《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)信息披露有關(guān)事項(xiàng)的通知》答記者問

　　近日，中國(guó)保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)信息披露有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。我會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就相關(guān)問題答記者問。

　　一、《通知》出臺(tái)的背景是什么？

　　答：一直以來，保監(jiān)會(huì)高度重視保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，推動(dòng)建立科學(xué)有效的公司治理結(jié)構(gòu)，不斷提升監(jiān)管的科學(xué)性和有效性。一是完善監(jiān)管制度，陸續(xù)出臺(tái)《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》、《保險(xiǎn)公司控股股東管理辦法》等多項(xiàng)規(guī)定，對(duì)股東資格、持股比例、控股股東義務(wù)等方面予以明確規(guī)范。二是提升監(jiān)管效能，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司股東的準(zhǔn)入審查，對(duì)控股股東、主要股東和一般股東，根據(jù)“權(quán)責(zé)利”匹配原則，有針對(duì)性的實(shí)施監(jiān)管。三是強(qiáng)化透明度建設(shè)，制定《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》，明確保險(xiǎn)公司的信息披露責(zé)任，建立完善信息披露制度。

　　近年來，隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，保險(xiǎn)投資主體日益多元化，保險(xiǎn)公司籌建及股權(quán)變更日趨頻繁。各類投資人的參與，激發(fā)了保險(xiǎn)業(yè)的活力，促進(jìn)了保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，但我們同時(shí)發(fā)現(xiàn)，少數(shù)社會(huì)資本通過股權(quán)代持等隱蔽手段投資入股保險(xiǎn)公司，可能帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。信息披露作為以透明度為基礎(chǔ)的市場(chǎng)約束手段，能夠發(fā)揮市場(chǎng)和社會(huì)各方面力量，形成外部約束和監(jiān)督機(jī)制，有效防范違規(guī)入股帶來的風(fēng)險(xiǎn)。在上述背景下，我會(huì)出臺(tái)《通知》。

　　二、《通知》對(duì)加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管有何意義？

　　答：《通知》的發(fā)布是保監(jiān)會(huì)加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管，提高透明度建設(shè)，提升監(jiān)管效能的又一重要舉措：一是有利于加強(qiáng)和改善監(jiān)管，完善股權(quán)監(jiān)管制度體系，充分借助各方面社會(huì)力量，提升監(jiān)管的科學(xué)性和有效性。二是有利于加強(qiáng)信息披露和社會(huì)公眾輿論監(jiān)督，提高審核工作的透明度，建立外部約束機(jī)制。三是有利于督促保險(xiǎn)公司加強(qiáng)股權(quán)管理，建立內(nèi)部自律機(jī)制，提高合規(guī)管理水平。

　　三、《通知》的主要內(nèi)容是什么？

　　答：《通知》是按照“公開透明、關(guān)口前移”的基本思路，充分利用信息預(yù)披露機(jī)制，督促保險(xiǎn)公司規(guī)范股權(quán)管理行為。《通知》要求保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本和股東的，應(yīng)當(dāng)在其官方網(wǎng)站及中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站對(duì)資金來源、關(guān)聯(lián)關(guān)系等信息進(jìn)行預(yù)披露；新設(shè)保險(xiǎn)公司籌建申請(qǐng)的有關(guān)情況，由保監(jiān)會(huì)在官方網(wǎng)站或指定統(tǒng)一信息平臺(tái)進(jìn)行公開披露。

　　《通知》共七條，主要內(nèi)容包括:一是信息披露的義務(wù)人為保險(xiǎn)公司股東，股東應(yīng)當(dāng)確保提交披露內(nèi)容真實(shí)完整。二是信息披露的內(nèi)容有：決策程序，包括股東大會(huì)議案及表決情況等；增資方案或股東變更的具體情況；資金來源，對(duì)自有資金作出聲明承諾；股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明，并上溯一級(jí)披露股權(quán)結(jié)構(gòu)等。三是信息披露的平臺(tái)主要是公司官方網(wǎng)站和中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站。四是信息披露的時(shí)間是股東大會(huì)或董事會(huì)通過相關(guān)決議后的10個(gè)工作日。

　　四、《通知》明確采取哪些監(jiān)管措施？

　　答：《通知》明確了保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，要求投資人和保險(xiǎn)公司按照本通知規(guī)定披露的信息，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、規(guī)范，不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。要求保險(xiǎn)公司承諾對(duì)本公告所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合規(guī)性負(fù)責(zé)。如發(fā)現(xiàn)存在不符合本辦法披露要求的有關(guān)行為，經(jīng)查實(shí)后，保監(jiān)會(huì)將依據(jù)《保險(xiǎn)法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

　　五、發(fā)布《通知》后，下一步還有哪些舉措？

　　答：股權(quán)管理是公司治理的基礎(chǔ)和決定性因素，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，能夠在根本上完善保險(xiǎn)公司的公司治理和經(jīng)營(yíng)管理，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者的合法權(quán)益。下一步，保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加大監(jiān)管力度，探索建立股權(quán)管理全鏈條審查問責(zé)機(jī)制，確保股權(quán)管理合規(guī)、公平、公開，促進(jìn)保險(xiǎn)公司平穩(wěn)健康發(fā)展。

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