昨日記者獲悉，上個(gè)月剛獲得私募牌照的17家商業(yè)銀行的資格備案被銀監(jiān)會(huì)叫停。對(duì)此，銀監(jiān)會(huì)目前暫未正式回應(yīng)。

　　資格備案被“依法撤回”

　　12月23日，新京報(bào)記者從知情人士處獲悉，多家商業(yè)銀行收到銀監(jiān)會(huì)窗口通知，將依法撤回在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的私募基金管理人資格備案。

　　繼信托紛紛舉牌備案私募基金管理人后，銀行、保險(xiǎn)也不甘落后，紛紛跨界謀私募基金牌照。今年6月11日，光大銀行率先通過私募基金管理人登記備案，截至目前的半年時(shí)間里，已經(jīng)有包括江蘇銀行、徽商銀行等17家商業(yè)銀行獲得資格。

　　對(duì)此，民生證券發(fā)布研報(bào)稱，銀行混業(yè)經(jīng)營又一新篇章開啟，銀行股權(quán)投資變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。獲得管理人資質(zhì)后，銀行可作為發(fā)行方直接開展證券、股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金等私募基金管理業(yè)務(wù)，而未來股權(quán)投資有望成為銀行混業(yè)經(jīng)營的一大重點(diǎn)。

　　多家銀行資管部負(fù)責(zé)人表示，銀行獲取私募基金牌照，意味著其向綜合化經(jīng)營更進(jìn)一步。不過，至于可以開展哪種業(yè)務(wù)等具體細(xì)則并不明朗，需要按照監(jiān)管的要求來做。

　　一位接近中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的人士表示，銀行備案成立私募基金，存在一定的法律和程序上的“瑕疵”。按照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。商業(yè)銀行此舉與現(xiàn)行法律相沖突。“另有規(guī)定的話，則需要上報(bào)國務(wù)院同意，才能有豁免資格。”

　　截至目前，沒有任何一家商業(yè)銀行發(fā)行過私募基金產(chǎn)品。

　　登記備案須使用法人主體

　　對(duì)于為何遭到銀監(jiān)會(huì)叫停，有業(yè)內(nèi)人士分析稱，銀行申請(qǐng)私募基金管理人資格涉及兩個(gè)監(jiān)管主體：銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)主導(dǎo)下的中國基金業(yè)協(xié)會(huì)。從長期發(fā)展來看，開放商業(yè)銀行發(fā)行私募基金，必然需要證監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)共同制定規(guī)則，區(qū)分管理權(quán)限。

　　11月中旬，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)通知相關(guān)銀行，將商業(yè)銀行私募基金管理人資格備案主體由原總行一級(jí)部門調(diào)整為法人銀行。接近中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的人士表示，申請(qǐng)私募基金管理人登記備案，必須使用法人主體，相關(guān)監(jiān)管辦法對(duì)私募基金管理人的定義就是法人主體，也是擔(dān)心銀行多個(gè)部門重復(fù)申請(qǐng)。

　　按《民法通則》規(guī)定，以資產(chǎn)管理部、投資銀行部等部門名義承擔(dān)基金的法人主體資格不大合適。

　　公開資料顯示，從2015年6月開始，銀行進(jìn)行私募基金管理人的登記備案，其中，以部門總經(jīng)理為法人代表的銀行為光大銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行、寧波銀行5家上市銀行；其余12家銀行的法人代表為該行董事長。