銀監(jiān)會有關部門負責人就

　　《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》答記者問

　　近日，銀監(jiān)會有關部門負責人就《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）相關問題回答了記者的提問。

　　一、請問印發(fā)《辦法》有何意義？

　　答：銀監(jiān)會成立以來，先后頒布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會現(xiàn)場檢查規(guī)程》、《中國銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查質量管理辦法》等文件，對履行監(jiān)管職責、規(guī)范現(xiàn)場檢查工作起到了重要作用，現(xiàn)場檢查實踐中也積累了豐富的經(jīng)驗。為深入貫徹黨的十八屆三中、四中、五中全會關于全面深化改革、全面推進依法治國的重大決策，銀監(jiān)會積極轉變政府職能，在持續(xù)簡政放權的同時，著力完善監(jiān)管法規(guī)體系，加強事中事后監(jiān)管，尤其是強化現(xiàn)場檢查的質效。為此，2015年年初，銀監(jiān)會對監(jiān)管架構進行了調整，對現(xiàn)場檢查職責進行適當集成，突出檢查的獨立性和權威性，以適應近年來銀行業(yè)金融機構業(yè)務日趨復雜、各種風險隱患交織的新常態(tài)?！掇k法》就是在這樣的背景下出臺的。概括的說，印發(fā)《辦法》的意義主要體現(xiàn)在三方面：總結銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查經(jīng)驗，提高依法監(jiān)管水平；適應監(jiān)管架構調整要求，優(yōu)化現(xiàn)場檢查體制機制；彌補薄弱環(huán)節(jié)，提高現(xiàn)場檢查效率。

　　二、請問《辦法》在劃分檢查類型時有何考慮？

　　答：《辦法》根據(jù)檢查內容和檢查程序的不同，將檢查類型劃分為全面檢查、專項檢查、后續(xù)檢查、臨時檢查和稽核調查。主要考慮是增強檢查的針對性、機動性和靈活性。全面檢查是對監(jiān)管對象的全面式、體檢式檢查，強調僅對法人機構開展，并每5年至少安排一次。專項檢查突出問題導向，強調精確打擊，檢查重點指向某些業(yè)務領域或區(qū)域。后續(xù)檢查是為防止屢查屢犯現(xiàn)象，督促被查機構加強整改。臨時檢查是為應對突發(fā)情況實施的緊急檢查程序。稽核調查是為應對苗頭性的風險和問題實施的快速檢查程序。

　　三、請問能否詳細介紹一下現(xiàn)場檢查分析系統(tǒng)？

　　答：《辦法》中特別強調各級監(jiān)管部門要持續(xù)完善檢查分析系統(tǒng)，充分運用信息技術手段，開展檢查分析，實施現(xiàn)場檢查，提高現(xiàn)場檢查質效。主要考慮是，隨著銀行業(yè)的快速發(fā)展，以及信息化、網(wǎng)絡化水平的快速提升，如果仍然用傳統(tǒng)的檢查方法去檢查、去監(jiān)管，無論如何，我們現(xiàn)有的人力資源都無法承擔并完成既有的監(jiān)管工作量。為此，本著提高檢查效能，適應大數(shù)據(jù)發(fā)展趨勢的需要，銀監(jiān)會于2008年開發(fā)了具有自主知識產權的檢查分析系統(tǒng)，簡稱“EAST系統(tǒng)”（Examination & Analysis System Technology）。實踐表明，檢查分析系統(tǒng)充分發(fā)揮了精確制導、精密追蹤和精準定位作用，查出了大量疑點數(shù)據(jù)，挖掘出一些隱藏的問題，有效提升了檢查效率。

　　四、請問在防止屢查屢犯問題上有何舉措？

　　答：近年來，銀行業(yè)違規(guī)經(jīng)營仍時有發(fā)生，個別銀行業(yè)機構和從業(yè)人員還存在“打擦邊球”、“踩紅線”的僥幸心理，逃避問題、整改不到位的情況業(yè)內尚存。為確保制度高壓線電壓充足，《辦法》除規(guī)定監(jiān)管部門根據(jù)法律規(guī)定采取監(jiān)管措施或進行行政處罰外，還提出了整改觀察期、后續(xù)檢查、檢查信息反饋和共享、本次現(xiàn)場檢查與以往檢查結果以及后續(xù)現(xiàn)場檢查部署的銜接和研判、檢查結果與市場準入、監(jiān)管評級掛鉤等要求，持續(xù)保持對問題機構的高壓態(tài)勢，防止屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生。

　　五、請問在檢查人員隊伍建設上有何舉措？

　　答：現(xiàn)場檢查是否有成效關鍵在人。銀監(jiān)會高度重視檢查人員隊伍建設，《辦法》從以下四方面，提出了相關要求：一是將現(xiàn)場檢查作為培養(yǎng)銀行業(yè)監(jiān)管人員能力的重要途徑，有條件的監(jiān)管人員都應參與現(xiàn)場檢查，培養(yǎng)在檢查中發(fā)現(xiàn)問題的能力；二是通過建立現(xiàn)場檢查廉政監(jiān)督機制，確保檢查人員依法履職、廉潔從政；三是建立現(xiàn)場檢查正向激勵機制，調動檢查人員積極性；四是確立盡職免責原則，對于在現(xiàn)場檢查工作中不依法合規(guī)履職的，依照有關法律法規(guī)及銀監(jiān)會履職問責有關規(guī)定，予以問責，而對于有證據(jù)表明檢查人員已履職盡責的，免除檢查人員的責任。