新聞源 財(cái)富源

2025年01月10日 星期五

財(cái)經(jīng) > 銀行 > 信用卡 > 正文

字號(hào)：大 中 小

信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)須警惕

　　一張價(jià)值240萬元的罰單，讓信用卡過度授信問題成為輿論的風(fēng)口浪尖。在今年6月上海一家三口自殺的案例中，事主辦理透支信用卡的真正目的是利用信用卡套現(xiàn)來投資，結(jié)果投資失敗無力還款。

　　“POS機(jī)的濫發(fā)，使得信用卡套現(xiàn)輕而易舉就能實(shí)現(xiàn)?！便y率金融研究中心分析師孟麗偉表示，這些POS機(jī)多數(shù)是第三方支付機(jī)構(gòu)、代理商等違規(guī)操作，向不具備資質(zhì)的個(gè)人進(jìn)行兜售。這些機(jī)具不但可以供人虛擬交易，從信用卡套現(xiàn)；有些POS機(jī)更是進(jìn)行了專門“改良”，將下線的合作商戶進(jìn)行打包整合，用戶通過這樣的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，每筆交易隨機(jī)對(duì)應(yīng)不同的交易商戶，避免了交易后臺(tái)顯示同一家商戶重復(fù)多筆刷卡交易的情況，躲避套現(xiàn)嫌疑。

　　專家指出，這種由持卡人通過非正常合法手續(xù)將銀行卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為，不僅違反了國(guó)家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定，背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，給我國(guó)整體金融秩序造成隱患。

　　對(duì)個(gè)人而言，最可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)則是，套現(xiàn)后無法按時(shí)歸還而造成的逾期利息、不良信用記錄，甚至是個(gè)人信用缺失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　由于信用卡業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)參與者和環(huán)節(jié)眾多，加上國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)交流日趨頻繁和外部經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化存在諸多不確定因素，有效防范信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，還需各方面加強(qiáng)交流與合作。

熱圖一覽

高清圖集賞析

銀行

  • 股票名稱 最新價(jià) 漲跌幅