北京銀行以全生命周期金融服務(wù)為科技企業(yè)成長保駕護航

　　中國網(wǎng)財經(jīng)4月26日訊 近日，國家金融監(jiān)督管理總局組織開展第一屆“普惠金融推進月”行動，以“普聚金融服務(wù) 惠及千企萬戶”為主題，以讓金融發(fā)展成果更多更公平惠及全體人民為目標(biāo)，主動對接市場主體和人民群眾金融需求。北京銀行認真貫徹落實，積極響應(yīng)，迅速開展“普惠金融推進月”行動，廣泛宣傳介紹普惠金融政策和產(chǎn)品，制定并發(fā)布《關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的若干措施》，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力，服務(wù)實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

　　科技金融作為“五篇大文章”的首篇，既凸顯了科技創(chuàng)新在我國現(xiàn)代化建設(shè)全局中的重要戰(zhàn)略地位，也明確了金融服務(wù)實體經(jīng)濟的重點領(lǐng)域方向。近年來，北京銀行不斷升級科技金融服務(wù)，將金融支持科技創(chuàng)新作為助力金融強國建設(shè)的重要方向，把打造“專精特新第一行”作為重要戰(zhàn)略，發(fā)布“專精特新·千億行動”計劃，向前開展“金種子”工程，挖掘具有專精特新潛質(zhì)的初創(chuàng)期“金種子”企業(yè)，向后構(gòu)建“三橫一縱”協(xié)同貫通發(fā)展格局，以“投行驅(qū)動的商業(yè)銀行”貫穿京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)三大區(qū)域金融服務(wù)，滿足企業(yè)“投商私托科”立體化金融需求，陪伴支持了一大批科創(chuàng)企業(yè)成長，為高水平科技自立自強和科技強國建設(shè)持續(xù)提供高質(zhì)量金融支撐。截至目前，北京銀行累計為4.4萬家科技型中小微企業(yè)提供了超萬億元信貸支持，服務(wù)北京市79%的創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)、69%的科創(chuàng)板上市企業(yè)、70%的北交所上市企業(yè)，以及71%的國家級專精特新“小巨人”企業(yè)。

　　為積極響應(yīng)《國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的通知》部署，深入推進北京銀行“專精特新第一行”建設(shè)，北京銀行發(fā)布《關(guān)于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)的若干措施》，明確提出力爭未來三年內(nèi)科技型企業(yè)貸款投放規(guī)模不低于5000億元，專精特新貸款投放規(guī)模不低于2000億元，包括支持初創(chuàng)期科技型企業(yè)成長壯大、豐富成長期科技型企業(yè)金融服務(wù)模式、提升成熟期科技型企業(yè)金融服務(wù)適配性、助力不同階段科技型企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、持續(xù)深化科技金融管理機制建設(shè)等內(nèi)容。

　　堅守初心 支持初創(chuàng)期科技型企業(yè)成長壯大

　　成立28年以來，北京銀行始終堅持將打造科技金融、服務(wù)科技創(chuàng)新作為踐行金融報國初心使命的出發(fā)點和落腳點，積極服務(wù)和融入新發(fā)展格局，全面提升金融支持創(chuàng)新能力，關(guān)心和支持科技企業(yè)發(fā)展，支持了一大批科技企業(yè)從小到大、由弱到強，成長為細分領(lǐng)域的“單項冠軍”。

　　初創(chuàng)期科技型企業(yè)往往存在投入大、風(fēng)險大、研發(fā)周期長等特點，發(fā)展前期需要大量資源、資金支持。北京銀行深知初創(chuàng)期企業(yè)創(chuàng)業(yè)之艱難、發(fā)展之不易，積極響應(yīng)國家戰(zhàn)略，以支持普惠金融為己任，不斷提升服務(wù)能力，從戰(zhàn)略層面提高首貸戶支持力度，用實際行動為企業(yè)打通融資的“最先一公里”，破解“首貸難題”。2020年至今，“首貸”支持企業(yè)超1.3萬戶，眾多企業(yè)在北京銀行10萬元、50萬元的首貸支持下，一步步成長為“小巨人”企業(yè)、上市企業(yè)、行業(yè)龍頭。

　　結(jié)合初創(chuàng)期科技型企業(yè)股權(quán)融資需求，北京銀行堅持以投行思維服務(wù)科技創(chuàng)新，深化與VC、PE機構(gòu)合作，加強“股權(quán)+債權(quán)”跨界聯(lián)動，聚焦獲得股權(quán)投資的企業(yè)推出專屬貸款產(chǎn)品“聯(lián)創(chuàng)e貸”，為初創(chuàng)期企業(yè)鋪設(shè)股債雙輪融資新路徑，共同滿足企業(yè)發(fā)展需求。

　　坐落于湖南省岳麓高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)內(nèi)的希迪智駕研發(fā)生產(chǎn)的無人駕駛礦卡，在礦山開采等多領(lǐng)域已經(jīng)實現(xiàn)量產(chǎn)并投放。隨著產(chǎn)品在國際市場上的訂單量增多，企業(yè)對于研發(fā)、生產(chǎn)、經(jīng)營方面的融資需求也在同步提高，一直較難適配到合適的金融服務(wù)。北京銀行了解到企業(yè)相關(guān)情況后，立刻與企業(yè)取得了聯(lián)系，根據(jù)企業(yè)獲得的股權(quán)融資支持，為企業(yè)精準匹配了“聯(lián)創(chuàng)e貸”產(chǎn)品，授信3000萬元，精準助力企業(yè)成長。

　　2023年，為更好支持初創(chuàng)期科技型企業(yè)發(fā)展，北京銀行在金融服務(wù)實踐中加速產(chǎn)品創(chuàng)新，開展“金種子”工程，推出線上化信用貸款“金粒e貸”，致力于挖掘具有專精特新發(fā)展?jié)撡|(zhì)的初創(chuàng)期“金種子”企業(yè)，以金融雨露滋養(yǎng)科技創(chuàng)新的金種子。

　　潛心深鉆 豐富成長期科技型企業(yè)金融服務(wù)模式

　　成長期科技型企業(yè)一般處于快速擴張階段，具有融資需求大、知識產(chǎn)權(quán)多等特點。北京銀行緊緊圍繞國家創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，大力支持專精特新、戰(zhàn)略新興等成長期科技企業(yè)發(fā)展。運用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的智權(quán)貸、專精特新專屬信用貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”、線上產(chǎn)品科企貸等特色產(chǎn)品，提升信貸靈活性；通過“京信鏈”“采購貸”“訂貨貸”等產(chǎn)品，為企業(yè)優(yōu)質(zhì)核心客戶及上下游客戶提供高效便捷的供應(yīng)鏈金融服務(wù)，助力企業(yè)降本增效。結(jié)合成長期科技型企業(yè)擴大生產(chǎn)需要，積極為企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款、項目貸款等中長期信貸資金支持；與頭部券商、保險、資本、PE/VC、北交所等機構(gòu)搭建生態(tài)伙伴圈，為成長期科技型企業(yè)提供股權(quán)融資撮合、上市輔導(dǎo)對接等資本市場服務(wù)，助力科技企業(yè)加快上市步伐。

　　北京航天馭星科技有限公司是一家航天器在軌運管服務(wù)商，北京銀行一直與企業(yè)保持著密切合作，在企業(yè)發(fā)展成長期，北京銀行積極為企業(yè)對接路演機會，并根據(jù)企業(yè)需求變化，為其提供了不同的信貸產(chǎn)品、存款產(chǎn)品、結(jié)算產(chǎn)品和國際業(yè)務(wù)服務(wù)。隨著企業(yè)的發(fā)展壯大，企業(yè)融資能力的增強，北京銀行也為企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)，解決企業(yè)下游客戶及上游供應(yīng)商資金短缺問題。2023年，北京銀行推出“專精特新”企業(yè)專屬信用貸款產(chǎn)品“領(lǐng)航e貸”后，企業(yè)也積極申請了該產(chǎn)品?！邦I(lǐng)航e貸”具有專精特新企業(yè)專屬、全線上化操作、無需擔(dān)保抵押、資金隨借隨還等特點，產(chǎn)品額度最高可達2000萬元，期限最長可達3年。在企業(yè)從“秧苗”成長為“大樹”的路上，北京銀行一路相隨。如今，北京銀行已經(jīng)成為航天馭星非常緊密的金融合作伙伴，并且將持續(xù)以金融力量支持企業(yè)發(fā)展。

　　同時，為增強專精特新企業(yè)品牌形象和資源融通能力，北京銀行聯(lián)合北京廣播電視臺打造《專精特新研究院》節(jié)目，通過深入剖析專精特新企業(yè)成長歷程及所處細分行業(yè)，提升全社會對專精特新企業(yè)的認識和關(guān)注度，為專精特新企業(yè)鏈接政府、創(chuàng)投私募、行業(yè)協(xié)會、龍頭企業(yè)、交易所等各方資源，搭建專精特新企業(yè)融通平臺，優(yōu)化專精特新發(fā)展的營商環(huán)境。

　　雙向奔赴 提升成熟期科技型企業(yè)金融服務(wù)適配性

　　成熟期科技型企業(yè)一般具有規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜多元、上下游企業(yè)多等特點，對金融需求更為多元化、多樣化和個性化。北京銀行根據(jù)成熟期企業(yè)需求，充分利用集團資源，整合基金、保險、理財、消費金融、融資租賃等服務(wù)，全方位賦能企業(yè)，提供多樣化的“金融+非金融”服務(wù)。

　　貸款方面，北京銀行為成熟期科技型企業(yè)提供并購及銀團貸款服務(wù)，支持企業(yè)完善產(chǎn)業(yè)鏈，獲取市場、技術(shù)、資金等關(guān)鍵資源；加大股權(quán)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，滿足客戶在顧問、資產(chǎn)、資金等方面多元化、多場景的股權(quán)投融資需求，持續(xù)升級客戶體驗、打造服務(wù)閉環(huán)，全面賦能企業(yè)并購重組全生命周期；加強銀團貸款同業(yè)合作，集聚優(yōu)質(zhì)信貸資源，強化風(fēng)控協(xié)同，助力成熟期科技型企業(yè)開展中長期投資活動。

　　債券融資方面，支持成熟期科技型企業(yè)在銀行間債券市場融資，發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)、混合科創(chuàng)票據(jù)、知識產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)等融資工具，助力企業(yè)技術(shù)突破和產(chǎn)業(yè)升級，幫助企業(yè)盤活存量無形資產(chǎn)，加快科技成果轉(zhuǎn)化。

　　為支持科技企業(yè)發(fā)展壯大，乃至登陸資本市場，北京銀行不斷創(chuàng)新、豐富產(chǎn)品，著力構(gòu)建專精特新特色服務(wù)推廣體系，打造全生命周期綜合金融服務(wù)，從渠道、產(chǎn)品、服務(wù)等多維度，為客戶打造全產(chǎn)品、全流程、全生命周期的金融服務(wù)體系，助力企業(yè)行穩(wěn)致遠。

　　從初創(chuàng)到專精特新、到并購、到上市、到成為領(lǐng)軍企業(yè)，一路走來，北京銀行支持并見證了眾多知名科創(chuàng)企業(yè)從籍籍無名到成長壯大，真正實現(xiàn)與企業(yè)的相互成就、共同成長，打造“企業(yè)全生命周期服務(wù)的銀行”。未來，北京銀行將持續(xù)提升科技金融服務(wù)水平，做深做實做透科技企業(yè)全生命周期金融服務(wù)，助力更多科技企業(yè)成長為高水平科技自立自強的中堅力量，為建設(shè)世界科技強國匯聚磅礴力量！