建設(shè)銀行呼和浩特東達(dá)支行違法遭罰 違規(guī)辦結(jié)匯業(yè)務(wù)

　　中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京7月2日訊 外匯局網(wǎng)站近日發(fā)布行政處罰決定書（內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號）顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱“建設(shè)銀行”）呼和浩特東達(dá)支行違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　建設(shè)銀行呼和浩特東達(dá)支行上述違法行為類型為《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2009〕56號）第一條第三項(xiàng)和第四項(xiàng)。依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第三項(xiàng)，外匯局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局對該支行責(zé)令改正，沒收違法所得1613元，并罰款25萬元，

　　相關(guān)規(guī)定：

　　《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條：金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)：（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的；（二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；（五）違反外匯市場交易管理的。

　　《個(gè)人外匯管理辦法》第七條：銀行和個(gè)人在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實(shí)性管理。

　　《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》第一條：個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯年度總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征：

　　（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

　?。ǘ?個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

　?。ㄈ?個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

　?。ㄋ模﹤€(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

　?。ㄎ澹┩粋€(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

　?。┢渌ㄟ^多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

　　以下為全文：

　　內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號

　　行政處罰決定書文號

　　內(nèi)匯檢罰字[2020]第1號

　　違規(guī)主體名稱

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司呼和浩特東達(dá)支行

　　法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名

　　閆**

　　法定代表人或負(fù)責(zé)人有效身份證件號碼

　　150104********0026

　　注冊地址

　　內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市呼倫南路119號

　　統(tǒng)一社會信用代碼或組織機(jī)構(gòu)代碼

　　72017181X

　　作出處罰決定的行政機(jī)關(guān)名稱

　　國家外匯管理局內(nèi)蒙古自治區(qū)分局

　　處罰時(shí)間（時(shí)限）

　　2020/7/15

　　違法行為類型

　　《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第3號）第七條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（匯發(fā)〔2009〕56號）第一條第三項(xiàng)和第四項(xiàng)

　　違法事實(shí)

　　違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)

　　處罰依據(jù)

　　《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條第三項(xiàng)

　　處罰類別

　　責(zé)令改正，沒收違法所得，罰款

　　處罰內(nèi)容

　　責(zé)令改正，沒收違法所得1613元人民幣，罰款25萬元人民幣

　　處罰金額（萬元）

　　25

　　沒收金額（萬元）

　　0.16

　　處罰決定日期

　　2020/6/30

　　公示截止期

　　2021/6/30

　　備注

　　金融機(jī)構(gòu)