掌上品涉嫌非法吸公被查 部分投資者仍存有幻想

　　近日，數(shù)百名廣東掌上品互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱掌上品)投資者在珠海市政府前拉橫幅請(qǐng)?jiān)?，試圖為掌上品“伸冤”，以追回自己的資產(chǎn)

　　◎假如掌上品的代理主要依靠的是人與人之間的傳遞、滾動(dòng)發(fā)展，只有投資才能取得資格成為會(huì)員，會(huì)員的投資款相當(dāng)于人頭費(fèi)，所有的傳遞過程都是在會(huì)員內(nèi)部流通，就涉嫌傳銷

　　◎仍有深信不疑的部分投資者，一方面在于商業(yè)模式本身的撲朔迷離和迷惑性；另一方面，投資者對(duì)于投資項(xiàng)目仍不甘心、仍存有幻想，也是該模式能吸引眾多投資者的原因所在

　　比烈日炙烤更加難耐的，恐怕是投資者血本無歸的焦灼之心。

　　近日，數(shù)百名廣東掌上品互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱掌上品)投資者在珠海市政府前拉橫幅請(qǐng)?jiān)?，試圖為掌上品“伸冤”，以追回自己的資產(chǎn)。

　　據(jù)了解，2014年4月成立的掌上品公司，是一家“跨境電商+O2O模式+進(jìn)口有機(jī)食品”為經(jīng)營(yíng)模式的進(jìn)口商品商城，利用互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展眾創(chuàng)、眾籌等新模式，向參與加盟的投資者按期返利，投資者每周都能收到公司給的分紅；直到2015年6月，掌上品董事長(zhǎng)李紹增、總裁鄒菲等人被廣東省珠海市公安局拱北口岸分局以涉嫌“非法吸收公眾存款罪”抓捕，警方同時(shí)查封了公司賬目、凍結(jié)資金、關(guān)閉電商運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，商城運(yùn)營(yíng)處于癱瘓狀態(tài)。

　　該案涉及全國(guó)多個(gè)省市、人數(shù)達(dá)到6600多人，涉案金額近20億元人民幣。

　　雖曾令諸多投資者趨之若鶩，但如今既已被警方查封關(guān)停，卻還有投資者想為其“伸冤”，掌上品這種模式究竟給投資者灌下了什么“迷魂湯”？

　　跟風(fēng)的投資者：

　　左手倒右手就有2.8倍的回報(bào)

　　“當(dāng)時(shí)是我的朋友夏姐，說要請(qǐng)我去成都看演唱會(huì)，結(jié)果去了才發(fā)現(xiàn)是李紹增的宏盛國(guó)際年拜會(huì)，鼓吹掌上品有多好，叫我們?nèi)ネ顿Y。”6月9日，來自四川省遂寧市的投資者“月兒彎彎”(網(wǎng)名)回憶，李紹增當(dāng)天在臺(tái)上講了“公司已開展了××項(xiàng)目”“計(jì)劃在美國(guó)納斯達(dá)克上市”等話，“老實(shí)說，我上來就覺得這像是搞傳銷，因此，心里很抗拒”。

　　事情的轉(zhuǎn)折發(fā)生在2015年5月20日，掌上品的實(shí)體項(xiàng)目——成都掌上品商城進(jìn)口商品體驗(yàn)中心開業(yè)。夏姐又召喚“月兒彎彎”一起去觀摩該商城。彼時(shí)，夏姐的上線程某向“月兒彎彎”引薦了掌上品的一位張姓財(cái)務(wù)總監(jiān)，張總監(jiān)稱其已投88單，即一千多萬元，如果掌上品原始股上市的話，13萬元就會(huì)變成130萬元，一百萬就會(huì)變成一千萬……

　　而無論是88單還是130萬元，這兩個(gè)數(shù)字都著實(shí)驚到了“月兒彎彎”：“既然別人都投了那么多了，我就投一單吧！”隨后，她便將13萬元打給了自己的上線、即夏姐的上線程某，準(zhǔn)備等待每周的分紅。

　　然而在隨后去該商場(chǎng)觀摩時(shí)，“月兒彎彎”的心一下涼了半截：“說是賣高級(jí)的進(jìn)口食品，而我發(fā)現(xiàn)，里面全是十幾元錢的小吃，最貴的紅酒也就賣一兩百塊錢，不知這些成本低、利潤(rùn)也低的小吃，是如何給我們提供高收益的？”

　　據(jù)“月兒彎彎”所掌握的信息，加盟掌上品網(wǎng)店需要簽訂兩份合同，一份是廣東掌上品互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司與投資者簽訂協(xié)議，內(nèi)容為讓投資者加盟掌上品公司，在其網(wǎng)上商城開設(shè)網(wǎng)店，以交納管理費(fèi)等費(fèi)用向其支付兩萬美元(美元人民幣投入?yún)R率為1：6.5，即13萬元人民幣)；而為了鼓勵(lì)投資者加盟，掌上品承諾會(huì)在兩年內(nèi)按季度返還上述費(fèi)用。

　　另一份合同是以珠海高棉宏盛網(wǎng)絡(luò)科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱宏盛科技公司)與投資者簽訂的協(xié)議，以宏盛科技公司在投資者所開設(shè)的網(wǎng)店上進(jìn)行推廣支付費(fèi)用為名，每周向投資者返利，最終通過合同的形式承諾兩年內(nèi)讓投資者連本帶利獲取2.6倍至2.8倍的利益。

　　“也就是說在掌上品投一手13萬元人民幣，每周能收益1746元人民幣，兩年能返回26萬元人民幣。”“月兒彎彎”向法治周末記者透露，以上兩家公司的法定代表人均是李紹增，投資人簽完合同后也是郵寄給同一個(gè)地址，其實(shí)就是左手收你的投資款，右手給你投資利潤(rùn)，完全就是一幫人在做。

　　法治周末記者向多位投資者了解到，雖然掌上品是以開網(wǎng)店為由、與投資者簽訂的合同，但事實(shí)上，掌上品公司所開發(fā)的網(wǎng)上商城并不支持開設(shè)單個(gè)網(wǎng)店的功能，投資者也沒有在網(wǎng)上商城開設(shè)過網(wǎng)店。

　　-專家點(diǎn)評(píng)：

　　北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯：在本案中，若行為人不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，給公眾投資入股或加盟的機(jī)會(huì)，以委托理財(cái)方式非法吸收資金，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬：非法吸收公眾存款是向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金、出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)，若掌上品向社會(huì)公眾公開進(jìn)行宣傳，并給予投資者高額回報(bào)，就涉嫌非法吸收公共存款罪。

　　稱其為“傳銷”的投資者：

　　大網(wǎng)頭能拿到52%獎(jiǎng)金

　　“投出去的錢，一半都被別人瓜分了，哪有這樣做生意的？如果當(dāng)時(shí)我知道，肯定就不會(huì)投了！”6月11日，來自杭州的投資者洪女士氣憤地說道。

　　而這所謂的被“瓜分”，則源于宏盛科技公司的“招商獎(jiǎng)勵(lì)”機(jī)制。記者從“掌上品暢所欲言群”微信群里了解到，宏盛科技公司共設(shè)立了招商專員、招商主管、招商經(jīng)理、招商總監(jiān)、一星代理、二星代理、三星代理七個(gè)級(jí)別。

　　其中，招商專員“直接招商一家”能獲得5%的津貼，招商主管“直接招商兩家”能獲得10%的津貼，招商經(jīng)理“直接招商3家，累計(jì)總業(yè)績(jī)50萬美元，考核兩個(gè)市場(chǎng)，最小市場(chǎng)達(dá)10萬美元”可獲得15%的津貼……三星代理的津貼為40%。

　　此外，上線介紹下線，可以拿到10%的“招商獎(jiǎng)”，投資款的40%要分給從“招商專員”到“三星代理”的7個(gè)層級(jí)會(huì)員，作為“管理獎(jiǎng)”；報(bào)單可以拿2%的提成，叫做“服務(wù)獎(jiǎng)”。

　　“這里面還有個(gè)特別的‘規(guī)矩’：若你的下線投的單數(shù)比你多，那么你將拿不到其中的獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)?！焙榕拷榻B，她的一位好友原本打算投5單，但因?yàn)槠湎戮€投了8單，為了獲得獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)，好友不得已又追加到投資10單，即130萬元。

　　“這樣算下來，一個(gè)大網(wǎng)頭可以拿到52%的獎(jiǎng)金，而設(shè)置一層一層的提取抽成，不是傳銷是什么？”洪女士解釋，“網(wǎng)頭”是指上線的上線，分為一星、二星、三星代理等，而如今，據(jù)自己從珠海公安那里得來的消息，杭州最大的網(wǎng)頭周某正在被珠海公安進(jìn)行通緝。

　　-專家點(diǎn)評(píng)：

　　京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任、高級(jí)合伙人左勝高：假如掌上品的代理主要依靠的是人與人之間的傳遞、滾動(dòng)發(fā)展，并以此維系，只有投資才能取得資格成為會(huì)員，會(huì)員的投資款相當(dāng)于人頭費(fèi)；所有的傳遞過程，都是在會(huì)員內(nèi)部流通，就涉嫌傳銷。

　　如果掌上品打著“O2O”和高回報(bào)的幌子，以傳銷的手法發(fā)展下線，不斷擴(kuò)大隊(duì)伍補(bǔ)充資金，其實(shí)為典型的龐氏騙局。

　　鄧建鵬：傳銷一般都是分級(jí)、拉人頭，然后以返點(diǎn)作為激勵(lì)，其中，參與其中的部分投資者也就觸碰了法律禁區(qū)；挪用他人的本金，靠吸收后面的人的錢來還返利，這種“借新還舊”是典型的旁氏騙局。

　　堅(jiān)信沒問題的投資者：

　　“掌上品一定會(huì)比阿里還?！?

　　“這還叫利息高？”6月11日，在北京市北四環(huán)附近，投資者張貴一臉不屑地?cái)[了擺手，對(duì)法治周末記者說：“姑娘你不懂，對(duì)于做買賣來說，這些利可不算高，太薄了……”

　　20歲出頭就步入社會(huì)的張貴，從事過服裝生意、在公司打過工、投資過其他項(xiàng)目，在生意場(chǎng)上已摸打滾打三十多年，自認(rèn)為對(duì)公司運(yùn)營(yíng)門道已摸得門清?！罢粕掀肥俏铱疾炝?個(gè)月的項(xiàng)目，到現(xiàn)在，我都堅(jiān)信它沒有任何問題。”張貴一臉篤定。

　　坐在其身旁的妻子張女士不緊不慢地連聲應(yīng)和，之所以投資掌上品也是因?yàn)榭春闷洹跋冗M(jìn)的”模式：“我們不僅是掌上品的投資者，還是其消費(fèi)者，因?yàn)檎粕掀返闹贫戎杏残砸?guī)定，在每位投資者的收益回報(bào)中，有10%的固定比例是必須在商場(chǎng)消費(fèi)、不能進(jìn)行提現(xiàn)的，這就形成一個(gè)投資者自己花錢、自己消費(fèi)的閉環(huán)模式?！?

　　“投得越多，在商城上消費(fèi)得就越多，這樣商場(chǎng)的盈利就轉(zhuǎn)起來了?！敝耙恢痹谧鲋变N保健品的張女士，在2014年7月，掌上品公司剛啟動(dòng)不久之時(shí)，便在網(wǎng)上朋友的介紹下加盟了掌上品，現(xiàn)已投到十幾單。

　　“公司為什么能返你錢？必須弄清楚它的利潤(rùn)支撐點(diǎn)。”張貴向法治周末記者分析，掌上品進(jìn)口網(wǎng)上商城、已落地的實(shí)體商城都有盈利點(diǎn)，并且公司之前已在籌備“五谷交易所”等項(xiàng)目，在美國(guó)納斯達(dá)克上市的工作也已進(jìn)行了鋪排與推進(jìn)。

　　“其實(shí)要按照這樣順利發(fā)展下去，掌上品上市是100%沒問題的。”張女士告訴記者，她從“掌上品資訊”微信訂閱號(hào)平臺(tái)看到，掌上品公司的負(fù)責(zé)人每?jī)蓚€(gè)月便會(huì)去一趟美國(guó)，按照華爾街資深律師團(tuán)的要求來立項(xiàng)發(fā)展，“他們特別辛苦，過年都沒有休息”。

　　因?yàn)橄嘈耪粕掀罚瑥堎F之前向銀行貸款了一百三十多萬元，全部投入到掌上品一單13萬元的項(xiàng)目中，共計(jì)十單。之后掌上品“東窗事發(fā)”，不得已，張貴說自己只能賣了在朝陽區(qū)的房子來償還債務(wù)。如今，夫妻倆在昌平租房住。但即便如此，他倆仍力挺掌上品。

　　因?yàn)樵趶堎F眼中，李紹增是個(gè)很“正能量”的人，云南魯?shù)榈卣鹁柚镔Y、捐助云南達(dá)嘎塘小學(xué)……直到李紹增被抓，張貴對(duì)掌上品所描繪的未來仍深信不疑?！氨緛?，如果繼續(xù)干的話，我們一定會(huì)比阿里巴巴牛的。”張貴豎起了自己的大拇指，做了“贊”的手勢(shì)。

　　-專家點(diǎn)評(píng)：

　　左勝高：仍有深信不疑的部分投資者，一方面在于商業(yè)模式本身的撲朔迷離和迷惑性，投資者甚至專業(yè)人士都很難分辨真?zhèn)?；另一方面，投資者對(duì)于投資項(xiàng)目仍不甘心、仍存有幻想，這也是該模式能吸引眾多投資者的原因所在。

　　鄧建鵬：項(xiàng)目能否盈利，和李紹增及所在的公司是否違法犯罪是兩碼事。人自身的貪婪和欲望在作祟，而且，部分投資者推薦自己的親朋好友進(jìn)了網(wǎng)絡(luò)投資結(jié)構(gòu)里面，自己獲取返點(diǎn)，這種拉攏別人進(jìn)行傳銷的行為，也涉嫌違法。

　　警惕“年化收益超10%”的投資項(xiàng)目

　　“掌上品在杭州、珠海、三亞等地組織的高端論壇上，我看到有政府官員、經(jīng)濟(jì)學(xué)家、明星來站臺(tái)，所以才相信它的”；

　　“我就是因?yàn)榭匆姳贝蠼淌诶羁苏\(chéng)和經(jīng)濟(jì)學(xué)家郎咸平也支持這個(gè)項(xiàng)目，才投資的”；

　　“羅大佑、龐龍等好多明星都來了，我親眼見到的”……

　　在十余天的調(diào)查中，法治周末記者接觸到了幾十位掌上品的投資者，其中不少人都這么告訴記者。

　　“一些公司在行騙時(shí)，往往會(huì)選取在普通大眾心中具有權(quán)威形象的人士進(jìn)行站臺(tái)，例如邀請(qǐng)專家、明星等公眾人物參加活動(dòng)?！眱|歐網(wǎng)創(chuàng)始人、資深O2O行業(yè)分析人士黃淵普表示，而事實(shí)上，公眾人物的認(rèn)知水平也是有限的，也許并不知道其中會(huì)涉及傳銷等違法行為，而普通大眾卻因?qū)＜一蛎餍堑臋?quán)威光環(huán)，錯(cuò)信了這些“騙子”公司。

　　今年4月13日，工商總局等17個(gè)部委出臺(tái)了有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融廣告的專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案，明確禁止“利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明”。

　　中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬認(rèn)為，首先，應(yīng)證明公眾人物是否真的出席該類場(chǎng)合，從而排除部分公司只是利用名人信息向投資者虛假宣傳的可能；其次，即便能證實(shí)以上公眾人物確實(shí)曾出席過推廣活動(dòng)，但其在會(huì)上只是討論了一般性的經(jīng)濟(jì)類金融問題，沒有向投資者推薦相關(guān)產(chǎn)品，那么，該公眾人物也不承擔(dān)法律責(zé)任；只有公眾人物明知該產(chǎn)品違法或公司違法，還向公眾推薦，才要承擔(dān)法律責(zé)任。

　　據(jù)了解，掌上品在成立初期，以“眾籌”名義向社會(huì)公眾募集資金，其行為被公安部門認(rèn)為屬于“非法吸收公眾存款”。

　　“事實(shí)上以加盟的方式非法吸收公眾存款，也屬于非法集資的一種形式，掌上品涉嫌以眾籌名義為幌子進(jìn)行非法集資，但是并沒有改變其本質(zhì)?！敝醒胴?cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長(zhǎng)黃震向法治周末記者表示。

　　“根據(jù)目前法律規(guī)定，眾籌的人數(shù)上限原則上不能超過200人，眾籌金額規(guī)定為小額數(shù)目，眾籌平臺(tái)不能承諾收益，不得向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金；掌上品一單數(shù)額為13萬元，涉及6600多人，涉案金額達(dá)到近20億元，已嚴(yán)重背離國(guó)家政策所規(guī)定的小額要求?！秉S震指出，國(guó)家早已劃清眾籌融資與非法集資之間的界限。

　　“在投資之前，投資人首先應(yīng)了解你的客戶、投資對(duì)象是誰，投出的資金將被如何使用；其次，要有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)所投項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)作出評(píng)判，尤其是承諾高收益的項(xiàng)目，肯定也存在高風(fēng)險(xiǎn)，投資者要對(duì)自己的投資行為堅(jiān)持理性負(fù)責(zé)的態(tài)度。”黃震表示。

　　北京大成律師事務(wù)所合伙人肖颯表示，投資者在投資理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候，應(yīng)把投資和投機(jī)分清，如果年化收益超過10%左右，已屬于風(fēng)險(xiǎn)較大的產(chǎn)品，投資者必須警惕，必須考察清楚企業(yè)的還款來源是否具有可持續(xù)性、商業(yè)模式是否合法合規(guī)，主要關(guān)注其是否涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾財(cái)產(chǎn)兩種情況。

　　“目前銀行的收益率都在下降，企業(yè)的投資回報(bào)基本平均都在10%以下，因此，在面對(duì)高收益的項(xiàng)目時(shí)，投資者應(yīng)理性思考，克制自己心中的貪欲?！编嚱i表示。