虛擬性隱蔽性金融性致微傳銷加速擴張 涉及數(shù)千億

　　通過微信、QQ、陌陌等發(fā)生的“微傳銷”新形式出現(xiàn)的傳銷活動，正在加速擴張，成為監(jiān)管部門的“灰色地帶”?！斗ㄖ迫請蟆酚诮袢摘毤耀@取的一份報告顯示，由于微傳銷的虛擬性和隱蔽性特點，參與微傳銷的人數(shù)和金額難以統(tǒng)計，但保守估計，參與人員千萬人以上，參與金額達數(shù)千億，無論人數(shù)和金額都遠遠超出傳統(tǒng)傳銷。

　　這份由中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心(以下簡稱網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心)發(fā)布的關(guān)于新型網(wǎng)絡(luò)傳銷的報告，是我國首個系統(tǒng)研究和闡述新型網(wǎng)絡(luò)傳銷即微傳銷的調(diào)研報告，“第一次從傳銷實踐進行科學總結(jié)并上升到理論層面的理論文獻，為我國防治新型網(wǎng)絡(luò)傳銷提供了理論基礎(chǔ)。”網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心主任武長海告訴《法制日報》記者。

　　已成傳銷主要形式

　　傳銷，在過去總是與限制人身自由，以上課方式“洗腦”、吸引傳銷成員，以昂貴的產(chǎn)品為媒介等相聯(lián)。

　　“這種傳銷政府打擊比較容易，近年來隨著政府打擊力度的加大，在地面設(shè)點的傳統(tǒng)傳銷模式的生存空間大為縮小，目前已不是傳銷主流?！蔽溟L海說。

　　這一說法為官方公布的數(shù)據(jù)所證實。2015年，我國頒布實施《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》恰好10周年。據(jù)不完全統(tǒng)計，兩個條例頒布實施以來，全國工商、市場監(jiān)管部門共查處傳銷案件21904件，案值62.38億元，罰沒金額9.9億元，已送司法機關(guān)案件2251件，9668人。

　　報告認為，傳銷在我國的發(fā)展可分為三個階段，即傳統(tǒng)線下傳銷、第一代網(wǎng)絡(luò)傳銷和第二代網(wǎng)絡(luò)傳銷。

　　引起武長海團隊注意的是第二代網(wǎng)絡(luò)傳銷或新型網(wǎng)絡(luò)傳銷。自2013年以后它已成為傳銷的主要形式?！澳壳埃覈辽僖话胍陨系膫麂N為微傳銷?！蔽溟L海帶領(lǐng)研究團隊歷經(jīng)半年的調(diào)研、走訪河北、廣東、廣西、河南等多個省份，以及受害當事人、監(jiān)管部門和多個相關(guān)企業(yè)，得出上述結(jié)論。

　　以智能手機為工具

　　在報告中，微傳銷被界定為“以智能手機為工具，以微博、微信、微視、博客、陌陌、QQ、空間及其他微軟件等為平臺，以電子商務、網(wǎng)上創(chuàng)投、網(wǎng)上股權(quán)投資、微信營銷、微商、虛擬貨幣、金融互助、慈善救助、免費旅游等旗號為內(nèi)容，以微信支付、支付寶、網(wǎng)絡(luò)銀行以及其他支付工具為資金流轉(zhuǎn)工具的傳銷活動”。

　　根據(jù)報告，微傳銷具有虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點。微傳銷活動的特點是發(fā)起靈活，傳播速度快，參與人員隱蔽，資金轉(zhuǎn)移方便，發(fā)現(xiàn)和查處難度大，社會危害廣，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。

　　近年來，相關(guān)案例層出不窮，無一不涉及眾多人數(shù)與巨大金額。例如，2015年被判刑的所謂“亞洲催眠大師”陳志華，從2013年1月到2014年3月的15個月內(nèi)，打著“微信營銷、月入百萬”的口號，以手機微信為平臺，把傳銷偽裝成微信營銷、免費授課的形式。涉案人員達329人，涉案金額達461萬元。

　　再如，天津天凱新盛股權(quán)投資基金有限公司以傳銷手段結(jié)合時新的PE(私募股權(quán)投資基金)概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元。

　　金融互助實為騙局

　　涉及金融的微傳銷尤為泛濫，如日益興起的虛擬貨幣傳銷。目前國內(nèi)的虛擬貨幣已達數(shù)百種。

　　武長海介紹，2012年后國內(nèi)開始大量出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例，例如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等等。這些所謂“虛擬貨幣”都有一個顯著特征，“都打著創(chuàng)新幌子，許以高額回報，實則就是傳銷騙局”。

　　值得注意的是，從2015年起，“金融互助”式傳銷成為微傳銷的主流?！斑@或與2013年下半年微信支付的上線相關(guān)，微信支付的快捷支付功能，極大地方便了金融傳銷中錢幣快速流傳的需求。”報告分析。

　　2016年6月中旬統(tǒng)計顯示，僅在微信上點“金融互助”的搜索，即可搜到200余個推廣微信公眾號和大量的微信交流群。

　　“MMM金融互助社區(qū)”及其類似“金融互助”平臺大量涌現(xiàn)。經(jīng)過調(diào)研，武長海團隊發(fā)現(xiàn)，這類平臺多以“互助”“慈善”“復利”為噱頭，無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構(gòu)，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤，宣傳推廣、資金運轉(zhuǎn)等活動完全依托網(wǎng)絡(luò)進行。

　　上百互助出現(xiàn)問題

　　據(jù)報告統(tǒng)計，這些平臺除了包括論壇、QQ群、微信、貼吧、手機移動端、新聞網(wǎng)站、搜索引擎等常見媒介成為最主要的擴散渠道外，騰訊和百度等眾多帶“V”認證標志的網(wǎng)站或公眾號也成了重要的傳播途徑，一些網(wǎng)店大量存在出售“金融互助”平臺源碼、系統(tǒng)開發(fā)的店鋪。

　　在百度搜索引擎上輸入“金融互助”進行搜索，相關(guān)信息達到487萬多項。在MMM金融互助在中國盛行之際，其他眾多金融互助平臺也蜂擁出現(xiàn)。“實際的金融互助投資平臺數(shù)量之大，影響范圍之廣，參與人數(shù)之眾超出我們的想象，難以精確估算。”武長海說。

　　報告分析，以微信等社交軟件為例，在社交基礎(chǔ)上快速發(fā)展起金融支付和清算業(yè)務，但大量非實名用戶的存在，為寄生在這些平臺上的金融互助投資傳銷平臺帶去極大的隱蔽性，伴隨著參與人員流動性、跨區(qū)域性和跨境性等特點，再加上相關(guān)法律的滯后性，以及對金融互助投資平臺的定性和取證等難以確定，“監(jiān)管難度非常大，導致了金融互助平臺的非理性繁榮”。

　　金融互助具有詐騙和金融傳銷的性質(zhì)，對此，中國人民銀行多次發(fā)出警示，此類運作模式違背價值規(guī)律，資金運轉(zhuǎn)難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。

　　根據(jù)報告，截至目前，已經(jīng)有上百個這種互助模式的資金盤出現(xiàn)問題，數(shù)百億甚至上千億元的金錢被不法分子騙走，容易引發(fā)大規(guī)模的群體性事件，不僅嚴重地擾亂了市場經(jīng)濟秩序，而且直接危害人民群眾的人身、財產(chǎn)權(quán)益、破壞社會管理秩序，危害社會穩(wěn)定。(記者 張維制圖／高岳) 　

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