英國廣播公司2月9日報道說，近日，多份私密文件泄露，英國最大銀行匯豐銀行的瑞士分支在過去幾年間，千方百計幫助富裕儲戶向英國政府隱瞞實際資產(chǎn)，逃稅金額達上億英鎊。

　　英國《衛(wèi)報》評論稱，這起史上最大規(guī)模的銀行泄密案，涉及2005年-2007年間全球200多個國家和地區(qū)、10萬個賬戶持有的約1800億歐元。分析人士稱，如果匯豐銀行幫助儲戶逃稅情況屬實，其聲譽和威信都會受到沉重打擊。

　　爆料者：

　　匯豐銀行前雇員

　　報道稱，匯豐控股瑞士分支前雇員法爾恰尼2007年時，盜取到了一份客戶名單，當時他還是在日內(nèi)瓦匯豐工作的電腦專家。

　　他離開公司時帶走了涉及機密信息的5個磁盤，并向時任法國財政部長、現(xiàn)任國際貨幣基金組織IMF主席克里斯蒂娜·拉加德，提供了這逾10萬個賬戶的詳細信息，幫助歐洲各國征收到數(shù)十億美元的稅收欠款。2010年，法國政府在獲取這些資料后不久向美國國稅局分享了資料。

　　這份被他盜取的文件里涉及全球203個國家和地區(qū)的106000名客戶的賬目信息，儲戶包括王室成員、官員、企業(yè)高管、藝人，甚至是販毒者和恐怖分子嫌疑人等。文件中涉及的內(nèi)容還包含了大約7000名英國客戶的信息。這些資料顯示，匯豐銀行積極向客戶推銷其秘密賬戶，銀行雇員協(xié)助客戶避稅，并提供方案讓逃稅者鉆法律的漏洞。

　　國際調(diào)查記者聯(lián)盟

　　跟進調(diào)查

　　法國《世界報》網(wǎng)站已連續(xù)兩天推出系列文章，介紹了瑞士匯豐銀行幫助客戶逃稅被發(fā)現(xiàn)的調(diào)查經(jīng)過，并曝光了之前未曾公開過的調(diào)查數(shù)據(jù)與逃稅人員名單。

　　此前，《世界報》已在去年年初獲得了一組數(shù)據(jù)，顯示瑞士匯豐銀行為協(xié)助客戶逃稅構建了一個世界范圍的龐大體系。獲得一手資料之后，《世界報》將這些信息與英國《衛(wèi)報》、加拿大廣播公司、日本《朝日新聞》等來自47個國家的約60家媒體的150多名記者共享，并在國際調(diào)查記者聯(lián)盟的協(xié)調(diào)下，在巴黎、華盛頓、布魯塞爾與日內(nèi)瓦等城市，對這份名單展開了規(guī)模空前的聯(lián)合調(diào)查。國際調(diào)查記者聯(lián)盟是1997年成立的一個非盈利組織，主要是進行有關貪腐及跨境犯罪活動的報道。

　　當?shù)貢r間8日，總部位于華盛頓的國際調(diào)查記者聯(lián)盟發(fā)布一份報告，稱英國匯豐銀行控股的瑞士分支多年來通過處理一系列“犯罪者”的秘密賬戶而獲取巨額利潤。調(diào)查結果發(fā)現(xiàn)，2006年11月至2007年5月間，有1800多億歐元通過10萬多名客戶以及2萬多家離岸公司轉移到了日內(nèi)瓦。

　　錢報智庫專家：

　　保密曾是瑞士銀行的常態(tài)

　　英國廣播公司的報道指出，持有離岸賬戶并不違反英國法律，但許多人利用它們來隱藏資金，避免稅務部門發(fā)現(xiàn)。蓄意隱瞞資金以逃避稅務屬于非法。

　　法國當局于2013年對這些被盜數(shù)據(jù)進行評估，結論是名單上99.8%的法國公民可能都在避稅。

　　報道還指出，匯豐銀行不但對避稅者視而不見，在部分案例中甚至主動協(xié)助客戶。銀行曾給一個富有家庭一張海外信用卡，好讓他們在海外提款機提取他們的隱藏存款。除此之外，匯豐還曾幫助其避稅客戶躲避法律監(jiān)管。

　　錢報智庫專家、長期從事國際政治經(jīng)濟研究的新華社多媒體中心主任田帆在接受錢報記者采訪時說，幫助客戶保密其財產(chǎn)信息曾是瑞士銀行的一種常態(tài)。由于瑞士并不屬于歐盟，所以歐盟內(nèi)稅務信息自動分享交換系統(tǒng)在瑞士并不起作用。另外，政府與瑞士銀行也并不聯(lián)網(wǎng)，之前只有在政府需要用戶信息的時候，銀行才會提供客戶信息。

　　匯豐回應：

　　已經(jīng)徹底改革

　　在媒體的多方曝光下，匯豐銀行承認，有個別人利用了銀行保密的優(yōu)勢來持有未經(jīng)申報賬戶，但銀行方面稱已經(jīng)“徹底改革”。

　　匯豐控股還表示，自1999年收購瑞士分支后，該分支未能與匯豐銀行完全整合，致其標準“顯著低于現(xiàn)在”。匯豐銀行表示，該行目前已全面改革其私人銀行業(yè)務，自2007年至今已削減近70%瑞士賬戶。

　　銀行方面稱，他們現(xiàn)在把合規(guī)與稅務透明度列為比盈利更優(yōu)先的原則。

　　目前，該銀行方面也面臨著來自美國、法國、比利時、阿根廷等國的刑事調(diào)查，不過調(diào)查方不包括英國——匯豐銀行總部所在地。匯豐銀行表示，它們正在“與有關當局合作”。

　　不過，曾任匯豐銀行盧森堡分行的私人銀行業(yè)務合規(guī)主管的休·謝利說，她2013年在匯豐銀行私人銀行任職時，避稅問題仍然存在。