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建行“風(fēng)控大腦” 上半年攔截詐騙19118起

  • 發(fā)布時(shí)間：2015-08-20 02:34:14  來源：北京晨報(bào)  作者：佚名  責(zé)任編輯：胡愛善

　　近日，建設(shè)銀行收到七旬高齡的客戶王艷老人寫來的一封感謝信：“我從心里感激你們銀行培養(yǎng)教育出這么優(yōu)秀的員工，我無法用語言表達(dá)我的心意，千里之外又無法當(dāng)面感謝！只好給行長(zhǎng)您寫去這封信，替我向他們表達(dá)謝意！”

　　2015年5月29日19點(diǎn)34分，建行電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)攔截了一筆589990元的高風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬交易，這是家住沈陽的王艷老人通過網(wǎng)銀渠道主動(dòng)發(fā)起的。風(fēng)控專員通過對(duì)老人歷史交易行為分析，發(fā)現(xiàn)老人之前從未使用過網(wǎng)銀，簽約當(dāng)天晚上即進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬，而且收款賬戶以往的交易信息也十分可疑。為了避免賬戶資金遭受損失，風(fēng)控專員一邊持續(xù)不斷地嘗試聯(lián)系客戶，另一邊則對(duì)她的賬戶進(jìn)行了臨時(shí)掛起處理。隨后在電話溝通中，通過風(fēng)控專員的不斷勸說和開導(dǎo)，老人最終識(shí)破了這場(chǎng)騙局，保住了存款。

　　建行電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)素有“風(fēng)控大腦”之稱。平臺(tái)利用大數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，能夠精準(zhǔn)識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)電子銀行交易，有效保障客戶的資金安全。僅2015年上半年，建行電子銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)就攔截欺詐事件19118起，為客戶挽回?fù)p失達(dá)1.39億，其中，包括1000多起電信詐騙，涉及金額近3000萬。

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