提升跨境金融服務(wù)便利化 上海國際金融中心迎“18條”

　　為深化金融制度型開放，加大金融支持“走出去”企業(yè)和“一帶一路”建設(shè)力度，近日，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、國家外匯局、上海市人民政府聯(lián)合印發(fā)《上海國際金融中心進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化行動方案》(下稱《行動方案》)。

　　據(jù)介紹，《行動方案》著眼于更好發(fā)揮上海國際金融中心在服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局中的特殊作用，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國際競爭與合作，從提高跨境結(jié)算效率、優(yōu)化匯率避險服務(wù)、強(qiáng)化融資服務(wù)、加強(qiáng)保險保障、完善綜合金融服務(wù)等五方面提出18條重點(diǎn)舉措。

　　聚焦提高跨境結(jié)算效率，便利企業(yè)全球資金管理，《行動方案》明確，優(yōu)化外匯業(yè)務(wù)管理模式和展業(yè)流程。支持中國銀行、中信銀行、中國民生銀行、花旗銀行(中國)有限公司等試點(diǎn)銀行在滬分行按新規(guī)定開展業(yè)務(wù)。建立試點(diǎn)銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)申述評議機(jī)制，支持銀行就涉嫌違規(guī)行為進(jìn)行申述，依托外匯市場自律機(jī)制開展評議，合理判定銀行“盡職盡責(zé)”情況，提升跨境金融服務(wù)質(zhì)效。

　　同時，拓展自由貿(mào)易賬戶功能及應(yīng)用場景。《行動方案》支持銀行基于境外機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶開發(fā)存款產(chǎn)品，允許非居民外幣存款利率參考國際慣例進(jìn)行市場化定價。推動金融機(jī)構(gòu)提升數(shù)字化服務(wù)水平，支持在滬數(shù)字人民幣運(yùn)營試點(diǎn)銀行積極參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項(xiàng)目，探索創(chuàng)新特色場景。

　　《行動方案》提出，提升人民幣跨境支付系統(tǒng)(CIPS)功能和全球網(wǎng)絡(luò)覆蓋。推動更多銀行加入CIPS，持續(xù)擴(kuò)大CIPS網(wǎng)絡(luò)覆蓋范圍。據(jù)記者了解，截至2024年12月底，CIPS系統(tǒng)有直接參與者(直參)168家，間接參與者(間參)1461家，合計覆蓋全球119個國家和地區(qū)。隨著參與者類型更加多元、分布區(qū)域更加廣泛，CIPS已形成以中資銀行和清算行為骨干網(wǎng)、系統(tǒng)性重要外資銀行相互支撐的全球網(wǎng)絡(luò)體系。

　　圍繞優(yōu)化匯率避險服務(wù)，提高外匯風(fēng)險管理與應(yīng)對能力，《行動方案》提出，開發(fā)多樣化的匯率避險產(chǎn)品和服務(wù)，促進(jìn)人民幣跨境使用。例如，支持銀行加大匯率避險產(chǎn)品開發(fā)力度，豐富人民幣對外匯普通美式期權(quán)、歐式期權(quán)、亞式期權(quán)及其組合產(chǎn)品，不斷增加境內(nèi)市場人民幣外匯衍生產(chǎn)品種類。

　　在促進(jìn)人民幣跨境使用方面，《行動方案》提出，提升人民幣跨境使用便利度和收付效率，鼓勵銀行在真實(shí)合規(guī)前提下，優(yōu)化單據(jù)審核，加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，提升“走出去”企業(yè)全鏈條使用人民幣進(jìn)行投融資、項(xiàng)目建設(shè)和采購、收益回收等體驗(yàn)。促進(jìn)人民幣在共建“一帶一路”國家使用，并依托上海構(gòu)建促進(jìn)人民幣全球循環(huán)使用的貿(mào)易投資服務(wù)體系。

　　跨境金融研究院院長王志毅對上海證券報記者表示，《行動方案》中有多處提及人民幣，涵蓋了人民幣的結(jié)算、清算、融資和計價職能，同時強(qiáng)調(diào)防范外匯風(fēng)險，確保金融安全、金融穩(wěn)定，體現(xiàn)了優(yōu)化人民幣跨境使用，為國際貿(mào)易投融資保駕護(hù)航的政策導(dǎo)向。

　　《行動方案》明確，強(qiáng)化融資服務(wù)，助力企業(yè)全球投融資。例如，在集聚跨境銀團(tuán)貸款中心和業(yè)務(wù)方面，提出在金融監(jiān)管總局認(rèn)可的機(jī)構(gòu)開展銀團(tuán)貸款份額跨境轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)，優(yōu)化外債登記管理和跨境擔(dān)保流程，更好滿足境內(nèi)企業(yè)“走出去”過程中存在的銀團(tuán)貸款需求。試點(diǎn)通過再貼現(xiàn)窗口開展貿(mào)易再融資業(yè)務(wù)。拓展境內(nèi)外雙向融資渠道，支持具備條件的銀行參照國際慣例，探索研究在上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為“走出去”企業(yè)提供非居民并購貸款服務(wù)，貸款金額不高于并購交易價款80%，貸款期限不超過10年。

　　著眼于加強(qiáng)保險保障，提升風(fēng)險管理水平，《行動方案》在加大對出口企業(yè)的保險支持力度、提升出口信用保險保單服務(wù)能級、提供高質(zhì)量再保險服務(wù)等方面提出具體舉措。

　　《行動方案》還提出，完善綜合金融服務(wù)，提升全球配置能力。比如，增強(qiáng)重要金融平臺配置全球資源功能。支持上海黃金交易所等與境外交易所開展產(chǎn)品授權(quán)合作，擴(kuò)大人民幣基準(zhǔn)價格在國際主流市場應(yīng)用。探索上海黃金交易所特定品種交割國際化，設(shè)置境外交收庫。

　　“進(jìn)一步提升跨境金融服務(wù)便利化，是呼應(yīng)當(dāng)前上海國際金融中心建設(shè)邁向更高能級的內(nèi)在要求?！敝袣W陸家嘴國際金融研究院副院長劉功潤對記者表示，這對于強(qiáng)化上海國際金融中心的全球資源配置能力、提升金融市場國際化水平、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)效能，特別是發(fā)揮上海作為鏈接國內(nèi)外兩個市場、兩種資源的樞紐作用具有重要意義。

　　下一步，中國人民銀行、上海市人民政府將會同相關(guān)部門推動《行動方案》各項(xiàng)舉措落實(shí)落地，進(jìn)一步提升跨境投融資便利化，不斷增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展和高水平對外開放。