剛上市一周的天津銀行便爆出7.86億票據(jù)案，著實(shí)令業(yè)界震驚。目前為止，公安機(jī)關(guān)已立案偵查，還未公布最新進(jìn)展。事實(shí)上，這并非是天津銀行首次發(fā)生重大風(fēng)控事件。在該票據(jù)案備受關(guān)注的同時，近兩年來，天津銀行多起上億元的“懸案”又重新進(jìn)入人們視線。

　　2015年4月，合眾人壽保險股份有限公司公布的（下稱“合眾人壽”）2014年年報顯示，其旗下合眾資產(chǎn)管理股份有限公司（下稱“合眾資管”）存入天津銀行濟(jì)南分行的3億元存款，在當(dāng)日便被盜走。2014年，由于員工行為，存入天津銀行天保支行的4億元存款不翼而飛。

　　一起起由于內(nèi)部監(jiān)管缺失引發(fā)的風(fēng)險事件在天津銀行上演?！凹词故莻€別職員的不軌行為，銀行本身也不應(yīng)推脫干系?！币晃徊辉妇呙你y行業(yè)高管在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者采訪時表示。

　　濟(jì)南分行

　　曾涉3億存款疑案

　　去年4月29日，合眾人壽公布2014年年報，其中一項“未決訴訟”牽出了天津銀行濟(jì)南分行的一樁存款被盜案。

　　導(dǎo)報記者翻閱合眾人壽2014年年報發(fā)現(xiàn)，2014年5月，合眾資管先后與廣發(fā)銀行北京分行以及江蘇銀行簽訂了資產(chǎn)管理合同。先于2014年5月27日接受廣發(fā)銀行北京分行的投資指令，將委托資產(chǎn)3億元人民幣投資于江蘇銀行南京下關(guān)支行一年期定期存款，利率3%。后于同日，又接受江蘇銀行的投資指令將委托資產(chǎn)3億元投資于天津銀行濟(jì)南分行一年期定期存款，利率3.3%。

　　5個月后，濟(jì)南市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊（下稱“濟(jì)南經(jīng)偵”）告知資管公司，江蘇銀行委托資管公司存入天津銀行濟(jì)南分行的一年定期存款在當(dāng)天被自然人張承康等人非法轉(zhuǎn)走。濟(jì)南經(jīng)偵此后立案偵查，案名為“張承康等人偽造、變造金融票證”。

　　據(jù)導(dǎo)報記者了解，2015年1月30日，合眾資管已將天津銀行濟(jì)南分行及其營銷人員張承康向濟(jì)南市公安局提起刑事控告，請求濟(jì)南市公安局及時查清資金去向，查扣涉案款物，挽回資管公司經(jīng)濟(jì)損失并依法追究被控告人刑事責(zé)任。

　　值得注意的是，合眾資管所提及的涉案人員張承康的身份，并未得到天津銀行濟(jì)南分行的認(rèn)可。對此，天津銀行濟(jì)南分行曾發(fā)布聲明稱“‘張承康’不是天津銀行濟(jì)南分行員工?！?

　　此外，天津銀行濟(jì)南分行還表示，“江蘇銀行、郵儲銀行、合眾資管三方共同訂立的《委托資產(chǎn)管理及托管合同》不涉及天津銀行濟(jì)南分行，天津銀行濟(jì)南分行在此合同的訂立和執(zhí)行中，沒有與訂立合同的任何一方有過接觸和洽談，更沒有任何的利益和責(zé)任。”

　　另據(jù)合眾人壽年報信息顯示， 截至2015年4月10日，濟(jì)南經(jīng)偵尚未正式出具偵查結(jié)案報告。一年時間過去了，2016年4月12日，導(dǎo)報記者多次致電濟(jì)南經(jīng)偵，欲了解該案結(jié)果，但遺憾多部電話都沒有人接聽。與此同時，導(dǎo)報記者致電天津銀行總部，電話處于無人接聽狀態(tài)。

　　有不可推卸的責(zé)任

　　曾有山東當(dāng)?shù)孛襟w在去年事發(fā)時采訪到天津銀行濟(jì)南分行的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解到內(nèi)情。了解該案件的上述負(fù)責(zé)人曾透露，“該事件爆發(fā)于2014年11月底，當(dāng)時發(fā)現(xiàn)的涉案金額并不只這3個億，而是23億，已經(jīng)成功阻截了20億?！睂τ诎讣斍椋⑽催^多透露。

　　導(dǎo)報記者注意到，天津銀行濟(jì)南分行曾明確表示，“沒有辦理過合眾資管3億元人民幣一年期定期存款業(yè)務(wù)?！倍@3億元的涉案金額到底有無存入天津銀行濟(jì)南分行呢？

　　江蘇銀行當(dāng)時在向法院申請凍結(jié)合眾資管存入其支行的3億元存款時曾表示，委托資金3億元并未如其指令操作投資于天津銀行濟(jì)南分行定期存款，在匯入合眾資管事先在天津銀行濟(jì)南分行開設(shè)的活期臨時賬戶后，于當(dāng)日被轉(zhuǎn)出活期臨時賬戶另作他用，至今未歸還。

　　山東當(dāng)?shù)匾晃汇y行業(yè)高管向?qū)笥浾咛寡?，無論是定期存款還是活期賬戶，銀行對于大額資金的進(jìn)出以及賬戶安全都應(yīng)有嚴(yán)格的監(jiān)控和驗(yàn)證。對于事發(fā)銀行，也應(yīng)擔(dān)負(fù)起自審責(zé)任。

　　無獨(dú)有偶，該案爆出的同一年，天津銀行天保支行也被爆出4億元存款不翼而飛。

　　據(jù)了解，天津市福源方勝鋼鐵有限公司、天津邦友商貿(mào)有限公司、天津市貴盛商貿(mào)有限公司、天津桑梓地實(shí)業(yè)有限公司等9家公司及齊鳳城等5名個人在天津銀行天保支行辦理存款業(yè)務(wù)后，陸續(xù)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金存款賬戶內(nèi)的存款在儲戶未進(jìn)行款項轉(zhuǎn)出操作和存折（卡）未委托他人取款的情況下，出現(xiàn)了賬戶內(nèi)存款憑空減少或消失的情形，涉及金額達(dá)4億元。

　　案發(fā)后，9家公司和5名個人儲戶紛紛找到天津銀行總行和天保支行要求查明事實(shí)真相，彼時天津銀行解釋稱，“涉事銀行工作人員已經(jīng)在逃，此事已經(jīng)報到了天津市公安局經(jīng)偵總隊立案調(diào)查。”

　　對此，業(yè)內(nèi)人士表示，無論是“票據(jù)案”還是“個別員工的不軌行為”，銀行都有不可推卸的責(zé)任。案件本身說明了天津銀行信息系統(tǒng)、內(nèi)部管理以及風(fēng)險控制等多方面存在不可忽視的漏洞。