六大行綠色信貸規(guī)模近18萬(wàn)億元 綠色金融“工具箱”日趨豐富

　　來(lái)源：經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

　　近日，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行和郵儲(chǔ)銀行相繼披露2023年年報(bào)和社會(huì)責(zé)任（ESG）報(bào)告。報(bào)告顯示，國(guó)有大型銀行繼續(xù)發(fā)揮“頭雁”作用，在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，綠色信貸保持快速增長(zhǎng)，截至2023年末，六大行綠色信貸規(guī)模達(dá)17.90萬(wàn)億元。同時(shí)，六大行不斷豐富綠色金融“工具箱”，構(gòu)建多元化綠色金融服務(wù)體系。

　　綠色信貸保持快速增長(zhǎng)

　　2023年，國(guó)有大型銀行深入挖掘和培育綠色信貸市場(chǎng)，全面推進(jìn)綠色貸款、綠色債券、綠色理財(cái)?shù)染G色投融資業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　從綠色信貸規(guī)?？矗浾吒鶕?jù)年報(bào)數(shù)據(jù)梳理獲悉，截至2023年末，六大行綠色信貸規(guī)模達(dá)17.90萬(wàn)億元，占據(jù)國(guó)內(nèi)綠色貸款的半壁江山。中國(guó)人民銀行今年初發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年末，我國(guó)本外幣綠色貸款余額30.08萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)36.5%，高于各項(xiàng)貸款增速26.4個(gè)百分點(diǎn)。

　　具體來(lái)看，工商銀行綠色貸款規(guī)模與增量依然領(lǐng)先同業(yè)。截至2023年末，工商銀行境內(nèi)綠色貸款總量創(chuàng)歷史新高，金融監(jiān)管總局口徑綠色貸款近5.4萬(wàn)億元，比上年末增加近1.4萬(wàn)億元。

　　農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸余額突破4萬(wàn)億元。截至2023年末，該行綠色信貸業(yè)務(wù)余額達(dá)40487億元，同比增速達(dá)50.1%，較2021年末的19778億元和2022年末的26975億元大幅增長(zhǎng)。

　　中國(guó)銀行和建設(shè)銀行綠色信貸余額也都超過(guò)3萬(wàn)億元，分別為3.11萬(wàn)億元和3.88萬(wàn)億元，比上年末分別增長(zhǎng)56.34%和41.19%。交通銀行則披露，該行人民銀行口徑綠色貸款余額8220.42億元，同比增長(zhǎng)1866.10億元，增幅為29.37%；郵儲(chǔ)銀行綠色貸款余額為6378.78億元，較上年末增長(zhǎng)28.46%。

　　除了信貸，六大行還通過(guò)發(fā)行和承銷綠色債券，為綠色產(chǎn)業(yè)提供資金支持。

　　從綠色債券發(fā)行情況看，2021年以來(lái)，以國(guó)有大型銀行為代表的商業(yè)銀行逐步增加綠色債券發(fā)行規(guī)模，推動(dòng)綠色債券總量擴(kuò)容。2023年，工商銀行境外發(fā)行綠色債券42.3億美元，截至年末累計(jì)發(fā)行9筆境外綠色債券，金額合計(jì)199億美元；完成三期境內(nèi)綠色金融債發(fā)行，金額共計(jì)600億元。中國(guó)銀行發(fā)行等值24億美元境外綠色金融債券和300億元境內(nèi)綠色金融債券。交通銀行2023年發(fā)行境內(nèi)綠色金融債券300億元，當(dāng)年8月，香港分行在綠色債券框架下成功發(fā)行交行首筆境外綠色債券，規(guī)模5億美元。

　　從綠色債券承銷情況看，2023年，中國(guó)銀行綠色債券承銷量保持市場(chǎng)領(lǐng)先，承銷境內(nèi)外綠色債券發(fā)行規(guī)模5554億元，其中，承銷境內(nèi)綠色債券發(fā)行規(guī)模3416.58億元，位列銀行間市場(chǎng)第一，承銷境外綠色債券發(fā)行規(guī)模297.60億美元。工商銀行全年完成承銷包括綠色債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債、社會(huì)責(zé)任債券等各類ESG債券95只，募集資金4500.90億元，主承規(guī)模1128.75億元。建設(shè)銀行2023年參與承銷境內(nèi)外綠色債券76期，發(fā)行規(guī)模折合人民幣達(dá)2199.78億元。

　　此外，國(guó)有大行積極開(kāi)展綠色債券投資。工商銀行2023年新增投資人民幣綠色債券904億元，年末綠色債券余額為2732億元，同比增長(zhǎng)33.5%；新增投資外幣綠色債券4.29億美元，年末余額為12.7億美元，同比增長(zhǎng)36.27%。農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)加大綠色債券投資力度，截至2023年末，該行自營(yíng)綠色債券投資規(guī)模為1443.4億元，較上年末增長(zhǎng)18.7%。中國(guó)銀行截至2023年末的綠色債券投資規(guī)模也超過(guò)1000億元。

　　推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　各行日前披露的ESG報(bào)告顯示，六大國(guó)有銀行不斷加強(qiáng)綠色金融領(lǐng)域的產(chǎn)品與業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效。

　　2023年，工商銀行創(chuàng)新發(fā)行該行首只全球多幣種“碳中和”主題境外綠色債券、境內(nèi)首單商業(yè)銀行碳中和綠色金融債，并創(chuàng)新推出ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，發(fā)行多只投向生態(tài)環(huán)境、ESG、碳中和等領(lǐng)域的綠色基金產(chǎn)品。

　　工商銀行還在ESG報(bào)告中發(fā)布了十多個(gè)綠色創(chuàng)新案例，如工商銀行廣東分行向江門某造紙企業(yè)提供可持續(xù)掛鉤貸款授信6100萬(wàn)元，該筆貸款是江門地區(qū)造紙行業(yè)首筆可持續(xù)掛鉤貸款，貸款利率與企業(yè)的節(jié)能減排成效掛鉤，若企業(yè)煙氣的二氧化硫和煙塵、污水的化學(xué)需氧量和氨氮排放低于國(guó)家排放標(biāo)準(zhǔn)并達(dá)到合同約定的排放值，則貸款存續(xù)期內(nèi)可享受優(yōu)惠利率，有助于激勵(lì)企業(yè)減少煙氣、污水排放，推動(dòng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色可持續(xù)發(fā)展。

　　中國(guó)銀行則錨定“綠色金融服務(wù)首選銀行”目標(biāo)，升級(jí)完善“中銀綠色+”產(chǎn)品與服務(wù)體系，提升客戶ESG風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在“綠色＋信貸”方面，2023年，中國(guó)銀行上海市分行為中遠(yuǎn)海運(yùn)能源運(yùn)輸股份有限公司成功籌組15億元人民幣可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團(tuán)貸款，這是中國(guó)航運(yùn)業(yè)首筆與可持續(xù)發(fā)展掛鉤的銀團(tuán)貸款。在“綠色+債券”方面，該行承銷全國(guó)首只掛鉤地方碳市場(chǎng)交易的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；支持新能源車企發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，落地全國(guó)新能源商用車領(lǐng)域首單綠色債券，支持企業(yè)新能源商用車制造，助推節(jié)能減排。在“綠色+消費(fèi)”方面，中國(guó)銀行從消費(fèi)端創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，引導(dǎo)、鼓勵(lì)消費(fèi)者增加低碳行為、選擇綠色產(chǎn)品，推動(dòng)個(gè)人消費(fèi)向綠色低碳轉(zhuǎn)型。

　　此外，農(nóng)業(yè)銀行創(chuàng)新推出綠色普惠貸、海洋牧場(chǎng)貸、和美鄉(xiāng)村貸等區(qū)域特色產(chǎn)品，推廣應(yīng)用鄉(xiāng)村人居環(huán)境貸、綠水青山貸、生態(tài)共富貸、森（竹）林碳匯貸等產(chǎn)品。郵儲(chǔ)銀行累計(jì)成立碳中和支行、綠色支行和綠色金融部門等綠色金融機(jī)構(gòu)28家，持續(xù)提升綠色金融服務(wù)低碳轉(zhuǎn)型質(zhì)效；發(fā)放全國(guó)首筆公正轉(zhuǎn)型貸款，落地全國(guó)首筆“碳減排支持工具＋可持續(xù)發(fā)展掛鉤+數(shù)字人民幣”貸款場(chǎng)景業(yè)務(wù)，打造綠色金融服務(wù)新樣板。

　　持續(xù)加強(qiáng)綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)

　　近年來(lái)，國(guó)有大型銀行持續(xù)加強(qiáng)綠色金融戰(zhàn)略引領(lǐng)作用。例如工商銀行在綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的戰(zhàn)略目標(biāo)是“成為具有良好國(guó)際聲譽(yù)的綠色銀行”，明確提出要建設(shè)“踐行綠色發(fā)展的領(lǐng)先銀行”，并將“加強(qiáng)綠色金融與ESG體系建設(shè)”作為具體舉措推進(jìn)實(shí)施。

　　農(nóng)業(yè)銀行也持續(xù)對(duì)該行《綠色金融發(fā)展規(guī)劃（2021-2025年）》中工作措施進(jìn)行跟蹤評(píng)估，督促落實(shí)規(guī)劃實(shí)施責(zé)任，加快推進(jìn)綠色金融戰(zhàn)略落地。

　　“中央金融工作會(huì)議提出，要做好‘五篇大文章’，綠色金融是其中重要一篇?！鞭r(nóng)業(yè)銀行副行長(zhǎng)張旭光近日在2023年度業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示，農(nóng)業(yè)銀行將圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展和自身建設(shè)兩條主線，繼續(xù)聚焦能源革命、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、生態(tài)保護(hù)等領(lǐng)域，加大綠色資金投放力度。更好發(fā)揮農(nóng)行作用，突出支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村綠色發(fā)展，通過(guò)綠色金融力量，賦能鄉(xiāng)村振興。同時(shí)，將綠色發(fā)展理念融入經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域、全過(guò)程，推行綠色辦公，建設(shè)綠色網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)施綠色采購(gòu)，倡導(dǎo)綠色出行。

　　中國(guó)銀行副行長(zhǎng)林景臻也在該行業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上表示，中國(guó)銀行將進(jìn)一步支持產(chǎn)業(yè)綠色發(fā)展和低碳轉(zhuǎn)型，圍繞環(huán)保節(jié)能、綠色低碳前沿技術(shù)研發(fā)、廢棄物循環(huán)利用、大型風(fēng)電和光伏基地建設(shè)等領(lǐng)域優(yōu)化金融服務(wù)，做好綠色金融服務(wù)。