3句口訣，平安信托帶你秒懂《反有組織犯罪法》亮點(diǎn)！

　　為實(shí)現(xiàn)“露頭就打”、“打早打小”，將黑社會性質(zhì)組織的雛形扼殺，超硬核《反有組織犯罪法》于5月1日正式出臺實(shí)施！什么是有組織犯罪？國家會如何打擊？平安信托的小明小白總結(jié)了三句口訣，帶你秒get《反有組織犯罪法》重點(diǎn)！

　　邪惡勢力害百姓，中央出手嚴(yán)打擊。

　　《反有組織犯罪法》，掃黑除惡連根拔。

　　組織詐騙絕不準(zhǔn)，干部護(hù)“黑”進(jìn)牢籠。

　　欺行霸市不可取，欺壓百姓不可饒。

　　洗錢涉黑犯重罪，套路貸款不姑息。

　　具體哪種算違法？小明小白來舉例！

　　“套路”放貸謀利益，違反法律失良心

　　案例：“金融奇才”李某聽說貸款公司很好賺，便糾集多名社會閑散人員開設(shè)了一家金融小額貸款公司。在這段時間，多次利用欺騙、利誘等手段，讓借款人虛寫遠(yuǎn)高于本金的借條、簽訂虛假房屋租賃合同等，并要求借款人提供抵押物、擔(dān)保人，制造虛假給付事實(shí)。

　　在借款人無法償還債款時，還采用電話騷擾、言語恐嚇、堵鎖換鎖等“軟暴力”手段，繼續(xù)索向借款人及其家人要高額利息，甚至以收取利息為名讓借款人虛寫借條，謀取更高額的利益。

　　小明：身為一家小額借貸公司，沒有幫助人解決燃眉之急，反而以小額貸款為幌子，用“套路貸”手法騙取他人財(cái)物，甚至多次實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法活動，這種行為實(shí)在不可取。

　　根據(jù)《反有組織犯罪法》規(guī)定，這種通過陷害、“組織實(shí)施軟暴力”以牟取非法利益的行為，屬于惡勢力組織，已構(gòu)成有組織犯罪。各類金融公司應(yīng)以此為戒，切勿覬覦他人財(cái)產(chǎn)哦！

　　有組織“代理退保”，壞秩序毀經(jīng)濟(jì)

　　案例：邱某與郭某等人合謀，采用虛假投保的方式向某保險公司投保多款高價值的重疾保險產(chǎn)品。在獲取保險公司支付的首年保險傭金后，邱某又指使郭某虛構(gòu)保險機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)投保的事實(shí)，進(jìn)行惡意投訴退保，獲取全額退保。

　　小白：由于利益驅(qū)動，“代理退?！毙袨榭偸菍医恢?，令人頭疼。但是新出的《反有組織犯罪法》規(guī)定，將嚴(yán)厲打擊擾亂社會秩序、經(jīng)濟(jì)秩序，造成較為惡劣的社會影響的行為，相信以后“有組織代理退?！彬_局會逐漸減少。

　　不過，金融機(jī)構(gòu)還是應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)對各類保險欺詐行為的辨別能力、增加典型案例警示宣傳和風(fēng)險提示、加強(qiáng)保險欺詐線索或證據(jù)的摸排和收集，避免百姓掉入“代理退?！钡南葳謇?。

　　領(lǐng)導(dǎo)充當(dāng)“保護(hù)傘”，涉黑護(hù)黑入牢獄

　　案例：正廳級干部徐某依靠自己的政治地位，逐漸形成家族式的具有黑社會性質(zhì)的犯罪組織。通過以官養(yǎng)商、以黑護(hù)商的方式，徐某及其家人狂斂“黑財(cái)”，不僅攫取了近百億的經(jīng)濟(jì)利益數(shù)額，還欺壓殘害了不少百姓。

　　小明：最可惡的莫過于本應(yīng)保護(hù)市民的國家干部，成為害人的黑社會“老大”！《反有組織犯罪法》規(guī)定，國家工作人員組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加有組織犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法從重處罰。因此身為公民的我們，如遇這類違法犯罪行為，一定要及時拿起法律武器保護(hù)自己，向相關(guān)部門舉報。

　　金融行業(yè)也應(yīng)當(dāng)完善公司內(nèi)部治理和加強(qiáng)公司員工管理，做好源頭防控工作，如杜絕涉黑涉惡人員和組織參股、控股，禁止涉黑涉惡人員擔(dān)任高管人員，從源頭上遏制黑惡勢力向金融行業(yè)滲透。

　　涉黑財(cái)產(chǎn)不正當(dāng)，“打財(cái)斷血”反洗錢

　　案例：房地產(chǎn)開發(fā)商曾某為低價取得村莊土地使用權(quán)，向其村莊參與黑社會性質(zhì)組織的黨支部書記熊某行賄500萬。曾某甚至還幫助熊某轉(zhuǎn)移受賄款，以資金多次轉(zhuǎn)移的方式，將3700萬元拆分轉(zhuǎn)賬至熊某妻子及黑社會性質(zhì)組織其他成員銀行賬戶，最終獲得了土地使用權(quán)。

　　小白：這不是單純的洗錢犯罪。曾某明知熊某有涉黑背景，賄款屬于黑社會性質(zhì)組織犯罪所得，卻仍幫助熊某將受賄款轉(zhuǎn)移到各個成員手中，這已經(jīng)違反了《反有組織犯罪法》！作為金融機(jī)構(gòu)的一份子，我們更應(yīng)盡到反洗錢的義務(wù)，在發(fā)現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)頻繁且大額的資金轉(zhuǎn)移時，及時向相關(guān)部門反應(yīng)，并積極配合相關(guān)部門調(diào)查，幫助鏟除黑惡勢力經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)“打財(cái)斷血”。

　　《反有組織犯罪法》的出臺，

　　體現(xiàn)了國家將黑惡勢力一網(wǎng)打盡的決心。

　　相信在法律這個堅(jiān)強(qiáng)的后盾下，

　　社會將更加安定有序。

　　在掃黑除惡的這條路上，

　　金融行業(yè)也會做好預(yù)防措施、提高辨識能力，

　　讓有組織犯罪扼殺于“搖籃”中。