上海銀行發(fā)布2016年年度報(bào)告 價(jià)值創(chuàng)造能力顯著提升

　　4月23日晚間，曾創(chuàng)造銀行股最高發(fā)行價(jià)、2016年最大規(guī)模IPO等多項(xiàng)“第一”的上海銀行(601229)，發(fā)布了上市后首份年度報(bào)告。根據(jù)年報(bào)披露，2016年，上海銀行堅(jiān)持“精品銀行”戰(zhàn)略引領(lǐng)，聚焦“特色培育、能力建設(shè)與效率提升”目標(biāo)，加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，深化改革創(chuàng)新，在主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)中努力把握市場機(jī)遇、妥善應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)壓力，總體保持了良好的發(fā)展態(tài)勢。

　　規(guī)模效益雙增長，集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)初顯

　　2016年末，上海銀行資產(chǎn)總額17，553.71億元，同比增長21.13%?？蛻舸婵钣囝~8，490.73億元，同比增長7.11%?？蛻糍J款和墊款總額為5，540億元，同比增長3.26%。在規(guī)模增長同時(shí)實(shí)現(xiàn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化，信貸資源更多向零售業(yè)務(wù)傾斜，零售貸款占比21.50%，同比提升5.38 個(gè)百分點(diǎn)；嚴(yán)控產(chǎn)能過剩行業(yè)授信、房地產(chǎn)授信，整體信貸結(jié)構(gòu)向更低資本消耗、支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)方向轉(zhuǎn)變，增強(qiáng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)支持。

　　在銀行業(yè)利潤增速普遍下滑、息差收窄的背景下，上海銀行凈利潤繼續(xù)保持兩位數(shù)增長，2016年，上海銀行實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤143.08億元，同比增長10.04%，人均利潤位于上市銀行前列。

　　在保持規(guī)模和效益雙雙增長同時(shí)，上海銀行不斷夯實(shí)客戶基礎(chǔ)，客戶數(shù)量、質(zhì)量提升明顯，可持續(xù)發(fā)展能力顯著增強(qiáng)。2016年末，上海銀行對公客戶總數(shù)19.63萬戶，較年初凈增1.67萬戶，新增對公客戶對活期存款余額貢獻(xiàn)度達(dá)60%。零售客戶總數(shù)達(dá)1192萬戶，較年初凈增79萬戶，新增零售客戶貢獻(xiàn)全行綜合資產(chǎn)增量的41%。

　　從集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)看，上海銀行結(jié)合區(qū)域發(fā)展、產(chǎn)業(yè)升級(jí)、消費(fèi)升級(jí)，以客戶需求為中心，完善綜合化經(jīng)營平臺(tái)，形成集團(tuán)協(xié)同效應(yīng)。2016年，上海銀行綜合化經(jīng)營布局進(jìn)一步拓展，成為全國首批試點(diǎn)開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)的銀行，獲準(zhǔn)籌建消費(fèi)金融子公司——上海尚誠消費(fèi)金融有限公司；上銀國際成為一家全牌照的境外投資銀行，集團(tuán)綜合金融服務(wù)內(nèi)涵不斷拓展。

　　風(fēng)險(xiǎn)管控效果顯現(xiàn)，不良率保持業(yè)內(nèi)較低水平

　　面對更加嚴(yán)峻復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)形勢，上海銀行修煉內(nèi)功，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。2016年，上海銀行把握風(fēng)險(xiǎn)脈絡(luò)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判和主動(dòng)管理能力，通過完善實(shí)時(shí)監(jiān)測、滾動(dòng)排摸、預(yù)警預(yù)案、主動(dòng)退出、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營等整套風(fēng)險(xiǎn)管理措施，保持資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)穩(wěn)定，較好地應(yīng)對了經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”和金融新格局等外部形勢， 支持了全行轉(zhuǎn)型發(fā)展和特色業(yè)務(wù)培育。

　　2016年末，上海銀行不良貸款率逆勢下降0.02 個(gè)百分點(diǎn)至1.17%，撥備覆蓋率逆勢上升17.80 個(gè)百分點(diǎn)達(dá)255.50%，均保持行業(yè)較好水平。上海銀行堅(jiān)持審慎風(fēng)險(xiǎn)文化，90 天以上逾期貸款與不良貸款比值降至0.88，嚴(yán)格不良資產(chǎn)分類，持續(xù)緩釋風(fēng)險(xiǎn)壓力。

　　同時(shí)，得益于盈利能力與運(yùn)營管理能力的同步提升，上海銀行成本收入比持續(xù)下降，2016年末為22.89%，保持上市銀行先進(jìn)水平。資本實(shí)力不斷增強(qiáng)，資本充足水平良好，2016年上海銀行首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)60，045萬股，股份發(fā)行價(jià)格每股17.77元，扣除發(fā)行費(fèi)用后募集資金全部用于補(bǔ)充資本金。年末，上海銀行資本充足率13.17%，較年初提升0.52個(gè)百分點(diǎn)；核心一級(jí)資本充足率11.13%，較年初增長0.81個(gè)百分點(diǎn)。

　　品牌美譽(yù)度不斷提升，行業(yè)地位站上新高度

　　2016年，上海銀行全球主要排名持續(xù)提升：在英國《銀行家》公布的“全球銀行1000強(qiáng)”榜單中，上海銀行按一級(jí)資本、總資產(chǎn)的排名持續(xù)上升，分列第91位、第97位，進(jìn)入全球銀行百強(qiáng)行列；在英國著名品牌評估機(jī)構(gòu)Brand Finance與英國《銀行家》聯(lián)合發(fā)布的“2017全球銀行品牌500強(qiáng)”榜單中，上海銀行以37.08億美元的品牌價(jià)值排名第63位。

　　上海銀行經(jīng)營實(shí)力和市場影響力不斷增強(qiáng)。在上海市稅務(wù)局于2017年1月公布的上海第三產(chǎn)業(yè)納稅百強(qiáng)企業(yè)排名中，上海銀行位居全市第五位。根據(jù)麥肯錫發(fā)布的2016中國TOP40家銀行價(jià)值創(chuàng)造排行榜，上海銀行排名城商行經(jīng)濟(jì)利潤創(chuàng)造首位。

　　堅(jiān)持戰(zhàn)略引領(lǐng)，特色業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn)逐步提升

　　上海銀行以“精品銀行”為戰(zhàn)略愿景，注重差異化與特色化發(fā)展，力爭建立內(nèi)涵式、輕盈化發(fā)展方式，在保持中小企業(yè)綜合金融服務(wù)、財(cái)富管理與養(yǎng)老金融、金融市場等方面的傳統(tǒng)特色外，把握供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和多層次資本市場發(fā)展機(jī)遇，拓展投資銀行、托管銀行、跨境金融、直銷銀行等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，形成差異化的業(yè)務(wù)特色。

　　在服務(wù)中小創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展方面，上海銀行通過設(shè)立科技支行、探索投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)、創(chuàng)新產(chǎn)品模式、與市中小微擔(dān)?；鸬绕脚_(tái)合作等方式，支持科創(chuàng)中小企業(yè)發(fā)展； 2016年4月，上海銀行被批準(zhǔn)為10家投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)銀行之一。

　　養(yǎng)老金融方面，上海銀行是最早開辦代發(fā)養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的銀行，2016年上海銀行推出業(yè)界首款養(yǎng)老APP；試點(diǎn)遠(yuǎn)程養(yǎng)老“E理財(cái)”；養(yǎng)老金客戶155.08萬戶，養(yǎng)老金客戶資產(chǎn)總額1，606.49億元，同比增長19.86%，市場份額在上海居首。

　　跨境金融方面，上海銀行以香港子公司、滬港臺(tái)三地“上海銀行”、自貿(mào)區(qū)分行、桑坦德銀行等合作機(jī)構(gòu)為依托開展跨境金融服務(wù)，為眾多港臺(tái)客戶提供綜合金融服務(wù)，于2016年9月正式加入IBOS國際銀行協(xié)會(huì)。

　　消費(fèi)金融方面，年末消費(fèi)貸占零售貸款的37.67%，較年初提升9.38個(gè)百分點(diǎn)，帶動(dòng)零售貸款快速增長37.71%；形成個(gè)人信用消費(fèi)貸款、在線消費(fèi)貸款、信用卡分期等線上線下消費(fèi)金融布局。

　　金融市場業(yè)務(wù)方面，2016年金融市場主要業(yè)務(wù)交易量位于市場前列。全年債券累計(jì)結(jié)算量14.15萬億元；黃金自營交易量3，499.94億元；全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)累計(jì)交易額35.98萬億元。貴金屬業(yè)務(wù)獲行業(yè)重要業(yè)務(wù)資格—“上海金”集中定價(jià)成員資格；取得信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具核心交易商資格；成為新成立的上海票據(jù)交易所首批會(huì)員單位之一。

　　投資銀行業(yè)務(wù)方面，債務(wù)融資工具主承銷金額530億元，同比增長5.36%；并購業(yè)務(wù)交易額643億元，同比增長57.2%；投行與財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收入15.35億元。

　　注重科技引領(lǐng)，打造客戶體驗(yàn)優(yōu)先的在線金融服務(wù)平臺(tái)

　　在“互聯(lián)網(wǎng)+”浪潮下，更易催生銀行經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變。上海銀行積極擁抱金融科技創(chuàng)新，致力打造客戶體驗(yàn)居于同業(yè)前列的在線金融服務(wù)平臺(tái)，推進(jìn)更多金融服務(wù)功能“觸網(wǎng)”，強(qiáng)化最新金融科技應(yīng)用，根據(jù)不同客群需求定制手機(jī)銀行，增強(qiáng)在線獲客、銷售與服務(wù)能力。

　　2016年末，上海銀行個(gè)人手機(jī)銀行客戶數(shù)較上年末增長39%；個(gè)人微信銀行關(guān)注客戶數(shù)較上年末增長71.8%；個(gè)人網(wǎng)銀客戶數(shù)較上年末增長14.9%；企業(yè)網(wǎng)銀客戶數(shù)較上年末增長16.8%；個(gè)人電子銀行和企業(yè)電子銀行客戶滲透率分別達(dá)到55.2%和86.3%；電子銀行交易筆數(shù)同比增長31.8%。

　　上海銀行大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，完善在線直銷銀行產(chǎn)品體系，不斷構(gòu)建新業(yè)務(wù)模式。直銷銀行業(yè)務(wù)方面，創(chuàng)新推出6大類12小類產(chǎn)品，打造“互聯(lián)網(wǎng)+企業(yè)+金融”產(chǎn)品體系，并與京東、唯品會(huì)、TCL集團(tuán)等大型企業(yè)開展合作，形成了“B2B2C”合作模式。2016年末在線直銷銀行客戶總數(shù)突破800萬戶，交易額累計(jì)超過1300億元。

　　上海銀行表示，立足上市新起點(diǎn)，上海銀行將以建設(shè)精品的決心、銳意進(jìn)取的干勁、馳而不息的韌勁，進(jìn)一步加快轉(zhuǎn)型發(fā)展，在服務(wù)國家戰(zhàn)略的大格局中不斷加強(qiáng)專業(yè)化經(jīng)營和精細(xì)化管理，創(chuàng)造更大的價(jià)值，更好回報(bào)市場和投資者的期待，履行好商業(yè)責(zé)任和社會(huì)責(zé)任。