南京銀行10分行違法遭罰 單日收12罰單累罰超600萬元

　　昨日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布了銀保監(jiān)分局本級(jí)對(duì)南京銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“南京銀行”，601009.SH)開出的12張行政處罰信息公開表，涉及南京銀行在常州、淮安、連云港、泰州、無錫、宿遷、揚(yáng)州、鎮(zhèn)江、南通、鹽城10個(gè)城市的分行。

　　常州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(常銀監(jiān)罰決字〔2018〕15號(hào))顯示，南京銀行常州分行存在信貸資金被挪用；銀行承兌匯票貿(mào)易背景不真實(shí)的違法違規(guī)行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，常州監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣65萬元。

　　淮安監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(淮銀監(jiān)罰決字〔2018〕3號(hào))顯示，南京銀行淮安分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：虛增貸款規(guī)模，多層嵌套規(guī)避資金監(jiān)控。依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(三)項(xiàng)；《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，淮安監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣35.375萬元，并沒收違法所得10.375萬元。

　　連云港監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(連銀監(jiān)罰決字〔2018〕3號(hào))顯示，南京銀行連云港分行貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，連云港監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣30萬元。

　　泰州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(泰銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號(hào))顯示，南京銀行泰州分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：流動(dòng)資金貸款被挪用于項(xiàng)目建設(shè)、流動(dòng)資金貸款被挪用于購(gòu)買理財(cái)、銀票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，泰州監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣80萬元。

　　無錫監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(錫銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號(hào))顯示，南京銀行無錫分行存在個(gè)人消費(fèi)貸款資金被挪用于購(gòu)買理財(cái)、投資證券、購(gòu)房或償還貸款；票據(jù)貿(mào)易背景審核不嚴(yán)的違法違規(guī)行為。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，無錫監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣65萬元。

　　宿遷監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(宿銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號(hào))顯示，南京銀行宿遷分行非標(biāo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)投后管理不到位以及項(xiàng)目貸款管理不到位。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，宿遷監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣48萬元。

　　揚(yáng)州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào))顯示，南京銀行揚(yáng)州分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：貸款發(fā)放嚴(yán)重不審慎，滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票、以票吸存、虛增存貸規(guī)模，客戶經(jīng)理違規(guī)代客保管。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，揚(yáng)州監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣90萬元。

　　鎮(zhèn)江監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(鎮(zhèn)銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號(hào))顯示，南京銀行鎮(zhèn)江分行委托貸款資金流向與約定用途不符。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，鎮(zhèn)江監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣40萬元。

　　南通監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(通銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號(hào))顯示，南京銀行南通分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)：違規(guī)簽發(fā)銀行承兌匯票、違規(guī)辦理商票保貼業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理信用證業(yè)務(wù)以及發(fā)放消費(fèi)貸款進(jìn)入證券市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，南通監(jiān)管分局對(duì)該分行罰款人民幣110萬元。

　　鹽城監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(鹽銀監(jiān)罰決字〔2018〕3號(hào))顯示，南京銀行鹽城分行未監(jiān)督貸款資金按約定用途使用，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被鹽城監(jiān)管分局罰款人民幣35萬元。

　　鹽銀保監(jiān)罰決字〔2019〕19號(hào)顯示，南京銀行鹽城分行信貸資產(chǎn)不潔凈轉(zhuǎn)讓，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，被鹽城監(jiān)管分局罰款人民幣45萬元。

　　鹽銀保監(jiān)罰決字〔2019〕20號(hào)顯示，夏偉民對(duì)南京銀行鹽城分行信貸資產(chǎn)不潔凈轉(zhuǎn)讓負(fù)有審批責(zé)任、直接管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，被鹽城監(jiān)管分局警告并處人民幣5萬元罰款。

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，夏偉民時(shí)任南京銀行揚(yáng)州分行的行長(zhǎng)。

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者計(jì)算，此次南京銀行十分行被罰總額合計(jì)648.38萬元。

　　天眼查顯示，南京銀行(601009.SH)由中國(guó)人民銀行銀復(fù)(1996)43號(hào)文批準(zhǔn),以發(fā)起設(shè)立的方式,在原南京市39家城市信用社及信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上組建而成,于1996年2月6日正式掛牌成立。2007年07月19日，南京銀行在上交所掛牌上市，股票代碼為601009。南京銀行的最大股東為法國(guó)巴黎銀行，持股13.93億股，持股比例13.92%。

　　相關(guān)規(guī)定：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　《金融違法行為處罰辦法》第十六條：金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

　　(一)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

　　(二)向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同 類貸款的條件；

　　(三)違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng) 手段發(fā)放貸款；

　　(四)違反中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他貸款行為。

　　金融機(jī)構(gòu)有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　以下為原文：