民間投融資中介機構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是重災(zāi)區(qū)

非法集資界定標準

非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件。非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔。 [詳細]

2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量增長71%

據(jù)部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。[詳細]

非法集資高發(fā)原因解析：犯罪手段不斷升級

針對近年來非法集資案件高發(fā)的主要原因，相關(guān)機構(gòu)給出了四點解釋：民眾投資需求，客觀上為非法集資活動提供生存空間；非法集資犯罪手段不斷升級，欺騙誘導(dǎo)性不斷增強；打著"經(jīng)濟新業(yè)態(tài)"、"金融創(chuàng)新"等幌子，進行非法集資。[詳細]

六大領(lǐng)域非法集資特點

針對當前高發(fā)領(lǐng)域非法集資的特點，處置非法集資部際聯(lián)席會議闡述了六大領(lǐng)域各自特點。[詳細]

處置非法集資第一責任人確定

根據(jù)國務(wù)院有關(guān)文件規(guī)定，省級人民政府是防范和處置非法集資的第一責任人，對本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作負總責。[詳細]

當前非法集資形勢和主要特點

案件風險加速暴露，大案要案高發(fā)頻發(fā)

2015年全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規(guī)模之大、膨脹速度之快前所未有。

非法集資假意迎合社會公眾對個人資產(chǎn)保值增值的理財需求，犯罪手法不斷升級，從過去的農(nóng)林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產(chǎn)銷售、原始股發(fā)行、加盟經(jīng)營等形式逐漸升級包裝為"投資理財"、"財富管理"、"互聯(lián)網(wǎng)金融理財"、"金融互助理財"、"地產(chǎn)理財"、"股權(quán)理財"等形形色色的理財產(chǎn)品。

犯罪形式專業(yè)隱蔽欺騙誘導(dǎo)性強

非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密，專業(yè)化程度高，打著"經(jīng)濟新業(yè)態(tài)"、"金融創(chuàng)新"等幌子，以具體項目、債權(quán)標的、合同文本專業(yè)規(guī)范，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢，欺騙誤導(dǎo)性較大。

網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯蔓延擴散速度加快

非法集資網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，不僅傳統(tǒng)的集資方式借助互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型升級，從線下向線上轉(zhuǎn)移，而且不規(guī)范的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺大量涌現(xiàn)。使得非法集資傳播速度更快、覆蓋范圍更廣、產(chǎn)品銷售更便捷、資金轉(zhuǎn)移更迅速，大大突破了地域界限，加速了風險蔓延，增加案件打擊處置難度。