銀監(jiān)會(huì)目前暫無(wú)公開(kāi)回應(yīng)

　　昨日有消息稱，多家商業(yè)銀行收到銀監(jiān)會(huì)窗口通知，監(jiān)管部門將依法撤回在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的備案資格，銀監(jiān)會(huì)目前暫無(wú)公開(kāi)回應(yīng)。

　　專家指出，金融混業(yè)趨勢(shì)之下，銀行獲取私募牌照是早晚之事，但畢竟與主營(yíng)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)差距甚大，銀行入局私募應(yīng)更為謹(jǐn)慎合規(guī)。

　　仍未有銀行發(fā)行私募產(chǎn)品

　　記者觀察到，除了券商、保險(xiǎn)等牌照，私募牌照也是當(dāng)下商業(yè)銀行競(jìng)逐的焦點(diǎn)。

　　中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，自今年6月光大銀行率先備案以來(lái)，目前已有17家商業(yè)銀行完成登記，其中，6月1家，8月2家，9月2家，10月3家，11月9家。

　　據(jù)了解，光大銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、寧波銀行等5家銀行都是以投資銀行部或資產(chǎn)管理部等總行一級(jí)部門為獲批主體，為“非法人資格”。

　　有股份制銀行相關(guān)人士透露，上述私募基金管理資質(zhì)是從中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)獲得，該協(xié)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行申請(qǐng)登記為私募基金管理人持開(kāi)放態(tài)度。

　　據(jù)悉，基金業(yè)協(xié)會(huì)由證監(jiān)會(huì)監(jiān)督指導(dǎo)，但能否登記還需銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行窗口指導(dǎo)。而銀監(jiān)會(huì)此前對(duì)此事一直回應(yīng)平淡，甚至還約談部分相關(guān)銀行，以致多家銀行對(duì)于獲批私募牌照備案的好事都不敢聲張宣傳。

　　另有業(yè)內(nèi)人士表示，銀行備案成立私募基金，存在法律和程序上的瑕疵。按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)或者非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，而商業(yè)銀行此舉與現(xiàn)行法律相沖突。另按《民法通則》規(guī)定，以資產(chǎn)管理部、投資銀行部等部門名義承擔(dān)基金的法人主體資格不大合適。“國(guó)家有規(guī)定的話，需要上報(bào)國(guó)務(wù)院同意，才能有豁免資格?！?/p>

　　據(jù)了解，雖然備案私募牌照獲批，但截至目前，尚未有商業(yè)銀行發(fā)行私募基金產(chǎn)品。

　　銀行：

　　爭(zhēng)相入局私募欲拓投資渠道

　　銀行為何要爭(zhēng)相申請(qǐng)私募牌照呢？

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認(rèn)為，一旦獲得私募基金牌照，銀行就可以開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)，而這也是銀行拓寬投資范圍的一個(gè)重要渠道，而銀行眾多網(wǎng)點(diǎn)以及大量客戶基礎(chǔ)將成為其優(yōu)勢(shì)。

　　某股份制銀行資管部人士表示，這符合國(guó)內(nèi)金融混業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。銀行拿到私募牌照以后就可以不走信托、基金子公司或者券商的資管計(jì)劃通道，直接進(jìn)行股權(quán)或債券投資，更好地拓展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍，縮減投資通道，是銀行大資管業(yè)務(wù)的一大突破。

　　記者注意到，在現(xiàn)有17家登記備案私募的商業(yè)銀行中沒(méi)有五大行的身影，倒是股份制銀行和城商行唱主角。有業(yè)內(nèi)人士解釋，對(duì)大行來(lái)說(shuō)，他們透過(guò)控股子公司就能完成相應(yīng)的證券或股權(quán)投資計(jì)劃。

　　觀點(diǎn)：或推動(dòng)理財(cái)公司制改革加快

　　“未來(lái)，監(jiān)管逐漸放開(kāi)私募牌照以及證券牌照，這將是大勢(shì)所趨。”郭田勇認(rèn)為，由于私募業(yè)務(wù)與銀行傳統(tǒng)主營(yíng)業(yè)務(wù)差別甚大，需要更為謹(jǐn)慎，特別是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，而且由于涉及不同監(jiān)管部門，還需要監(jiān)管部門之間加強(qiáng)溝通。

　　有業(yè)內(nèi)人士也呼吁，“一行三會(huì)”合并暫難落地，但監(jiān)管之間應(yīng)該要有一致性，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部溝通。

　　另有銀行業(yè)人士認(rèn)為，這不代表私募基金不能再做，而是要以更合規(guī)的形式，在現(xiàn)有法律法規(guī)框架下進(jìn)行。目前銀監(jiān)會(huì)在推行理財(cái)子公司試點(diǎn)等舉措，商業(yè)銀行或可在理財(cái)子公司成立的基礎(chǔ)上申請(qǐng)私募基金牌照，銀監(jiān)會(huì)撤銷商業(yè)銀行私募基金管理人資質(zhì)或許旨在推行銀行理財(cái)子公司。

　　銀監(jiān)會(huì)主席尚福林在2015年度監(jiān)管工作會(huì)議上曾表示，將探索部分業(yè)務(wù)板塊和條線子公司制改革。條件成熟的銀行對(duì)信用卡、理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行子公司改革試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)法人獨(dú)立經(jīng)營(yíng)。目前，光大銀行等多家股份制銀行正在申請(qǐng)成立獨(dú)立理財(cái)子公司。