機構(gòu)參與綠色金融主動性有待提升

　　近日，中國人民銀行發(fā)布2020年《金融機構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告》，2020年末，本外幣綠色貸款余額11.95萬億元，比年初增長20.3%。《報告》顯示，我國綠色信貸規(guī)模保持較快增長，加速推進了生態(tài)環(huán)境建設(shè)。

　　《報告》顯示，綠色信貸在基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)貸款和清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為5.76萬億元和3.2萬億元，比年初分別增長21.3%和13.4%；交通運輸、倉儲和郵政業(yè)綠色貸款余額為3.62萬億元，比年初增長13%；電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)綠色貸款余額為3.51萬億元，比年初增長16.3%。

　　綠色金融為經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展注入了更多能量，金融機構(gòu)向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源等領(lǐng)域投放綠色貸款，有效擴大了綠色金融服務(wù)范圍和覆蓋面，同時也逐步向人民銀行等七部委發(fā)布的《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》要求看齊。該《意見》明確指出，構(gòu)建綠色金融體系主要目的是動員和激勵更多社會資本投入綠色產(chǎn)業(yè)，同時更有效地抑制污染性投資。

　　在發(fā)展綠色金融過程中，各地金融系統(tǒng)積累了一些成功經(jīng)驗。據(jù)了解，在提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效方面，興業(yè)銀行每年都有用于支持激勵各分支機構(gòu)在綠色金融客戶建設(shè)、重點綠色項目投放、綠色創(chuàng)新產(chǎn)品落地等方面的財務(wù)支出。信貸審批方面，興業(yè)銀行不斷優(yōu)化授信政策，對綠色項目實現(xiàn)由專業(yè)團隊進行專業(yè)審批；對綠色信貸項目優(yōu)先審批，分行進行差異化授權(quán)。

　　中國農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行有關(guān)負責(zé)人表示，該行正加快建立涵蓋綠色債券、綠色資產(chǎn)證券化、綠色租賃、綠色保險等在內(nèi)的多元化綠色金融服務(wù)體系，創(chuàng)新綠色業(yè)務(wù)種類，注重區(qū)域經(jīng)濟運營特點，支持全省綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。如2020年，農(nóng)行作為主承銷商成功為新蘇環(huán)保產(chǎn)業(yè)集團有限公司發(fā)行綠色資產(chǎn)支持票據(jù)5.55億元，是該行首單污水處理收費權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)項目。此業(yè)務(wù)通過將污水處理收費收益權(quán)打包轉(zhuǎn)讓，幫助企業(yè)盤活存量資產(chǎn)，實現(xiàn)較低成本融資。

　　但目前我國綠色金融發(fā)展過程中仍存在一些不足，如金融機構(gòu)參與不足、綠色金融產(chǎn)品市場占有率低等。對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)金融學(xué)教授江萍表示，我國部分金融機構(gòu)綠色金融業(yè)務(wù)取得了較好發(fā)展，但是從總體上看，參與的機構(gòu)大多為商業(yè)銀行，政策性銀行參與度較低。盡管綠色信貸在綠色金融市場上占有很大比重，但綠色證券、綠色保險等金融產(chǎn)品所占比重還是明顯較少，碳期貨及碳期權(quán)等衍生工具市場還有盲點。

　　此外，中國政策科學(xué)研究會經(jīng)濟政策委員會副主任徐洪才表示，由于尚未建立有效的評價體系和激勵約束制度，金融機構(gòu)的主動性不強。而且新興綠色產(chǎn)業(yè)商業(yè)模式運行不成熟、標準不統(tǒng)一也在客觀上令金融機構(gòu)望而卻步，這些問題都需要監(jiān)管部門出臺相應(yīng)政策積極引導(dǎo)。

　　對于政府應(yīng)如何積極引導(dǎo)，江萍表示，首先應(yīng)完善金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務(wù)的激勵和約束機制。同時，可以借鑒德國等國家的相關(guān)金融經(jīng)驗，充分發(fā)揮政策性銀行的作用。其次通過政策指導(dǎo)促進企業(yè)加大信息披露力度，完善綠色信息披露內(nèi)容，減少企業(yè)與投資者之間的信息不對稱現(xiàn)象，引導(dǎo)專業(yè)投資機構(gòu)積極進入綠色金融市場，并對企業(yè)形成更強的外部監(jiān)管，推動我國綠色金融市場形成政府外部鼓勵與監(jiān)管、企業(yè)完善內(nèi)部治理促進綠色轉(zhuǎn)型、投資者積極參與增加資金融通這樣的良好金融市場循環(huán)遞進發(fā)展局面。