度措施，召開了全行從嚴(yán)治黨、嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)警示教育大會，為中央專項巡視的順利開展發(fā)揮了重要作用。中央巡視組反饋巡視意見后，工商銀行黨委立即召開了黨委擴大會暨巡視整改領(lǐng)導(dǎo)小組會議，深入研究具體整改措施，明確責(zé)任部門、分管領(lǐng)導(dǎo)和完成時限，迅速在全行安排部署整改事項。2月19日，再次召開黨委擴大會議，對相關(guān)整改措施進行專題研究。2月23日，在全行紀(jì)檢監(jiān)察會議上，進一步對全轄各級機構(gòu)巡視整改相關(guān)事項進行了具體部署，有力推動了巡視整改工作的深入開展。3月15日，總行黨委召開專題民主生活會，緊緊圍繞巡視整改主題，以巡視反饋的具體問題為鑒，深入透視思想根源，明確整改方向和措施。

　?。ǘ┥钇蕟栴}根源，采取得力措施。工商銀行黨委充分認(rèn)識到，巡視發(fā)現(xiàn)的問題，根本原因在于黨的領(lǐng)導(dǎo)有所弱化、黨的建設(shè)缺失、全面從嚴(yán)治黨不力。因此，在制定整改措施時，首先將深入學(xué)習(xí)貫徹黨的十八大和十八屆歷次全會精神、習(xí)近平總書記系列重要講話精神作為重點，同時決定舉辦“2＋8”培訓(xùn)（2期一級分行黨委書記、紀(jì)委書記和8期二級分行黨委書記、紀(jì)委書記共約1000人“兩個責(zé)任”專題培訓(xùn)班），通過培訓(xùn)全覆蓋，有效推動和全面落實好“兩個責(zé)任”。其次，加強基層黨組織建設(shè)，決定在個別尚未設(shè)立黨委的直屬機構(gòu)成立黨委，并相應(yīng)設(shè)立紀(jì)委或派駐紀(jì)檢組；在條件成熟的直屬機構(gòu)單獨設(shè)立監(jiān)察室，在境外機構(gòu)探索設(shè)立廉政建設(shè)工作聯(lián)絡(luò)員，以更好落實各級機構(gòu)黨的建設(shè)工作。三是聚焦貫徹廉潔自律準(zhǔn)則、紀(jì)律處分條例和工商銀行員工違規(guī)行為處理規(guī)定、干部監(jiān)督管理規(guī)定等黨紀(jì)行規(guī)，完成了一系列制度辦法和多項整改措施，進一步嚴(yán)肅監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)，解決干部選拔任用中的違規(guī)問題，切實糾正以經(jīng)濟處罰、組織處理代替黨政紀(jì)處分的現(xiàn)象。此外，還圍繞信貸發(fā)放、財務(wù)管理、集中采購、新興業(yè)務(wù)等，采取多項措施，切實強化內(nèi)部管理和風(fēng)險防范。

　?。ㄈ﹫猿謱訉勇?lián)動，全面落實整改。工商銀行各分行、各機構(gòu)、各部門黨組織都嚴(yán)格落實中央巡視組及總行黨委的要求，積極擔(dān)負(fù)起主體責(zé)任，召開巡視整改專題民主生活會，深刻剖析原因，明確和落實具體整改措施及分管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任部門（人）。對于中央巡視組反饋意見明確指出本單位存在的問題，堅持立行立改，確保盡快取得成效；對于全行性的問題，及時深入全面排查，摸清有關(guān)問題在本單位的具體表現(xiàn)，對癥施策、精準(zhǔn)發(fā)力，力爭取得實效；對于其他特定機構(gòu)的問題，堅持對照檢查、舉一反三，著力排查本單位類似問題，不斷拓展和深化巡視成果，把巡視整改工作的成效體現(xiàn)在更多領(lǐng)域、更深層次、更廣范圍。

　?。ㄋ模娀綄?dǎo)檢查，確保整改到位。為及時掌握巡視整改情況，督促整改落實，工商銀行黨委成立了8個督導(dǎo)檢查組，于3月上中旬對27家單位（11家一級、直屬分行、9家直屬機構(gòu)以及總行7個部室）進行了現(xiàn)場督導(dǎo)檢查。督導(dǎo)組通過聽取工作匯報、個別談話、調(diào)查問卷、公布聯(lián)系電話等方式，深入了解整改工作進展情況和存在問題。對于中央巡視指出的一些具體問題，現(xiàn)場一一核實整改情況，確保全面整改落實；對于整改不深入、有偏差的，嚴(yán)肅反饋，并提出具體要求，督促整改到位；對于整改期間發(fā)現(xiàn)的新情況新問題，堅決及時予以解決和處理。通過嚴(yán)格督導(dǎo)檢查，推動各項巡視整改措施不折不扣地落實。

　　（五）注重統(tǒng)籌兼顧，促進改革發(fā)展。在整改過程中，工商銀行黨委注重統(tǒng)籌兼顧。一是將巡視整改工作與貫徹落實黨的十八屆三中、四中、五中全會精神相結(jié)合，緊緊圍繞創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享發(fā)展理念，重點強化對各級行落實中央決策部署情況的安排推動和監(jiān)督檢查，為社會經(jīng)濟發(fā)展提供有力金融支持。二是將巡視整改工作與貫徹落實十八屆中央紀(jì)委六次全會精神相結(jié)合，堅持強化黨章黨員意識，堅持夯實主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任，堅持狠抓紀(jì)律建設(shè)和作風(fēng)建設(shè)，不斷增強“四個意識”，努力在全行推動形成“講了就要聽、定了就要做、安排布置了就要認(rèn)真落實、不聽不做不落實就要嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)問責(zé)”的遵規(guī)守紀(jì)新常態(tài)。三是將巡視整改工作與全行改革發(fā)展、經(jīng)營轉(zhuǎn)型相結(jié)合，召開了全行改革發(fā)展研討會和2016年全行工作會議，安排部署當(dāng)前及今后一個時期穩(wěn)質(zhì)量、調(diào)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)方式、促升級各項工作，使黨的建設(shè)成為推動全行克難奮進、轉(zhuǎn)型跨越的堅強保障。

　　二、積極擔(dān)當(dāng)主體責(zé)任，著力推動巡視整改取得階段性成效

　?。ㄒ唬╆P(guān)于“主體責(zé)任抓而不實，基層黨組織建設(shè)薄弱”問題

　　1.針對“黨委對全面從嚴(yán)治黨要求一般性學(xué)習(xí)傳達多，有針對性地研究解決問題少”的問題。一是將黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨委書記抓黨建工作述職評議考核的重要內(nèi)容。2月份，組織了部分單位黨委書記進行現(xiàn)場述職；3月份，對各單位黨委書記抓黨建工作開展網(wǎng)上評議。二是提高一、二級分行黨委、紀(jì)委全面從嚴(yán)治黨的能力，2016年組織開展10期一、二級分行黨委書記和紀(jì)委書記“兩個責(zé)任”專題培訓(xùn)班，3月份已舉辦2期。三是今年7月召開全行黨建工作會議，今后堅持每年召開一次，并定期召開黨建工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議。四是認(rèn)真梳理制定2016年總行黨委中心組學(xué)習(xí)計劃，確定每次學(xué)習(xí)所要研究解決的重點問題。3月下旬組織了一次集中學(xué)習(xí)，結(jié)合“兩會”精神，研究解決工商銀行黨建及轉(zhuǎn)型發(fā)展中的實際問題。

　　2.針對“領(lǐng)導(dǎo)班子成員到基層調(diào)研、指導(dǎo)工作，有的很少過問黨建工作”的問題。一是修訂完善了《總行黨委黨建工作聯(lián)系點管理辦法》，要求班子成員每年確定1家一級分行和1家二級分行作為聯(lián)系點，每年至少深入聯(lián)系一級分行2次、二級分行1次，并進一步明確在黨建聯(lián)系點的實際工作內(nèi)容。二是制定黨委班子落實主體責(zé)任清單，要求黨委班子成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，明確班子成員參加支部組織生活會、在分管領(lǐng)域講一次黨課、參加基層黨委書記述職評議考核等內(nèi)容，切實加強對分管領(lǐng)域和業(yè)務(wù)條線黨建工作的領(lǐng)導(dǎo)。

　　3.針對“各級領(lǐng)導(dǎo)班子及其成員重業(yè)務(wù)輕黨建，基層黨組織不健全、活動不規(guī)范”的問題。一是制定了《貫徹落實全面從嚴(yán)治黨要求實施意見》，明確全行貫徹落實全面從嚴(yán)治黨的總體要求，從9個方面提出具體措施和工作任務(wù)，推動全面從嚴(yán)治黨向基層延伸。二是進一步加強對基層黨建工作的指導(dǎo)，規(guī)范基層黨組織設(shè)置，建立健全黨支部工作規(guī)則，明確規(guī)范黨內(nèi)政治生活的具體要求。三是加大巡視、責(zé)任制考評力度，督促各級行黨委及班子成員把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任落到實處，有效傳導(dǎo)壓力，切實解決重業(yè)務(wù)輕黨建的問題。

　　4.針對“工銀瑞信、工銀租賃未設(shè)黨委；軟件開發(fā)中心未設(shè)專門紀(jì)檢監(jiān)察部門；軟件開發(fā)中心杭州研發(fā)三部發(fā)生用黨費聚餐”的問題。一是在工銀瑞信、工銀租賃設(shè)立黨委和黨的工作機構(gòu)，向兩家公司派駐紀(jì)檢組，并建立健全黨建工作制度，配齊配強黨務(wù)工作人員。對今后新設(shè)立機構(gòu)，堅持黨組織與機構(gòu)同步規(guī)劃、同步設(shè)置、同步調(diào)整、同步運轉(zhuǎn)。二是在軟件開發(fā)中心設(shè)立專職黨委副書記，單獨設(shè)置監(jiān)察部門，充實紀(jì)檢監(jiān)察力量。全面梳理總行直管機構(gòu)紀(jì)檢監(jiān)察部門設(shè)立情況，原則上境內(nèi)設(shè)立黨委的機構(gòu)，相應(yīng)設(shè)立紀(jì)檢監(jiān)察部門或探索實行派駐制。三是針對軟件開發(fā)中心杭州研發(fā)三部用黨費聚餐的問題，給予軟件開發(fā)中心以及杭州研發(fā)三部相關(guān)責(zé)任人黨內(nèi)警告和誡勉談話處理。同時，印發(fā)《關(guān)于進一步加強黨費管理的通知》，組織開展黨費管理工作輪訓(xùn)，上半年組織完成黨費管理專項檢查，規(guī)范全行黨費管理。

　?。ǘ╆P(guān)于“執(zhí)紀(jì)監(jiān)督偏松偏軟，責(zé)任追究不力”問題

　　5.針對“落實‘三轉(zhuǎn)’要求不到位，分行紀(jì)委書記兼職現(xiàn)象普遍；全行專職紀(jì)檢監(jiān)察人員年齡偏大”的問題。一是調(diào)整充實了總行紀(jì)委監(jiān)察室機構(gòu)職能，增加專門負(fù)責(zé)紀(jì)律審查和巡視工作的處室，增強紀(jì)律審查力量，進一步聚焦監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)主業(yè)。二是制定了《紀(jì)委書記提名考察辦法》《監(jiān)察室正副職任免職辦理工作程序》，新任或調(diào)整了19家一級分行和直屬機構(gòu)的紀(jì)委書記，優(yōu)化了紀(jì)委書記年齡結(jié)構(gòu)和專業(yè)結(jié)構(gòu)。三是印發(fā)了《關(guān)于規(guī)范一級（直屬）分行紀(jì)委書記分工和兼職的通知》，明確要求紀(jì)委書記不得兼任行政副職，進一步規(guī)范了各級行紀(jì)委書記的分工要求。四是修訂了《紀(jì)委負(fù)責(zé)人向總行紀(jì)委報告工作辦法》《新任職紀(jì)委負(fù)責(zé)人談話辦法》，推進雙重領(lǐng)導(dǎo)體制具體化、程序化、制度化。五是持續(xù)推動各分支機構(gòu)充實紀(jì)檢監(jiān)察人員，對加強一級（直屬）分行紀(jì)檢監(jiān)察人員配備提出明確要求，并重點督促6家一級（直屬）分行進行了整改。同時，在全行紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)深入開展“一加強兩提高”（加強黨章黨規(guī)黨紀(jì)學(xué)習(xí)，提高責(zé)任意識，提高履職能力）教育活動，增強隊伍能力素質(zhì)。

　　6.針對“執(zhí)紀(jì)審查不嚴(yán)，存在以經(jīng)濟處罰、組織處理代替黨政紀(jì)處分現(xiàn)象；追究責(zé)任時，偏重經(jīng)辦責(zé)任，忽視領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任”的問題。一是梳理排查2013年以來因違規(guī)違紀(jì)行為造成重大損失事件以及違反中央八項規(guī)定精神處理明顯偏輕的案例。經(jīng)總行直接查辦，又對203名責(zé)任人進行了問責(zé)，其中一級（直屬）分行副行長及總行副總經(jīng)理級以上干部24名。另外，對4起重大損失事件及部分經(jīng)商辦企業(yè)等違紀(jì)事項正在履行處理程序，擬對87名責(zé)任人進行問責(zé)，其中一級（直屬）分行副行長及總行副總經(jīng)理級以上干部2名。同時，要求各級機構(gòu)也要認(rèn)真梳理排查，嚴(yán)肅處理相關(guān)責(zé)任人。二是組織對2015年不良貸款增幅較大的4家一級分行管理人員進行責(zé)任認(rèn)定，擬嚴(yán)肅追究9名一級分行行長和副行長的管理責(zé)任。三是印發(fā)了《關(guān)于加強不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作的意見》，增加對總行和一級（直屬）分行責(zé)任認(rèn)定的內(nèi)容，明確對14種重大違規(guī)行為責(zé)任人從重或加重處罰；正在修訂完善《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》，擬增加對造成系統(tǒng)性風(fēng)險、產(chǎn)品設(shè)計等風(fēng)險的責(zé)任人進行全面問責(zé)。

　　7.針對“一些基層單位對違規(guī)違紀(jì)人員未作處理就批準(zhǔn)其離職”的問題。一是對2013年以來的離職員工進行了逐人排查，共發(fā)現(xiàn)147名離職員工在我行任職期間存在違紀(jì)違規(guī)問題，已將146名員工責(zé)任認(rèn)定情況和處理建議報備監(jiān)管部門并通報其現(xiàn)所在單位，尚有1人待司法機關(guān)偵辦結(jié)束再行處理。二是制定印發(fā)了《員工離職管理辦法》，規(guī)范全行干部員工離職流程。加大離任審計和離職審查力度，促進離職管理辦法落實到位。

　　8.針對“績效考核制度不盡科學(xué)合理，紀(jì)檢部門查問題和案件越多反要扣減績效，導(dǎo)致基層瞞案等現(xiàn)象”的問題。一是已在2016年境內(nèi)分行考評辦法中優(yōu)化案件指標(biāo)考核方式，鼓勵自查發(fā)現(xiàn)案件及追繳涉案資金，即對分行自查發(fā)現(xiàn)的案件或案件風(fēng)險事件，在原有扣分標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上每件下浮20%；涉案金額當(dāng)年全部追回的，下浮40%。同時進一步加大瞞報案件的處罰力度，構(gòu)建更加科學(xué)合理的考核評價機制。二是修訂印發(fā)了《總行管理的紀(jì)委書記考核辦法》《紀(jì)檢監(jiān)察專業(yè)考核辦法》《紀(jì)檢監(jiān)察負(fù)責(zé)人考核辦法》等，后續(xù)還將跟蹤完善紀(jì)檢監(jiān)察部門條線評價指標(biāo)，科學(xué)評價紀(jì)檢監(jiān)察部門工作成果。

　　（三）關(guān)于“執(zhí)行中央八項規(guī)定精神不嚴(yán)格，頂風(fēng)違紀(jì)問題時有發(fā)生”問題

　　9.針對“總行行政色彩濃厚，機構(gòu)臃腫，僅運行管理部就下設(shè)23個處，221人；風(fēng)險防控和服務(wù)意識不強；銀監(jiān)會受理的工行有責(zé)二次投訴數(shù)量翻番”的問題。一是研究制定總行運行管理部架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整方案，正在組織實施。同時，舉一反三，切實強化總部戰(zhàn)略和資源管理職能定位，從嚴(yán)從緊控制機構(gòu)設(shè)置和人員編制。二是印發(fā)了《關(guān)于進一步改進總行服務(wù)的通知》，從通過系統(tǒng)優(yōu)化整合減少流程環(huán)節(jié)、強化服務(wù)監(jiān)督考核等六個方面制定服務(wù)改進措施，提高管理效率和服務(wù)水平。三是探索建立“消保”工作新機制，在及時妥善處理客戶投訴的同時，更加注重源頭治理，主動發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，減少和避免有責(zé)二次投訴；正在制定《消費者權(quán)益保護工作管理辦法》、修訂《客戶投訴管理辦法》，完善客戶投訴管理體制機制。四是全面部署全行服務(wù)管理工作，依托總行服務(wù)工作委員會逐項解決客戶體驗痛點問題；出臺客戶體驗指數(shù)評價規(guī)則用于分行績效考評；研究制定《服務(wù)督導(dǎo)管理辦法》，強化網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量管理；通報全行服務(wù)典型事件，狠抓窗口服務(wù)態(tài)度治理；啟動服務(wù)星級網(wǎng)點創(chuàng)建工程。五是嚴(yán)格做好客戶風(fēng)險評估及產(chǎn)品適合度評估，開展多期金融知識普及教育工作。制定了2016年案件風(fēng)險排查重點，抓好基層網(wǎng)點的日常排查。持續(xù)推進互聯(lián)網(wǎng)金融事中風(fēng)險監(jiān)控，做好售后服務(wù)。

　　10.針對“分支機構(gòu)違反中央八項規(guī)定精神的行為屢有發(fā)生，一些單位借營銷名義搞公款送禮、公款吃喝，一些分行利用各種名目違規(guī)列支福利費和業(yè)務(wù)招待費”的問題。一是修訂了《業(yè)務(wù)招待費管理辦法》，進一步明確公務(wù)、商務(wù)和外事接待的標(biāo)準(zhǔn)。同時，繼續(xù)按照從嚴(yán)從緊的原則進行業(yè)務(wù)招待費的預(yù)算控制，全行預(yù)算額度較上年實際列支額度進一步下降。修訂了《職工福利費管理辦法》，并細(xì)化制定了《2016年度境內(nèi)機構(gòu)職工福利費管理方案》，明確福利費開支范圍、標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)放形式等內(nèi)容，加強規(guī)范福利費管理。二是根據(jù)中央作風(fēng)建設(shè)新精神新要求，結(jié)合黨的群眾路線教育實踐活動、“三嚴(yán)三實”專題教育和本次中央巡視發(fā)現(xiàn)的新情況新問題，修訂印發(fā)了《關(guān)于切實改進總行工作作風(fēng)密切聯(lián)系群眾的規(guī)定》，進一步明確和深化總行作風(fēng)制度，以上率下，持續(xù)優(yōu)化全行作風(fēng)。三是建立財務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測模型，加大對重點項目財務(wù)支出的監(jiān)測力度。加強對作風(fēng)建設(shè)執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違規(guī)列支行為。四是在全行深入開展“四風(fēng)”問題整治“回頭看”。截至目前，已梳理作風(fēng)建設(shè)制度110余件，其中新修訂和制定24件；新查處21起違反八項規(guī)定精神的問題，對45名責(zé)任人進行了處理，其中黨紀(jì)政紀(jì)處分25名，誡勉談話、組織處理等20名。

　　11.針對“江西分行、寧波分行違規(guī)搞建設(shè)，牡丹卡中心人均辦公用房面積超標(biāo)”的問題。一是針對江西分行、寧波分行違規(guī)基建情況，總行已給予江西分行行長行政警告處分，主管副行長誡勉談話、核減績效處分；給予寧波分行行長、副行長核減績效處理。二是重申了嚴(yán)格執(zhí)行固定資產(chǎn)管理辦法和基建項目管理辦法以及年度財務(wù)授權(quán)規(guī)定，利用固定資產(chǎn)綜合管理系統(tǒng)，加大對各機構(gòu)固定資產(chǎn)投資、建設(shè)項目進行非現(xiàn)場監(jiān)督力度，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。三是嚴(yán)格規(guī)范牡丹卡中心辦公用房使用，將部分超面積辦公用房調(diào)整給工銀瑞信使用，調(diào)整后卡中心和工銀瑞信人均辦公面積均符合總行規(guī)定。

　　（四）關(guān)于“紀(jì)律規(guī)矩意識不強，選人用人工作不規(guī)范”問題

　　12.針對“總行對管理崗位職數(shù)管理不嚴(yán)，各類非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)實行同級別待遇；陜西分行核定高級經(jīng)理以上人員職數(shù)85名，實際配備185名”的問題。一是正在制定《編制與職數(shù)管理辦法》，規(guī)范編制與職數(shù)的核定與變更流程，分類核定總行（含內(nèi)設(shè)部門、利潤中心、直屬機構(gòu)）、一級（直屬）分行和內(nèi)審系統(tǒng)的業(yè)務(wù)類職務(wù)職數(shù)，已完成初步方案，預(yù)計6月底前實施。二是正在制定《業(yè)務(wù)類人員選拔聘用工作規(guī)定》和《專業(yè)資格管理辦法》，明確方法和規(guī)則，加強對各類別、各層級業(yè)務(wù)類職務(wù)的管理。三是責(zé)成陜西分行制定了具體的整改措施，分期分批消化存量超配的業(yè)務(wù)類人員，3月末已取得明顯成效，2017年初全部整改完畢。

　　13.針對“一些單位領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)提拔干部，有的在知曉總行將調(diào)整其職務(wù)的情況下搞突擊提拔；有的在黨委會研究干部時，搞一言堂”的問題。一是將2016年確定為“選人用人工作專項治理年”，加大對管理人員選拔聘用工作監(jiān)督檢查的力度。對分支機構(gòu)選人用人工作中的不規(guī)范做法及時糾正，對存在違規(guī)問題的嚴(yán)肅查處。同時，完善干部選拔聘用工作文書檔案管理和全程紀(jì)實制度，增強干部選拔工作的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。二是重點加強對總行直屬機構(gòu)及二級分行選人用人工作的指導(dǎo)和管理，指導(dǎo)各級機構(gòu)黨委及組織人事部門全面掌握選人用人工作各項規(guī)定及相關(guān)紀(jì)律，增強制度觀念和執(zhí)行意識。三是對已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題進行了調(diào)查核實和責(zé)任追究，對相關(guān)機構(gòu)進行通報批評，對9名責(zé)任人給予了嚴(yán)肅處理。四是督促各級機構(gòu)黨委嚴(yán)格遵守干部選任工作的集體領(lǐng)導(dǎo)和民主決策制度；加強重要崗位領(lǐng)導(dǎo)人員輪崗交流。五是優(yōu)化改進人力資源管理系統(tǒng)干部管理平臺，實現(xiàn)對干部任免的全流程系統(tǒng)化操作和監(jiān)督。逐步將“管理人員選拔任用工作有關(guān)事項報告”、“嚴(yán)禁超職數(shù)配備干部”等具體要求嵌入人力資源管理系統(tǒng)進行“硬控制”。

　　14.針對“凡提必核要求執(zhí)行不嚴(yán)，裸官清理工作不到位，領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)問題依然存在”的問題。一是印發(fā)了《關(guān)于做好2016年領(lǐng)導(dǎo)干部報告?zhèn)€人有關(guān)事項工作的通知》，進一步強調(diào)個人有關(guān)事項報告抽查核實工作流程要求。二是將“個人有關(guān)事項報告凡提必核”環(huán)節(jié)嵌入人力資源管理系統(tǒng)，確保硬控制有效到位。三是著重抓好對《配偶已移居國（境）外的員工管理辦法》（工銀黨辦[2015]22號）相關(guān)規(guī)定的落實，加強對員工配偶、子女移居國（境）外情況的日常監(jiān)督。推進“裸官”任職崗位常態(tài)化管理，對新報告、新發(fā)現(xiàn)的“裸官”，及時進行崗位調(diào)整或督促其放棄移居。四是完成了對總行管理的領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)情況的排查，篩查出個別相關(guān)企業(yè)與我行有信貸、資管等業(yè)務(wù)往來，到目前為止核查未發(fā)現(xiàn)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部存在違紀(jì)違規(guī)問題。五是在全行組織開展了員工違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)的排查，截至目前已給予762人黨紀(jì)政紀(jì)處分，對其中情節(jié)較重風(fēng)險較高的16人給予解除勞動合同處理；被追責(zé)人員中二級分行及以上機構(gòu)負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人12人，二級分行以下基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人28人、關(guān)鍵崗位人員256人。六是認(rèn)真做好檔案專項審核工作，對個別干部檔案信息有涂改、信息記載不一致問題進行調(diào)查核實、組織認(rèn)定。目前，全行檔案專項審核工作完成約90%，6月底前全部完成。同時，加強日常檔案管理監(jiān)督檢查，目前已檢查16家機構(gòu)。

　　15.針對“近親繁殖現(xiàn)象比較突出，總行管理的691名干部中，220名干部的配偶、子女共240人在系統(tǒng)內(nèi)工作”的問題。一是開展員工配偶、子女在系統(tǒng)內(nèi)工作情況專項摸底調(diào)查，5月底前完成。二是完善《集團員工招聘錄用管理辦法》，9月底前印發(fā)，增加或進一步明確員工子女控制、準(zhǔn)入條件設(shè)置、親屬回避制度執(zhí)行和加強紀(jì)律監(jiān)督等方面的內(nèi)容規(guī)定。三是管理人員的近親屬在管理人員所在單位內(nèi)提拔任用，或者在管理人員所在轄區(qū)范圍內(nèi)提拔擔(dān)任下一級管理職務(wù)的，須按照要求在作出決定前征求上一級組織人事部門的意見；并將其作為2016年選人用人工作檢查的重點內(nèi)容，對不按規(guī)定執(zhí)行的嚴(yán)肅追究責(zé)任。四是領(lǐng)導(dǎo)人員配偶子女在系統(tǒng)內(nèi)就業(yè)的，要結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)干部報告?zhèn)€人有關(guān)事項工作如實申報，并作為民主生活會重要事項，在班子成員范圍內(nèi)進行披露。

　?。ㄎ澹╆P(guān)于“存貸款領(lǐng)域以權(quán)謀私問題較為突出”問題

　　16.針對“信貸業(yè)務(wù)是全行違規(guī)違紀(jì)問題發(fā)生的重點領(lǐng)域。一些基層機構(gòu)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理失職瀆職，盡職調(diào)查不到位”的問題。一是啟動了信貸經(jīng)營管理架構(gòu)調(diào)整，在體制機制上加強信貸經(jīng)營和風(fēng)險管理，主要從提升客戶準(zhǔn)入層級、落實信貸風(fēng)險責(zé)任、嚴(yán)格信貸資質(zhì)管理等方面進行了調(diào)整優(yōu)化。相關(guān)機制改革上半年首先在8家分行試點，明年在全行逐步推進。二是試行新的信貸運營與監(jiān)控模式，充分利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，用信息化手段實現(xiàn)風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型，著力解決銀企信息不對稱、風(fēng)險監(jiān)控主要停留在事后等問題。新的信貸運營監(jiān)控模式上半年首先在廣東分行試點，明年在全行推廣。三是做好貸款存量移位與增量并軌管理，控制潛在風(fēng)險和新增融資劣變。以存量移位工作為抓手，統(tǒng)籌配置存量融資到期收回及增量資源，確保融資投向合理、質(zhì)量可控。四是從信貸業(yè)務(wù)授權(quán)、人員和機構(gòu)資質(zhì)管理等方面加強對信貸從業(yè)人員和基層機構(gòu)的管理，推行信貸人員持證上崗制度，對信貸經(jīng)營機構(gòu)實行定期檢驗制，對未達標(biāo)機構(gòu)不再授予經(jīng)營資質(zhì)。五是修訂完善信貸產(chǎn)品制度，配套改造系統(tǒng)功能，嚴(yán)防虛假貿(mào)易背景、虛假抵押擔(dān)保、虛假貸款用途等風(fēng)險，提高防假反假能力。六是加強信貸流程各環(huán)節(jié)風(fēng)險管理和制度執(zhí)行，加強前中后臺信息傳導(dǎo)，提升全流程、各環(huán)節(jié)對風(fēng)險異動的反應(yīng)能力。七是完善考評辦法，強化資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險防控考核，增設(shè)2013年以來新增貸款不良率、貸款劣變率等指標(biāo)，促使各單位牢固樹立正確的發(fā)展觀、業(yè)績觀和風(fēng)險觀，糾正“重市場、輕風(fēng)險”的現(xiàn)象。

　　17.針對“一些分行支行在不良資產(chǎn)處置方面不規(guī)范”的問題。一是規(guī)范不良資產(chǎn)處置工作，完善不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)平臺，通過系統(tǒng)手段防控操作風(fēng)險，確保不良資產(chǎn)清收處置有序、健康開展。二是在總行成立不良資產(chǎn)管理處置中心，在各分行組建處置分中心或清收處置團隊，充實專業(yè)人員，統(tǒng)籌管理和處置不良資產(chǎn)。三是加強核銷資源的統(tǒng)籌管理，以有限的撥備撬動更大的處置成效。四是加強對不良資產(chǎn)清收處置工作的監(jiān)督和考核，督促分行進一步提高不良資產(chǎn)處置效率和處置收益。五是加大不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)檢查和責(zé)任追究力度，對不良資產(chǎn)清收處置中存在的違規(guī)行為從重處理，對不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓的責(zé)任認(rèn)定從嚴(yán)掌握，上半年完成批量轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)專項檢查。

　　18.針對“一些基層業(yè)務(wù)人員通過各種方法挪用、侵占或者詐騙客戶資金問題時有發(fā)生，造成不良社會影響”的問題。一是研究實施柜面業(yè)務(wù)雙屏交互服務(wù)改造，優(yōu)化電子驗印流程。已完成了柜面雙屏交互服務(wù)模式的方案，提出了優(yōu)化驗印流程的項目需求。二是修訂結(jié)算賬戶管理辦法及操作規(guī)程，印發(fā)了《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。三是已針對存款失蹤類事件研發(fā)部署了“異地往來賬戶異常支付”“個人客戶定期存款異常支付”模型，并納入日常持續(xù)核查，加大監(jiān)測、核查力度，保障客戶資金安全。四是加強柜面重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管控，開展高風(fēng)險網(wǎng)點內(nèi)控管理檢查，8月底前完成；開展運行制度執(zhí)行情況檢查，12月底前完成。五是印發(fā)了《員工異常行為排查辦法》，對易引發(fā)案件的異常行為進行重點排查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和有效處置可能存在的案件風(fēng)險。

　　（六）關(guān)于“集中采購等重點領(lǐng)域制度'空轉(zhuǎn)'”問題

　　19.針對“工行集中采購評審專家?guī)斐蓡T均由本行人員組成，無外部人員；公開招標(biāo)項目、金額占比??；單一來源采購比例明顯偏高”的問題。一是嚴(yán)格執(zhí)行招投標(biāo)法等有關(guān)規(guī)定，進一步研究專家?guī)旖ㄔO(shè)工作。正式向財政部報備了我行集中采購制度規(guī)定、集中采購審查委員會委員名單、集中采購專家及高級別專家名單、集中采購項目清單等。二是修訂印發(fā)了《集中采購審查委員會工作章程》，規(guī)定采取招標(biāo)方式（包括公開招標(biāo)和邀請招標(biāo)）集中采購的，項目專家小組全部由招標(biāo)代理機構(gòu)依據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》等國家法律法規(guī)組成；對于總行自行組織實施的集中采購項目，如集中采購專家無法完全滿足項目評審專業(yè)要求，或特別邀請外部專家提供項目專業(yè)咨詢，或聘請外部專家參加項目評審談判。三是修訂印發(fā)了《關(guān)于增補總行第四屆集中采購高級別專家的通知》，組建總行在港機構(gòu)高級別專家子庫。四是向國家有關(guān)部門匯報了行內(nèi)專家和外部專家分庫使用的思路和工作建議，待明確相關(guān)管理要求后，在我行集中采購制度中對外部專家管理再進一步做出具體規(guī)定。五是加強營業(yè)辦公用房裝修改造等工程類項目集中采購管理，將營業(yè)辦公用房裝修改造等工程類項目上收到一級（直屬）分行，并對集中采購流程予以規(guī)范。六是修訂印發(fā)了《專項集中采購管理辦法》，擴大行內(nèi)機構(gòu)間相互認(rèn)同采購結(jié)果、認(rèn)同政府采購和金融同業(yè)采購結(jié)果等專項集中采購范圍。七是修訂印發(fā)了《集中采購實施辦法》，擴大招標(biāo)采購范圍，新增供應(yīng)商公開招募、單一來源采購項目公示流程等內(nèi)容。八是將集中采購項目結(jié)果推薦到融e購采購平臺實施采購交易，通過在線供應(yīng)商尋源、定商定價等方式，構(gòu)建公開透明的電商平臺集中采購體系。后續(xù)，還將進一步加強源頭審核和管理，從制度和機制兩方面推進集中采購工作前移，嚴(yán)控單一來源采購。

　　20.針對“在購買科技類設(shè)備時存在人為干預(yù)的嫌疑”的問題。一是改進科技采購項目采購方式和流程，大力提高公開招標(biāo)方式科技采購項目占比；改進競爭性談判項目備選供應(yīng)商確定機制，供應(yīng)商均從集中采購業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)供應(yīng)商信息庫中評估選擇，嚴(yán)格控制單一來源項目的數(shù)量和比例；優(yōu)化測評工作流程，將測評工作作為集中采購的一個環(huán)節(jié)，進一步細(xì)化測評工作要求，明確測評單位的主體責(zé)任；分層分解審查重大科技項目采購需求，進一步落實需求單位的主體責(zé)任；強化科技采購項目事前、事中審批制約和事后監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)控采購過程中的操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。二是對目前已完成審批、尚未進入談判流程的12個集中采購項目全部暫停，對采購方式進行了重新評估。其中，6個原定單一來源項目中，2個調(diào)整為公開招標(biāo)，3個延續(xù)性項目和1個合作創(chuàng)新項目維持原計劃；1個原定競爭性談判項目調(diào)整為公開招標(biāo)；1個競爭性談判項目增補推薦一家供應(yīng)商進行測評；3個原定競爭性談判和1個原定公開招標(biāo)的項目保持不變。三是對2016年科技采購項目計劃進行重新評估和調(diào)整。在保持原計劃10個公開招標(biāo)項目基礎(chǔ)上，進一步將5個單一來源項目及9個競爭性談判項目調(diào)整為公開招標(biāo)，并新增1個公開招標(biāo)計劃項目，將7個單一來源項目調(diào)整為競爭性談判。四是正在修訂《集中采購監(jiān)督辦法》，將集中采購監(jiān)督工作從全流程監(jiān)督逐步轉(zhuǎn)為對重點項目和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督，突出監(jiān)督重點和實際效果。五是根據(jù)最新修訂的集中采購實施辦法及科技采購項目優(yōu)化措施，印發(fā)了《關(guān)于對＜外部技術(shù)資源采購管理實施細(xì)則＞進行補充說明的通知》，進一步明確了公開招標(biāo)項目適用原則、供應(yīng)商推薦機制、測評工作流程等相關(guān)內(nèi)容。

　　21.針對“山西分行營業(yè)部2014年房屋維修費2077萬元，近90%未進行集中采購；各分支機構(gòu)辦公用房重復(fù)裝修改造、邊施工邊增加項目等問題較為突出”的問題。一是經(jīng)調(diào)查核實，給予山西分行6名責(zé)任人黨內(nèi)警告、行政警告、誡勉談話和扣減績效等處理。二是加強基建項目管理立項審批管理，凡未在立項審批內(nèi)容中的施工項目，均應(yīng)作為追加項目報有權(quán)人審批。凡未申請追加的，視為超投資、超授權(quán)行為，按有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅查處違規(guī)責(zé)任人。三是加強基建項目審批管理，完善基建項目審批信息標(biāo)準(zhǔn)化、程序化建設(shè)，規(guī)范分行立項申報項目內(nèi)容管理。

　　22.針對“總行各部門外包業(yè)務(wù)項目多、金額大、缺乏有效監(jiān)管，存在較大廉潔風(fēng)險”的問題。一是對總行層面外包情況進行梳理，清晰界定業(yè)務(wù)外包定義內(nèi)涵，區(qū)分“業(yè)務(wù)外包”和“外部服務(wù)”兩類事項分別進行規(guī)范管理。二是對于總行層面“外部服務(wù)”事項，印發(fā)了《關(guān)于進一步加強總行層面外部服務(wù)事項財務(wù)管理的通知》，明確外部服務(wù)定義范圍，指定歸口管理部門，健全全流程管理機制，強化成本效益審核把關(guān)；嚴(yán)格按照財務(wù)授權(quán)和財務(wù)制度要求，履行必要的事前審批程序和資金支付審批程序；逐步建立健全總行層面外部服務(wù)項目費用標(biāo)準(zhǔn)管理體系，切實加強外部服務(wù)項目后評價和監(jiān)督管理，建立項目退出機制。今年將組織開展一次總行層面外部服務(wù)項目自查。三是對于全行“業(yè)務(wù)外包”事項，修訂了《業(yè)務(wù)外包管理基本規(guī)定》，明確財務(wù)預(yù)算總量控制要求，合理控制業(yè)務(wù)外包范圍和數(shù)量；嚴(yán)格按照外部監(jiān)管規(guī)定和財務(wù)管理制度組織實施財務(wù)審批和集中采購，費用支付與核算必須控制在預(yù)算額度內(nèi); 加強業(yè)務(wù)外包履職人員管理與行為約束，確保職務(wù)行為的廉潔性；加強業(yè)務(wù)外包項目檢查評估，今年將組織開展一次檢查評估工作。

　?。ㄆ撸╆P(guān)于“新興業(yè)務(wù)存在利益輸送風(fēng)險”問題

　　23.針對“近年以來，理財產(chǎn)品、租賃保險等新興業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，但監(jiān)管相對滯后，一些人員借機鉆空，違規(guī)違紀(jì)甚至違法問題時有發(fā)生；部分理財產(chǎn)品發(fā)行不夠透明，存在暗箱操作的嫌疑”的問題。一是正在修訂《金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)合作機構(gòu)管理辦法》，完善合作機構(gòu)管理要求，優(yōu)化合作限額核定模型，進一步加強金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)合作機構(gòu)的準(zhǔn)入、限額管理。二是修訂了《資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機構(gòu)合作管理辦法》，進一步完善合作機構(gòu)的選聘和甄選標(biāo)準(zhǔn)。三是印發(fā)了《關(guān)于加強公司保險管理的通知》，制定了《工銀安盛集中采購供應(yīng)商準(zhǔn)入和推薦管理辦法》，進一步規(guī)范與保險機構(gòu)合作事項，嚴(yán)格執(zhí)行合作機構(gòu)名單制管理要求，并加強合作機構(gòu)選聘與費用支付管控。四是建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中臺“嵌入式”限額管理平臺，開發(fā)金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理系統(tǒng)，研發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)信息管理平臺，提升事中控制的有效性。五是印發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)格結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品銷售有關(guān)規(guī)定的通知》，明確禁止理財產(chǎn)品設(shè)計與投資管理部門主動推薦本行員工及其關(guān)系人購買結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等要求。同時，對客戶風(fēng)險評估和產(chǎn)品適合度評估實施系統(tǒng)剛性控制，確保將結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品銷售給風(fēng)險承受能力較高的合格投資人。六是加大員工異常交易監(jiān)測與理財業(yè)務(wù)運行風(fēng)險報告，充分發(fā)揮事后環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控效能。優(yōu)化“行內(nèi)員工大額資金異動監(jiān)測模型”，開展理財業(yè)務(wù)風(fēng)險分析與報告。七是嚴(yán)格貫徹相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域重要崗位人員輪崗交流制度，加大系統(tǒng)監(jiān)控力度，及時督促提示有關(guān)機構(gòu)對重要崗位人員進行輪崗交流。

　　24.針對“2014年以來全行發(fā)生多起飛單私售事件”的問題。一是健全完善違規(guī)舉報機制，通過總行舉報電話收集違規(guī)線索，對線索開展了核實、處理。推進建立客戶日常回訪機制，發(fā)現(xiàn)飛單私售等違規(guī)線索及時開展核實。2016年擬在全行開展一次理財銷售規(guī)范性專項檢查，重點檢查飛單私售管控機制落實情況、違規(guī)銷售等問題。二是強化日常運營監(jiān)測核查和責(zé)任處理，持續(xù)部署、指導(dǎo)并開展“疑似飛單式民間集資監(jiān)測模型”的監(jiān)測和核查；優(yōu)化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，投產(chǎn)疑似飛單大額資金轉(zhuǎn)賬防控功能，已完成了系統(tǒng)優(yōu)化需求提交。

　　（八）關(guān)于“境外機構(gòu)發(fā)展迅速但監(jiān)督薄弱”問題

　　25.針對“境外機構(gòu)存在多頭管理、互不銜接、監(jiān)管薄弱；境外機構(gòu)黨組織隸屬于駐地使領(lǐng)館，有的一年才開展一兩次活動”的問題。一是制定了《境外機構(gòu)管理規(guī)定》，建立總行國際化聯(lián)席會議機制，加強全行境外機構(gòu)統(tǒng)籌協(xié)同與有效管理。二是研究制定《關(guān)于加強境外機構(gòu)黨建工作的意見》，督促指導(dǎo)境外機構(gòu)黨組織建立健全工作制度，因地制宜地開展黨的活動。健全境外機構(gòu)黨組織設(shè)置，確保每名黨員都在黨的組織管理之中。三是加強境外機構(gòu)黨員教育管理，探索建立境外機構(gòu)黨建工作向駐地使領(lǐng)館和總行黨委雙線報告機制，指導(dǎo)境外機構(gòu)黨組織按照駐地使領(lǐng)館和總行黨委要求，根據(jù)實際情況做好發(fā)展黨員和黨員服務(wù)管理工作，切實加強境外機構(gòu)黨員教育、管理和監(jiān)督。

　　26.針對“境外機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員缺乏有效監(jiān)督，2012年以來，4家單位‘一把手’接連出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題；5名現(xiàn)職干部裸官或違規(guī)取得外籍身份”的問題。一是制定了《關(guān)于加強境外機構(gòu)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的意見》，印發(fā)了《關(guān)于設(shè)立境外機構(gòu)廉政建設(shè)工作聯(lián)絡(luò)員的通知》，列明境外機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子抓黨風(fēng)廉政建設(shè)的主要任務(wù)和要求，強化境外機構(gòu)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。二是繼續(xù)加大對境外機構(gòu)黨員干部廉潔履職情況的監(jiān)督檢查力度，2016年擬對5家境外機構(gòu)開展廉潔履職監(jiān)督檢查，已完成對1家機構(gòu)的廉潔履職檢查。對5名“裸官”或違規(guī)取得外籍身份的境外干部進行了崗位調(diào)整和嚴(yán)肅處理。三是繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行和完善境外機構(gòu)管理層及關(guān)鍵崗位員工任前談話制度，建立健全行前集中培訓(xùn)機制。通過黨校培訓(xùn)、專題研討等方式，持續(xù)開展境外機構(gòu)黨員干部黨風(fēng)廉政建設(shè)培訓(xùn)和依法合規(guī)教育。2月初和3月下旬已舉辦兩期境外機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人專題研討班，傳達了中央和總行黨委關(guān)于從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行的新精神、新政策、新要求。四是通過考察考核、專題調(diào)研、信訪核查等方式進一步加強對境外機構(gòu)班子成員日常情況的掌握和監(jiān)督，加強總行相關(guān)部門的日常溝通和信息共享，抓早抓小抓預(yù)防，對小問題及時提示提醒。五是進一步嚴(yán)格執(zhí)行境外機構(gòu)干部任期制管理，按規(guī)定實施定期輪換。六是對一名境外機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和一名部門負(fù)責(zé)人的違規(guī)事實進行了核查，并給予了紀(jì)律處分和組織處理。

　　27.針對“合規(guī)體系不健全，業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，引發(fā)一些風(fēng)險事件”的問題。一是健全完善境外合規(guī)制度機制。印發(fā)了《關(guān)于加強境外反洗錢人員配備與管理的意見》，有效落實境外反洗錢人員配備和履職管理要求；組織境外機構(gòu)內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險全面自查并將結(jié)果報送人民銀行與銀監(jiān)會；研究制定境外機構(gòu)合規(guī)管理辦法，建立健全合規(guī)官準(zhǔn)入退出、履職、報告和考核等工作機制，計劃7月份舉辦境外機構(gòu)合規(guī)官培訓(xùn)班。二是梳理排查了35家境外機構(gòu)近三年監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改落實情況，今年計劃對13家境外機構(gòu)開展合規(guī)檢查，落實總行對境外機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)督管理。三是制定了《2016-2020年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》，加強包括境外機構(gòu)在內(nèi)的全行合規(guī)文化建設(shè)。四是加快完善境內(nèi)外合規(guī)管理系統(tǒng)。今年完成境外機構(gòu)涉敏集中甄別機制改革，兩年內(nèi)完成境外反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)優(yōu)化完善；持續(xù)推進集團監(jiān)督檢查管理、內(nèi)部交易管理等合規(guī)管理系統(tǒng)的研發(fā)、優(yōu)化與應(yīng)用，進一步健全集團合規(guī)管理信息服務(wù)平臺。五是加強境外合規(guī)專業(yè)隊伍建設(shè)，優(yōu)化合規(guī)隊伍結(jié)構(gòu)、外派合規(guī)官、合規(guī)人才滾動交流等工作機制。六是扎實做好對境外機構(gòu)的合規(guī)服務(wù)和支持。有序推進“沃克爾法則”國際監(jiān)管規(guī)則的實施，充分運用“境外內(nèi)控合規(guī)之窗”等載體，及時做好監(jiān)管解讀、制度培訓(xùn)并及時通報情況、提示預(yù)警合規(guī)風(fēng)險。

　　三、嚴(yán)肅執(zhí)紀(jì)問責(zé)，認(rèn)真核查處理中央巡視組移交的問題線索

　?。ㄒ唬┤嫱瓿芍醒胙惨暯M移交問題線索的核查處理。嚴(yán)格按照紀(jì)律審查要求，認(rèn)真梳理分析巡視移交的信訪舉報件，分級、分類提出處置意見。對屬于紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的問題線索，根據(jù)線索重要程度和干部管理權(quán)限，分別由總、分行紀(jì)檢監(jiān)察部門，嚴(yán)格按照五類線索處置標(biāo)準(zhǔn)進行處置；對不屬于紀(jì)檢監(jiān)察業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的信訪舉報，分別移交有關(guān)業(yè)務(wù)部門處理。巡視和整改期間，全行共抽調(diào)200余人，組建48個核查組，對重要問題線索進行了深入核查。截至目前，中央巡視組移交的信訪舉報件已基本辦結(jié)，部分問題的責(zé)任追究工作正在抓緊辦理；經(jīng)核實已處理42人，其中，給予黨紀(jì)政紀(jì)處分15人，給予誡勉談話、組織調(diào)整等27人。

　?。ǘ﹪?yán)肅追究主體責(zé)任。以《關(guān)于落實黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的意見》和《關(guān)于落實黨風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)督責(zé)任的意見》為依據(jù)，緊緊抓住主體責(zé)任這個“牛鼻子”，督促各級機構(gòu)黨委認(rèn)真履行全面從嚴(yán)治黨職責(zé)。認(rèn)真落實“一案雙查”要求，對發(fā)生重大案件和嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)行為的單位和部門，不僅追究當(dāng)事人責(zé)任，也倒查追究相關(guān)人員的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。接受中央巡視以來，在核查處理過程中，共對11個履職不到位的問題進行了責(zé)任追究，追究主體責(zé)任11人。

　?。ㄈ┲Πl(fā)揮紀(jì)律審查的震懾力。深刻理解、把握和運用監(jiān)督執(zhí)紀(jì)“四種形態(tài)”，突出黨的紀(jì)律審查，堅決查處違反政治紀(jì)律和政治規(guī)矩的行為，緊盯“三類人、四個時間節(jié)點”，把嚴(yán)肅查處和警示通報不收斂不收手的頂風(fēng)違紀(jì)問題作為紀(jì)律審查的重中之重。巡視期間，于12月1日召開了全行警示教育大會，對43個典型違紀(jì)違規(guī)問題、137名責(zé)任人處理情況進行了通報。并于4月中旬召開了接受中央巡視總結(jié)及警示教育大會，重點對上次警示會后新查處的違規(guī)違紀(jì)問題進行警示通報，做到警鐘長鳴。

　　四、鞏固和深化巡視成果，促進從嚴(yán)治黨和廉潔銀行建設(shè)取得新進展

　?。ㄒ唬┤婕訌婞h的領(lǐng)導(dǎo)和從嚴(yán)治黨。工商銀行黨委充分認(rèn)識到，在深入推進工商銀行改革發(fā)展進程中，必須堅定不移地堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)，堅定不移地加強企業(yè)黨的建設(shè)。必須進一步健全保證黨對工商銀行領(lǐng)導(dǎo)的體制機制和工作體系，切實發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)核心作用，堅決把黨的路線方針政策和中央的重大決策部署貫徹落實到位。必須進一步加強領(lǐng)導(dǎo)班子和人才隊伍建設(shè)，認(rèn)真執(zhí)行《中國工商銀行貫徹落實全面從嚴(yán)治黨要求的實施意見》，提高基層黨組織建設(shè)水平，夯實境內(nèi)外機構(gòu)黨建工作基礎(chǔ)，以上率下、層層傳導(dǎo)，推動各級黨組織全面履行好政治責(zé)任、經(jīng)濟責(zé)任和社會責(zé)任。必須進一步堅持把紀(jì)律挺在前面，加強對黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的紀(jì)律教育和監(jiān)督，用黨章黨規(guī)黨紀(jì)約束黨員干部，把嚴(yán)明紀(jì)律體現(xiàn)在日常管理監(jiān)督中，堅持紀(jì)在法前、紀(jì)嚴(yán)于法，抓早抓小、動輒則咎，發(fā)揮紀(jì)律的治本作用。

　?。ǘ┱J(rèn)真履行主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任。工商銀行將從總行黨委、紀(jì)委做起，切實把“兩個責(zé)任”擔(dān)當(dāng)起來，強化各級黨委抓黨建的主角意識和主動精神，推動各級黨委書記切實履行“第一責(zé)任人”責(zé)任、班子成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，各級紀(jì)委履行好監(jiān)督責(zé)任。認(rèn)真執(zhí)行工商銀行關(guān)于落實主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任的意見，并統(tǒng)籌考慮總行部門、一級（直屬）分行、直屬機構(gòu)、控股機構(gòu)、境外分行實際，創(chuàng)新適合的方式方法，在全集團形成同步落實“兩個責(zé)任”工作格局。各級黨委要積極創(chuàng)造條件，支持各級紀(jì)檢監(jiān)察機構(gòu)聚焦中心任務(wù)，堅守責(zé)任擔(dān)當(dāng)，履行好監(jiān)督責(zé)任。各級紀(jì)委要找準(zhǔn)黨風(fēng)廉政建設(shè)有機融入業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的結(jié)合點和切入點，做到敢于監(jiān)督、有效監(jiān)督，切實執(zhí)好紀(jì)、問好責(zé)、把好關(guān)，充分發(fā)揮好監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)的職責(zé)。

　?。ㄈ╁浂簧嶙ズ煤罄m(xù)整改工作。工商銀行黨委將堅決把后續(xù)整改工作抓牢抓實，確保目標(biāo)不變、標(biāo)準(zhǔn)不降、力度不減。對于已經(jīng)完成的整改任務(wù)，及時組織“回頭看”，監(jiān)督檢查問責(zé)處理結(jié)果落實情況、相關(guān)制度執(zhí)行情況等，確保整改要求落實到位。對于仍在進行的整改任務(wù)，督促有關(guān)部門和機構(gòu)嚴(yán)格按照整改方案確定的時限和要求推進整改，并將其列入年度工作計劃和考核中，放在優(yōu)先位置予以推進，確保中央巡視組反饋意見全部整改到位。對于需要長期堅持的整改任務(wù)，按照巡視反饋意見指出的大方向，著眼長遠(yuǎn)、統(tǒng)籌考慮，長期持續(xù)深入整改。對于整改中發(fā)現(xiàn)的新情況新問題，堅持立行立改，杜絕反彈反復(fù)和邊改邊犯，持續(xù)鞏固和深化整改工作成果。

　?。ㄋ模﹫猿忠匝惨曊耐苿痈母锇l(fā)展。工商銀行黨委著眼于全面從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行，著眼于推動全行創(chuàng)新發(fā)展，堅持把問題整改與建立長效機制結(jié)合起來，有針對性地健全完善相關(guān)制度，努力在各個方面逐步形成簡便易行、實在具體、相互銜接、相互配套的長效機制。同時，把問題整改與推進工商銀行改革發(fā)展、經(jīng)營轉(zhuǎn)型結(jié)合起來，進一步轉(zhuǎn)變作風(fēng)、嚴(yán)肅紀(jì)律、加強管理、改進工作，努力過好資產(chǎn)質(zhì)量關(guān)、經(jīng)營轉(zhuǎn)型關(guān)、改革創(chuàng)新關(guān)，走出一條風(fēng)險可控、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效率提升、資本節(jié)約、盈利可持續(xù)的發(fā)展新路，力爭把巡視成果轉(zhuǎn)化為推動工商銀行改革發(fā)展的新成效。

　　工商銀行黨委清醒地認(rèn)識到，目前整改取得的只是階段性成果，與中央要求以及社會各界和行內(nèi)干部員工期待還有一定差距。下一步，將以持續(xù)推進巡視整改為契機和動力，堅決落實全面從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行各項任務(wù)，以更加奮發(fā)有為的工作狀態(tài)，努力建設(shè)國際一流現(xiàn)代金融企業(yè)，為我們國家的金融安全和經(jīng)濟穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展做出新的貢獻！