銀監(jiān)會有關負責人就《關于

　　規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》答記者問

　　為促進商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展，維護銀行體系穩(wěn)健運行，銀監(jiān)會于近日發(fā)布了《關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕140號，以下簡稱“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”），作為人民銀行牽頭發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）的配套性政策文件。銀監(jiān)會有關部門負責人就“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”相關問題回答了記者提問。

　　一、請簡要介紹“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”出臺的背景和意義。

　　為進一步明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的規(guī)范性要求，銀監(jiān)會發(fā)布“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”，與人民銀行牽頭發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）相配套?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”旨在促進銀行機構(gòu)提高同業(yè)業(yè)務治理水平，主要具有以下三個方面意義：

　　一是“強管理”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行應具備與所開展的同業(yè)業(yè)務規(guī)模和復雜程度相適應的同業(yè)業(yè)務治理體系，將同業(yè)業(yè)務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內(nèi)部控制機制，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查和責任追究，確保商業(yè)銀行依法合規(guī)開展同業(yè)業(yè)務，符合國家宏觀調(diào)控政策和銀行業(yè)監(jiān)管要求。

　　二是“控風險”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營，強化法人總部對同業(yè)業(yè)務的統(tǒng)一管理，有利于商業(yè)銀行對安全性、流動性、盈利性的統(tǒng)籌管理，確保風險得到有效控制。

　　三是“回本質(zhì)”。“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”有利于促進商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務回歸流動性管理手段的本質(zhì)，有利于降低資產(chǎn)負債期限錯配，有利于降低企業(yè)融資成本，有利于服務實體經(jīng)濟。

　　二、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”有哪些主要內(nèi)容？

　　“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”主要包括以下五個方面內(nèi)容：

　　一是明確適用業(yè)務范圍和機構(gòu)范圍?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”適用于我國境內(nèi)依法設立的商業(yè)銀行與金融機構(gòu)之間開展的以投融資為核心的各項同業(yè)業(yè)務。商業(yè)銀行以外的其他銀行業(yè)金融機構(gòu)參照執(zhí)行。

　　二是明確商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的總體要求和專營部門制的具體要求?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門之外的其他部門和分支機構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務。

　　三是明確商業(yè)銀行法人總部的職責?！般y監(jiān)辦發(fā)140號文”要求商業(yè)銀行的法人總部對同業(yè)業(yè)務專營部門進行集中統(tǒng)一授權、專營部門不得轉(zhuǎn)授權；法人總部對表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務進行集中統(tǒng)一授信；法人總部對交易對手進行集中統(tǒng)一的名單制管理。

　　四是明確商業(yè)銀行專營部門制改革的工作任務。商業(yè)銀行應于2014年9月底前實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務的專營部門制；監(jiān)管機構(gòu)要按照職責分工推動商業(yè)銀行專營部門制改革。

　　五是明確違規(guī)處罰要求。商業(yè)銀行違反“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”規(guī)定開展同業(yè)業(yè)務的，監(jiān)管機構(gòu)將按照違反審慎經(jīng)營規(guī)則進行查處。

　　三、“銀監(jiān)辦發(fā)140號文”對專營部門制有哪些主要規(guī)定？

　　一是要求商業(yè)銀行法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營同業(yè)業(yè)務，專營部門以外的其他部門和分支機構(gòu)不得經(jīng)營同業(yè)業(yè)務，已開展的存量同業(yè)業(yè)務到期結(jié)清；不得在金融交易市場單獨立戶，已開立賬戶的不得敘做業(yè)務，并在存量業(yè)務到期后立即銷戶。

　　二是商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營部門對不能通過電子化交易的同業(yè)業(yè)務，可以委托其他部門或分支機構(gòu)代理部分操作性事項，但是同業(yè)業(yè)務專營部門需對交易對手、金額、期限、定價、合同進行逐筆審批，并集中進行會計處理，全權承擔風險責任。

　　三是對于商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與該商業(yè)銀行開展的同業(yè)業(yè)務，應按照代客與自營業(yè)務相分離的原則，在系統(tǒng)、人員、制度等方面嚴格保持獨立性，避免利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易。