原標(biāo)題：中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)刊文批銀行：“管好自己的門(mén)，看好自己的人”

　　據(jù)中國(guó)紀(jì)檢監(jiān)察報(bào)11月8日?qǐng)?bào)道 經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代，既有資本流動(dòng)的便利，也暗藏著種種風(fēng)險(xiǎn)，這給反腐敗工作帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的最新數(shù)據(jù)，僅今年4月至今，全國(guó)已破獲“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人更是指出，“地下錢(qián)莊”不但涉及金融、證券等經(jīng)濟(jì)犯罪，還日益成為各種犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的通道，成為貪污腐敗分子的“洗錢(qián)工具”和“幫兇”。

　　不看不知道，一看嚇一跳。“地下錢(qián)莊”的涉案金額如此之巨，一些地方違法犯罪活動(dòng)如此猖獗，令人震驚。這些“地下錢(qián)莊”，越過(guò)法律的底線，游離于金融監(jiān)管體系之外，從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯、跨國(guó)(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等業(yè)務(wù)。其存在不僅嚴(yán)重?cái)_亂金融資本市場(chǎng)秩序、對(duì)金融安全造成威脅，而且成為腐敗分子的暗流管道，加大了反腐的難度?？梢哉f(shuō)，“地下錢(qián)莊”是社會(huì)的毒瘤，必須予以鏟除，反腐的天網(wǎng)更不能忽略這一隱秘的地帶。

　　目前，盡管有關(guān)部門(mén)的打擊行動(dòng)取得了階段性成果，破獲了一些大案要案，但“地下錢(qián)莊”違法犯罪活動(dòng)依然猖獗。涉案金額越來(lái)越大，交易手段愈發(fā)隱蔽，業(yè)務(wù)品種也日趨多樣，監(jiān)管方面的短板，更是逐漸暴露出來(lái)。

　　通過(guò)案件分析發(fā)現(xiàn)，“地下錢(qián)莊”往往通過(guò)“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的“對(duì)敲”方式，實(shí)現(xiàn)非法資金轉(zhuǎn)移。一個(gè)巴掌拍不響，“對(duì)敲”得以實(shí)現(xiàn)，一個(gè)重要前提就是境內(nèi)賬戶的建立?！暗叵洛X(qián)莊”案件中，最為關(guān)鍵的證據(jù)就是資金轉(zhuǎn)賬記錄,但根據(jù)異常交易線索追查犯罪主體時(shí),卻發(fā)現(xiàn)注冊(cè)身份全是假的。也就是說(shuō)，“地下錢(qián)莊”控制的公司都是“空殼”，資料都是假的，卻依然通過(guò)了銀行網(wǎng)點(diǎn)的審核。監(jiān)管的缺失，由此可見(jiàn)一斑。

　　調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在利益驅(qū)使下，一些銀行對(duì)客戶交易的真實(shí)性沒(méi)有盡職審查，有些銀行工作人員甚至當(dāng)起了“掮客”，利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。這就使得監(jiān)管之門(mén)洞開(kāi)。由此可見(jiàn)，“地下錢(qián)莊”的大行其道，既有金融監(jiān)管上的問(wèn)題，也有金融腐敗的因素。因而，治理“地下錢(qián)莊”，需要多管齊下，綜合施策。一方面，適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放的新形勢(shì)，完善相關(guān)法律和金融監(jiān)管機(jī)制，加大對(duì)金融違法犯罪活動(dòng)的打擊力度，從制度上增加犯罪成本。另一方面，銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)“管好自己的門(mén),看好自己的人”，通過(guò)嚴(yán)格管理、加強(qiáng)內(nèi)控，認(rèn)真履行審查、核查、追溯等職責(zé)，堅(jiān)決懲處“內(nèi)鬼”。只有這樣，才能逐漸壓縮“地下錢(qián)莊”的生存空間，有效封堵腐敗分子的洗錢(qián)渠道。